Презентация на тему Продукт Invest Life

Презентация на тему Продукт Invest Life, предмет презентации: Менеджмент. Этот материал содержит 50 слайдов. Красочные слайды и илюстрации помогут Вам заинтересовать свою аудиторию. Для просмотра воспользуйтесь проигрывателем, если материал оказался полезным для Вас - поделитесь им с друзьями с помощью социальных кнопок и добавьте наш сайт презентаций ThePresentation.ru в закладки!

Слайды и текст этой презентации

Слайд 1
Текст слайда:

«Invest Life» - накопительное страхование жизни с участием в прибыли

Методический материал для агентов, консультантов, менеджеров


Слайд 2
Текст слайда:

Содержание

Выгоды продукта
Процедура заключения договора
Заполнение заявления на страхование
Андеррайтинг
Действие страховой программы
Пример действия договора страхования
Информация об АО «КСЖ «НОМАД LIFE»

стр. 3
стр. 4
стр. 5
стр. 10
стр. 16
стр. 31
стр. 44


Слайд 3
Текст слайда:

Выгоды продукта «Invest Life»

Для работы с клиентами используется типовая презентация «Invest Life.ppt» и лефлеты по накопительному страхованию жизни с участием в прибыли.


Слайд 4
Текст слайда:

Процедура заключения договора по продукту «Invest Life»

Заполненное заявление сдаётся в региональный офис АО «КСЖ «НОМАД LIFE»

Андеррайтинг проводится в ГО АО «КСЖ «НОМАД LIFE»

Выписка полиса происходит в региональных представительствах АО «КСЖ «НОМАД LIFE»

Страховая защита действует как в РК, так и за её пределами


Слайд 5
Текст слайда:

Заполнение заявления на страхование


Слайд 6
Текст слайда:

Заполнение заявления на страхование


Застрахованным может стать любое лицо не старше 63 лет, прошедшее процедуру андеррайтинга. Возраст Застрахованного на момент окончания периода накоплений должен быть не менее 25 лет и не более 70 лет.
Не принимаются на страхование инвалиды, люди, находящиеся на учёте в психоневрологическом диспансере, безработные.
К заявлению должны быть приложены копии удостоверения личности и РНН Застрахованного.


Страхователем может стать любое дееспособное физическое лицо старше 18 лет или юридическое лицо.
К заявлению должны быть приложены копии удостоверения личности и РНН Страхователя, если Страхователь – физическое лицо и копии свидетельства о регистрации и РНН, если Страхователь – юридическое лицо.


Страхователь назначает Выгодоприобретателей - лиц, которые будут получать выплаты:
в период накоплений;
в период аннуитетных выплат (при условии наличия гарантированного срока аннуитетных выплат).
если Застрахованный уйдёт из жизни.
К заявлению должны быть приложены копии удостоверения личности и РНН всех Выгодоприобретателей.


Слайд 7
Текст слайда:


Срок страхования может быть семь лет и выше.
Размер страхового взноса должен быть не ниже:
15 000 тенге ежемесячно;
30 000 тенге ежеквартально и раз в полгода;
50 000 тенге ежегодно;
500 000 тенге единовременно.
Срок страховых выплат может быть пять лет и дольше.
Размер аннуитетной выплаты не может быть менее 10 000 тенге.
Гарантированный срок аннуитетных выплат не может превышать срока аннуитетных выплат.


Дополнительное покрытие на случай утраты трудоспособности в результате несчастного случая с установлением инвалидности 1,2 группы может действовать в одном из двух вариантов:
либо в форме освобождения от дальнейшей уплаты страховых взносов;
либо в форме единовременной выплаты при установлении инвалидности 1,2 группы.
В первом случае договор действует на прежних условиях, а оплату за Страхователя АО «КСЖ «НОМАД LIFE» производит самостоятельно (дополнительные покрытия исключаются).
Во втором случае после выплаты договор прекращает своё действие. Выгодоприобретатель получает выплату и выкупную сумму полиса.
Дополнительные покрытия на случай инвалидности действуют до годовщины полиса, следующей после наступления пенсионного возраста, остальные доппокрытия – до окончания периода накоплений.
Застрахованным по доппокрытию №4 может быть любой член семьи Страхователя. В этом случае необходимо заполнение Приложения №2 к заявлению на страхование

Заполнение заявления на страхование


Слайд 8
Текст слайда:


Бланк-опросник заполняется по информации, полученной от Застрахованного лица, не от Страхователя.
Если на какой-либо из вопросов указан ответ «да», необходимо заполнение Приложения №1 к заявлению на страхование. По каждому пункту, где указан ответ «да», заполняется отдельное приложение.

