Антикризове регулювання банківської діяльності. Вітчизняний і зарубіжний досвід презентация

Управління як процес, спрямований на недопущення та уникнення кризових ситуацій у банківській системі

Комплекс антикризових превентивних та реактивних заходів

Операційні інструменти

Структурні інструменти

надання кредитів центральним банком;
зниження норм обов’язкового резервування;
регулювання облікової ставки;
реструктуризація податкових зобов’язань банку;
надання гарантій уряду за депозитними вкладами.

реструктуризація короткострокових кредитів банку;
використання облігаційних інструментів;
викуп прострочених зобов’язань підприємств перед банками;
конвертація депозитів державних підприємств у капітал банку.

закриття або скорочення неприбуткових філій;
відмова від паралельних напрямів бізнесу;
посилення конкурентних переваг банку;
ліквідація, злиття, реорганізація банку.

Націоналізація банків (Португалія, Австрія, Ісландія)

Рекапіталізація банків (Німеччина, Франція, Австрія, країни Бенілюксу, Ірландія, Великобританія)

Надання державних гарантій за депозитами (Німеччина, Греція, Австрія, Ірландія, Великобританія)

Антикризові заходи

Гарантування міжбанківських кредитів (Греція, Великобританія, Франція, Португалія)

100% гарантування вкладів населення (Австрія)

Підвищення фінансової дисципліни (країни Балтії)

Зниження облікової ставки (використовує більшість країн ЄС)

Реорганізація інформаційно-аналітичних потоків усередині банку

Розробка чи підбір технологій проведення аналітичних процедур

Реорганізація аналітичних структур банку

Підготовка та введення антикризового управління банком

Розробка чи підбір методичного забезпечення

Комплектація кадрового складу аналітичних підрозділів у відповідності з поставленими завданнями

Розробка чи підбір форм внутрішньобанківської звітності

Розробка чи підбір програмного і технічного забезпечення

Реорганізація аналітичних структур у відповідності зі змінами умов роботи або вирішуваних завдань

Підвищення кваліфікації спеціалістів аналітичних підрозділів

Корегування інформаційно-аналітичних потоків усередині банку

Здійснення антикризового управління банком

Контроль за дотриманням технологій проведення аналітичних процедур

Актуалізація методичного забезпечення

Супроводження та актуалізація програмного і технічного забезпечення

Актуалізація форм внутрішньобанківської звітності

Перегляд інформаційно-аналітичних потоків усередині банку у відповідності з новими завданнями

Перегляд методичного забезпечення у відповідності з новими завданнями

Перегляд аналітичних структур у відповідності зі змінами умов роботи або завдань, що вирішуються

Завершення процедур антикризового управління банком

Коректування технологій проведення аналітичних процедур у відповідності з новими завданнями

Перекомплектація кадрового складу аналітичних підрозділів у відповідності з новими завданнями

Перегляд форм внутрішньобанківської звітності у відповідності з новими завданнями

Супроводження та актуалізація програмного і технічного забезпечення у відповідності з новими завданнями

Контроль за виконанням рішень

Організація виконання прийнятих рішень з антикризового управління

Коректування рішень з анти-кризового управління

Визначення результатів діяльності банку, вартості активів і ризиків, притаманних його діяльності

Прогноз впливу на фінансовий стан банку антикризових процедур

Складання поточного щоденного і прогнозного балансу платежів банку та пошук джерел покриття дефіциту ліквідності при його виникненні

Аналіз рента-бельності операцій, які проводяться банком і джерел її підвищення

Визначення змін фінансового стану банку, що виникають в процесі реалізації антикризових процедур

Цілі аналізу

Основні аналітичні завдання

Визначення результатів діяльності банку та ризиків, притаманних його діяльності

Прогноз впливу на фінансовий стан банку антикризових процедур

Складання поточного щоденного балансу платежів банку і джерел покриття дефіциту ліквідності при його виникненні

Аналіз рентабельності банківських операцій і джерел її підвищення

Визначення змін фінансового стану банку, що виникає в процесі реалізації антикризових процедур

Визначення фінансового стану позичальників банку

Комплексний аналіз фінансового стану банку. Аналіз фінансових ринків. Аналіз ринкової вартості активів банку

Прогнозний аналіз впливу антикризових процедур на фінансовий стан банку

Оперативний аналіз зміни фінансового стану банку і досягнення намічених в плані оздоровлення результатів

Прогнозний розрахунок балансу платежів банку на наступні дати, розрахунок рентабельності операцій, їх оптимізація, бюджетування

Оперативний аналіз змін фінансового стану банку. Прогнозний розрахунок впливу операцій, що проводяться, на виконання нормативних вимог НБУ

Поточний аналіз кредитоспроможності позичальників банку, встановлення лімітів кредитування для клієнтів банку