Заполнение заявления на страхование


Слайд 9
Текст слайда:

Заявление заполняется печатными буквами, без исправлений и без сокращений.
В случае исправлений около каждого должны стоять подписи Страхователя и Застрахованного.
На каждой странице заявления должны стоять подписи Страхователя и Застрахованного.
Заявление снабжено самокопирующимися листами: первая и вторая страницы копируются на нижние листы. В АО «КСЖ «НОМАД LIFE» должны попасть оригинальные, не копирующиеся, части заявления.

Заполнение заявления на страхование


Слайд 10
Текст слайда:

Андеррайтинг


Слайд 11
Текст слайда:

Медицинский андеррайтинг


Слайд 12
Текст слайда:

Финансовый андеррайтинг

При страховой сумме от 18 750 000 тенге до 45 000 000 тенге – необходимо заполнить финансовый вопросник.

При страховой сумме свыше 45 000 000 тенге – необходимо заполнить финансовый вопросник и подтвердить размер дохода за последние три года:
декларация о доходах или справка о заработной плате, подписанная главным бухгалтером и скрепленная печатью компании;
подтверждение размера дохода налоговым инспектором (по возможности).


Слайд 13
Текст слайда:

Немедицинский андеррайтинг

Необходимо заполнение дополнительных анкет в случае если Застрахованный:
находится за пределами РК более чем 30 дней;
занимается дайвингом;
участвует в авто- и мотогонках;
служит в вооружённых силах;
занимается альпинизмом;
занимается парашютным спортом;
является авиатором;
занимается опасной трудовой деятельностью;
занимается подземными работами;
работает на нефтяных и/или газовых вышках;
работает на предприятии рыболовной промышленности, в торговом флоте, работает с радиоактивными веществами;
является беременной женщиной.

Форму анкеты в каждом конкретном случае Вы можете получить в региональном представительстве АО «КСЖ «НОМАД LIFE» или в ГО Компании.


Слайд 14
Текст слайда:

Страховой полис

Полисы выписываются в региональных представительствах АО «КСЖ «НОМАД LIFE». Полис подписывается региональным сотрудником Компании, имеющим соответствующую доверенность.
Предварительный расчёт полиса Вы можете сделать при помощи «Калькулятора страхового консультанта»
Отрывная часть полиса после подписания сдаётся сотруднику регионального представительства Компании в Вашем городе.
К полису должны быть приложены Правила страхования и памятка Страхователю.


Слайд 15
Текст слайда:

Страховой полис

В первых шести пунктах полиса указывается информация о Страхователе, Страховщике, Застрахованном и Выгодоприобретателях.


В пунктах с 7-го по 10-й указывается информация о размерах и параметрах страховых взносов, страховых выплат, также указывается размер страховой суммы.
Страховая сумма – сумма денег, которую накапливает Страхователь. В рамках страховой суммы производятся выплаты при наступлении страхового случая.


В таблице дополнительных покрытий указываются включенные в полис дополнительные страховые покрытия с указанием страховых сумм по ним и страховых взносов
Страховая сумма по травмам может быть 500 000, 750 000, 1 000 000 или 1 500 000 тенге; по временной нетрудоспособности и госпитализации: 2 000 000, 3 000 000, 4 000 000 или 5 000 000 тенге.


Таблица выкупных сумм показывает размеры выкупных сумм и размеры страховых сумм по оплаченному полису на каждый год действия договора страхования.
Выкупная сумма – сумма денег, получаемых Страхователем при расторжении договора. В рамках выкупной суммы происходит кредитование Страхователей под залог полиса.
Уменьшенная страховая сумма, или,, страховая сумма по оплаченному полису – это страховая сумма по договору, по которому Страхователь прекратил оплату взносов, но не расторг договор страхования.



Слайд 16
Текст слайда:

Действие страховой программы


Слайд 17
Текст слайда:

Действие страховой программы

1. Долгосрочные накопления.

Действие договора страхования состоит из двух периодов:
период накоплений;
и период выплат.
В периоде накоплений Страхователь производит страховые взносы, в периоде выплат Страховщик осуществляет аннуитетные выплаты.
Страхователь является выгодоприобретателем по окончании срока страхования, и он может получить всю страховую сумму единовременным платежом.


Слайд 18
Текст слайда:

Действие страховой программы

2. Страховая защита.

При наступлении страхового случая АО «КСЖ «НОМАД LIFE» выплачивает страховую сумму полиса.
Страховым случаем является смерть застрахованного человека.
Семья Застрахованного будет обеспечена на случай несчастья за счёт выплаты из нашей Компании.
Страховая защита начинает работать в полном объёме с первого дня действия страхового полиса.


Слайд 19
Текст слайда:

Действие страховой программы

2. Страховая защита. Исключения из страховых случаев:

воздействия ядерного взрыва, радиации или радиоактивного заражения;
военные действия, гражданская война, народные волнения, массовые беспорядки или забастовки;
употребление Застрахованным наркотических средств или психотропных веществ, за исключением употребления лекарств, предписанных квалифицированным врачом;
умышленные действия Страхователя, Застрахованного и (или) Выгодоприобретателя;
алкогольное опьянение, кроме легкой степени;
действия Страхователя, Застрахованного и (или) Выгодоприобретателя, признанные умышленными преступлениями или административными правонарушениями;
занятия Застрахованным профессиональным спортом или опасными видами спорта, связанными с риском для жизни, если Страхователь (Застрахованный) скрыл данную информацию от Страховщика при приеме на страхование либо в период действия страхования и иное прямо не предусмотрено договором страхования);
полет на летательных аппаратах (в том числе дельтапланах, парашютах), за исключением полета в качестве пассажира на пассажирских воздушных судах лицензируемой авиакомпании.


Слайд 20
Текст слайда:

Действие страховой программы

3. Налоговые льготы.

После заключения договора страхования при расчёте заработной платы сумма взноса будет вычитаться из расчёта индивидуального подоходного налога в соответствии со ст. 166 Налогового Кодекса Республики Казахстан:


Слайд 21
Текст слайда:

Действие страховой программы

4. Кредитование под залог полиса.

Каждый клиент по продукту «Invest Life» может получить льготный займ в АО «НОМАД LIFE» под залог собственного полиса.

Займ выдаётся в рамках выкупной суммы полиса.
Размер задолженности Страхователя по займу (включая начисленные проценты) не должен превышать 85% выкупной суммы.
Займ выдаётся под ставку, регулируемую требованиями Надзорного органа: официальный уровень инфляции + не менее 2% (в 2012 году в АО «КСЖ «НОМАД LIFE» – 9,8%).
Займ выдаётся на срок не более 12 месяцев и погашается в течение этого срока любым способом, удобным для Страхователя (ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода, единовременно полностью или частями).
Страховая защита действует в полном объёме. Если во время действия договора займа происходит страховой случай, выплата производится за вычетом задолженности по займу.

Пример действия договора займа:
Выкупная сумма – 500 000 тенге.
Максимальный размер задолженности Страхователя: 500 000 * 85% = 425 000 тенге.
Срок займа: 12 месяцев.
Страхователь берёт в займ 300 000 тенге под залог своего полиса.
Проценты по займу: 9,8% * 300 000 = 29 400 тенге.
300 000 + 29 400 = 329 400 тенге должны быть возвращены в Компанию не позднее 12 месяцев.


Слайд 22
Текст слайда:

Действие страховой программы

5. Участие в прибыли.

Ежегодно, с конца третьего года страхования, страховая сумма увеличивается за счёт страховых дивидендов.
Ставка дивидендов объявляется в начале каждого финансового года. Для того чтобы рассчитать свой дивиденд, Страхователь должен умножить ставку дивидендов на выкупную сумму полиса года, предыдущего распределению дивидендов. За счёт страховых дивидендов увеличивается страховая сумма полиса.


Слайд 23
Текст слайда:

Действие страховой программы

6. Авансовые платежи.

Если Страхователь внёс авансовый платёж, на него начисляется вознаграждение (будущая скидка) в размере 5% годовых.
Размер начисленной скидки с учётом периодичности страховых взносов будет уменьшать очередной страховой взнос.
Страхователь имеет право в любой момент:
внести дополнительные авансовые взносы;
забрать сумму авансового взноса (остаток авансовых взносов) полностью или частично без учёта начисленной будущей скидки.


Слайд 24
Текст слайда:

Действие страховой программы

6. Дополнительные страховые покрытия. Страхование на случай смерти в результате НС.

Дополнительное покрытие по продолжительности действия ограничивается только длительностью периода накоплений.


Слайд 25
Текст слайда:

Действие страховой программы

6. Дополнительные страховые покрытия. Единовременная выплата при инвалидности 1,2 группы в результате НС

Дополнительное покрытие действует до пенсионного возраста Застрахованного.


Слайд 26
Текст слайда:

Действие страховой программы

6. Дополнительные страховые покрытия. Освобождение от оплаты взносов при инвалидности 1,2 группы в результате НС

Дополнительное покрытие действует до пенсионного возраста Застрахованного.


Слайд 27
Текст слайда:

Действие страховой программы

6. Дополнительные страховые покрытия. Травмы в результате НС.

После каждой травмы АО «КСЖ «НОМАД LIFE» производит выплату в соответствии с «Таблицей выплат».
Страховая сумма после каждой выплаты снижается на размер выплаты.
После очередной годовщины полиса страховая сумма восстанавливается до прежнего уровня (при полной оплате страхового взноса).
В течение года страхования сумма выплат не может превысить 100% страховой суммы.
Дополнительное покрытие по продолжительности действия ограничивается только длительностью периода накоплений.
Страховая сумма может быть 500 000,
750 000, 1 000 000, 1 500 000 тенге.


Слайд 28
Текст слайда:

Действие страховой программы

6. Дополнительные страховые покрытия. Временная нетрудоспособность в результате НС.

После каждого случая нетрудоспособности в результате НС АО «КСЖ «НОМАД LIFE» производит выплату 0,2% страховой суммы за каждый день нетрудоспособности, начиная с 7-го и не более 60 дней.
В течение года страхования сумма выплат не может превысить 100% страховой суммы.
Дополнительное покрытие по продолжительности действия ограничивается только длительностью периода накоплений.
Страховая сумма может быть 2 000 000, 3 000 000, 4 000 000 или 5 000 000 тенге.


Слайд 29
Текст слайда:

Действие страховой программы

6. Дополнительные страховые покрытия. Госпитализация.

После каждого случая госпитализации АО «КСЖ «НОМАД LIFE» производит выплату 0,2% страховой суммы за каждый день госпитализации, начиная с 7-го и не более 60 дней.
В течение года страхования сумма выплат не может превысить 100% страховой суммы.
Дополнительное покрытие по продолжительности действия ограничивается только длительностью периода накоплений.
Страховая сумма может быть 2 000 000, 3 000 000, 4 000 000 или 5 000 000 тенге.


Слайд 30
Текст слайда:

Действия при наступлении страхового случая, изменение договора страхования

Схема осуществления страховых выплат

Схема внесения изменений в договор


Слайд 31
Текст слайда:

Пример действия договора страхования


Слайд 32
Текст слайда:

Пример действия договора страхования

1. Исходные данные.

Застрахован мужчина в возрасте 35 лет сроком на 20 лет.
Накапливаемая сумма – 5 000 000 тенге.
Будущие аннуитетные выплаты: пожизненно ежемесячно
30 484 с гарантированным сроком 15 лет.
Страховой взнос по основному покрытию: 199 688 тенге.
Стоимость дополнительных покрытий – 44 250 тенге, в том числе:
Смерть в результате НС: 10 000 тенге
Единовременная выплата в случае инвалидности 1,2 группы в результате НС: 4 000 тенге
Выплаты на случай травм при страховой сумме 1 500 000 тенге: 6 750 тенге
Выплаты на случай госпитализации при страховой сумме 5 000 000 тенге: 2 500 тенге
Выплаты на случай временной нетрудоспособности при страховой сумме 5 000 000 тенге: 13 500 тенге
Выплаты в случае травмы дополнительного Застрахованного при страховой сумме 1 500 000 тенге: 7 500 тенге


Слайд 33
Текст слайда:

2. Долгосрочные накопления.

За весь срок страхования Страхователем по основному покрытию будет внесено в Компанию 3 993 760 тенге.
Накопленная страховая сумма с учётом гарантированного инвестиционного дохода составляет 5 000 000 тенге.
Инвестиционный доход равен:
5 000 000 – 3 993 760 = 1 006 240 тенге.
Страхователь по окончании периода накоплений может забрать свою страховую сумму единовременно, либо аннуитетными платежами.
В случае пожизненного срока аннуитетных выплат с гарантированным сроком 15 лет размер ежемесячной выплаты составит 30 484 тенге.
Это означает, что выплаты будут производиться до тех пор, пока Застрахованный жив. При этом если он уйдёт из жизни в первые 15 лет, то до окончания этих 15 лет выплаты будет получать Выгодоприобретатель, указанный в заявлении на страхование.

Пример действия договора страхования


Слайд 34
Текст слайда:

3. Страховая защита.

Независимо от того, сколько было произведено взносов, страховая сумма с первого дня действия полиса составляет 5 000 000 тенге.
Если Застрахованный уйдёт из жизни, АО «КСЖ «НОМАД LIFE» произведёт выплату 5 000 000 тенге + бонусная страховая сумма, сформированная за счёт страховых дивидендов.

Пример действия договора страхования


Слайд 35
Текст слайда:

4. Налоговые льготы.

При расчёте ИПН согласно ст. 166 НК РК из базы для расчёта налога будет вычитаться:
199 688 / 12 = 16 640 тенге
16 640 будут исключены из расчёта ИПН
Страхователь ежемесячно будет оплачивать ИПН на сумму:
10% * 16 640 = 1 664 тенге меньше
Экономия за весь срок страхования составит:
1 664 * 12 * 20 = 399 360 тенге

Пример действия договора страхования


Слайд 36
Текст слайда:

5. Кредитование под залог полиса.

Например,
Страхователь хочет получить займ 19.04.2019 г. сроком на 12 месяцев в размере 800 000 тенге.
Допустим, официальный уровень инфляции за 2018 году составит 6%. Значит минимальный процент по займу будет :
6% + 2% = 8%
Вознаграждение за займ на 12 месяцев составит:
800 000 * 8% = 864 000 тенге
864 000 меньше 85% выкупной суммы на 19.04.2019 г. (85% 8 1 047 212 = 890 130 тенге), значит такой займ возможен, заключается договор.
Страхователь получает 800 000 тенге под залог своего полиса и должен вернуть в Компанию в течение 12 месяцев 864 000 тенге

Пример действия договора страхования


Слайд 37
Текст слайда:

6. Участие в прибыли.

Если ставка дивидендов составит 5% ежегодно в течение срока действия договора, то сумма страховых дивидендов за весь срок страхования составит 2 081 446 тенге. За счёт этих дивидендов будет сформирована бонусная страховая сумма.

Пример действия договора страхования


Слайд 38
Текст слайда:

6. Авансовые платежи.

Пример действия договора страхования

Например, Страхователем в начале действия полиса внесён авансовый платёж в размере 1 000 000 тенге, ежегодный процент составит 50 000 тенге. При наступлении срока оплаты очередного страхового взноса эти деньги будут зачислены в качестве части очередного страхового взноса, а с авансового счёта Страхователя будет списано не 199 688 тенге, а на 50 000 тенге меньше.
Страхователь может в любой момент забрать остаток денежных средств (или его часть) с авансового счёта, а также вносить дополнительные суммы.


Слайд 39
Текст слайда:

6. Дополнительная страховая защита: смерть в результате НС

Пример действия договора страхования


Слайд 40
Текст слайда:

6. Дополнительная страховая защита: единовременная выплата при инвалидности 1,2 группы в результате НС

Пример действия договора страхования


Слайд 41
Текст слайда:

6. Дополнительная страховая защита: освобождение от оплаты взносов при инвалидности 1,2 группы в результате НС

Пример действия договора страхования


Слайд 42
Текст слайда:

6. Дополнительная страховая защита: выплаты по травмам

Пример действия договора страхования

Выплата 3% * 1 500 000 = 45 000 тг.
Страховая сумма снижается:
1 500 000 – 45 000 = 1 455 000

Перелом пальца

Ушиб головного мозга

Выплата 10% * 1 455000 = 145 500 тг.
Страховая сумма снижается:
1 455 000 – 145 500 = 1 309 500

Восстановление страховой суммы

Ожог 3-й степени, 7% поверхности тела

Выплата 15% * 1 500 000 = 225 000тг.
Страховая сумма снижается:
1 500 000 – 225 000 = 1 275 000


Слайд 43
Текст слайда:

6. Дополнительная страховая защита: выплаты по травмам, госпитализация, временная нетрудоспособность

Пример действия договора страхования

Застрахованный получил травму – несросшийся перелом костей предплечья, в результате чего 16 дней лежал в больнице и 23 дня находился на больничном.

Выплата за травму: 15% * 1 500 000 = 225 000 тенге
Выплата за госпитализацию: 0,2% * (16 – 6) * 5 000 000 = 100 000 тенге
Выплата за временную нетрудоспособность: 0,2% * (23 – 6) * 5 000 000 = 170 000 тенге
Всего: 495 000 тенге


Слайд 44
Текст слайда:

Информация об
АО «КСЖ «НОМАД LIFE»


Слайд 45
Текст слайда:

Информация об
АО «КСЖ «НОМАД LIFE»

Общество создано 13 ноября 2007 года.
До 2012 года Компания носила название АО «КСЖ «Астана-финанс».
В 2011-2012 году произошла смена акционеров Компании. С этим связано переименование и изменение стратегии продвижения Компании на рынке.
АО «КСЖ «НОМАД LIFE» является членом Ассоциации финансистов Казахстана и Фонда гарантирования страховых выплат.


Слайд 46
Текст слайда:

Общество осуществляет страховую деятельность в отрасли «страхование жизни», на основании Лицензии № 2.2.47, выданной 1 февраля 2012 года Комитетом по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан (впервые Лицензия получена 28 мая 2008 года).

Информация об
АО «КСЖ «НОМАД LIFE»


Слайд 47
Текст слайда:

Компания заключила договор перестрахования с одним из крупнейших в мире перестраховщиком «Hannover life re» 01 июля 2011 года.

Информация об
АО «КСЖ «НОМАД LIFE»


Слайд 48
Текст слайда:

Основные финансовые показатели

Информация об
АО «КСЖ «НОМАД LIFE»


Слайд 49
Текст слайда:

Поступление страховых премий и осуществление страховых выплат

Информация об
АО «КСЖ «НОМАД LIFE»


Слайд 50
Текст слайда:

Контакты в регионах

Информация об
АО «КСЖ «НОМАД LIFE»


Обратная связь

Если не удалось найти и скачать презентацию, Вы можете заказать его на нашем сайте. Мы постараемся найти нужный Вам материал и отправим по электронной почте. Не стесняйтесь обращаться к нам, если у вас возникли вопросы или пожелания:

Email: Нажмите что бы посмотреть 

Что такое ThePresentation.ru?

Это сайт презентаций, докладов, проектов, шаблонов в формате PowerPoint. Мы помогаем школьникам, студентам, учителям, преподавателям хранить и обмениваться учебными материалами с другими пользователями.


Для правообладателей

Яндекс.Метрика