Актуальные банковские продукты для корпоративных клиентов презентация

3
Направления деятельности 8
Финансовые показатели 12

Содержание

деятельности
Один из системообразующих банков России
Количество клиентов (на 31.12.2011):
физических лиц – около 3.2 млн. чел.
юридических лиц – 45 тыс.
Персонал – 10 тыс. сотрудников (банковский сегмент Группы)
Рейтинги международных агентств – одни из самых высоких среди российских банков:
Долгосрочные кредитные рейтинги:
Moody’s: Ваа3 (инвестиционный уровень)
Standard & Poor’s: BB+ (повышен 11.08.2011)

Основные финансовые показатели*:
Капитал – 242.9 млрд. руб.
Активы – 2 477.7 млрд. руб.
Чистая прибыль – 40.8 млрд. руб.

3-е

3-е

3-е

3-е

Структура акционерного капитала Банка

Место и рыночная доля в России**

О ГАЗПРОМБАНКЕ

* Данные Группы Газпромбанка по МСФО за 31.12.2011 года
** Позиционирование банка на 01.03.2012

3-е

+1

580 банковских офисов в большинстве регионов России, Беларуси, Армении и Швейцарии
43 филиала Банка
6 дочерних и аффилированных банков:
ГПБ-Ипотека (90.1%)*
Еврофинанс-Моснарбанк (25%)*
Кредит Урал Банк (100%)*
Белгазпромбанк (Беларусь) (49%)*
АРЭКСИМБАНК (Армения) (100%)*
Gazprombank (Switzerland) Ltd. (100%)*
Более 3 тыс. банкоматов
Свыше 15.3 тысяч POS-терминалов

ОАО «Газпром»

Большая вероятность поддержки со стороны государства
Активное участие в федеральных и региональных программах и проектах, в том числе для реализации масштабных государственных задач по модернизации экономики.

Обеспечение основного объема расчетных операций Группы Газпром
Активное участие в реализации инвестиционных проектов ОАО «Газпром»
Соглашение о стратегическом сотрудничестве с ОАО «Газпром» до 2015 года
Реализация зарплатных проектов для компаний Группы Газпром

Устойчивый акцент на развитие корпоративного бизнеса с крупными и крупнейшими клиентами в приоритетных отраслях экономики России
Развитый инвестиционный бизнес – инвестиции в капитал, проектное финансирование, оказание инвестиционных и консультационных услуг клиентам
Развивающийся розничный банковский бизнес
Хорошо развитая инфраструктура, в том числе одна из самых обширных региональных сетей в России

О ГАЗПРОМБАНКЕ

Конкурентные преимущества

Чистая прибыль за 12 мес. 2011 г. – 40.8 млрд. руб.
Рентабельность активов – 2.0%, рост прибыли от продолжаемой деятельности на 42.8% в 2011 году
Реализация в 2010 году части вложений в небанковские активы существенно улучшила структуру баланса Банка, заложила основу для дальнейшего роста доходов от основной банковской деятельности.

* Данные Группы Газпромбанка по МСФО за 31.12.2011 г.

всего, банковского бизнеса. Сохранение позиции не ниже 3-го места в банковском секторе по активам
Развитие Банковского сегмента Группы ГПБ на принципах универсализации, дальнейшей диверсификации клиентской базы, отраслевой структуры, продуктового предложения
Диверсификация кредитного портфеля за счет привлечения новых клиентских сегментов, главным образом в регионах. Рост доли среднего бизнеса в кредитном портфеле. Главным целевым клиентским сегментом по-прежнему остается крупный и крупнейший бизнес
Укрепление позиций в группе лидеров среди российских банков, предоставляющих инвестиционно-банковские услуги, в том числе для реализации масштабных государственных задач по модернизации экономики. Существенное увеличение объемов инвестиционного кредитования и развитие услуг инвестиционного консультирования.
Дальнейшее совершенствование и углубление работы на финансовых рынках, увеличение доли в рыночных доходах от первичного размещения акционерного капитала, доли на рынке синдицированного финансирования и секьюритизации активов, увеличение размера активов под управлением
Высокоэффективное управление портфелем участий в капитале быстрорастущих и высоколиквидных компаний, обеспечение роста стоимости инвестиций и последующая продажа с высоким уровнем доходности
Динамичный рост розничного бизнеса. Сохранение приоритетов обслуживания сотрудников корпоративных клиентов. Рост портфеля розничных кредитов почти в 3 раза, средств клиентов в 1,6 раза. Увеличение ипотечного кредитования, в первую очередь, для сотрудников корпоративных клиентов таких, как Группа Газпром, предприятия нефтехимического комплекса, атомной энергетики, нефтяной отрасли, энергетики, входит в число первоочередных задач.

в том числе приблизительно 1 тыс. предприятий и организаций газовой отрасли
Диверсификация клиентской базы: на 1 января 2012 года 97.5% корпоративного кредитного портфеля приходилось на компании, не связанные с Группой Газпром (по сравнению с 69% в 2005 году)
Среди клиентов Банка – предприятия из ключевых секторов отечественной экономики:
металлургии
газовой и нефтяной отраслей
нефтехимии
торговли
атомной промышленности
горнодобывающей промышленности
энергетики
машиностроения
Коэффициент кредиты/депозиты корпоративных клиентов – 109%
Реализуемая стратегия развития направлена на интенсивное увеличение клиентской базы за счет предприятий среднего бизнеса

Средства корпоративных клиентов*

млрд. руб.

НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

млрд. руб.

534.7

298.4

243.6

764.9

1000.5

* С учетом субординированных депозитов клиентов

Кредиты корпоративным клиентам

1207.1

Среднегодовой прирост = 37%

Среднегодовой прирост = 39%

370 млрд. руб.
Проекты в нефтегазовой отрасли, недвижимости, АПК, машиностроении, металлургии, производстве стройматериалов
Традиционное финансирование инвестиционных проектов газовой отрасли (связанных с освоением газовых месторождений)

Проектное и структурное финансирование

Медиа и телеком активы – Холдинг Газпром-Медиа, Морион
Тяжелое машиностроение – группа ОМЗ, ОАО «Криогенмаш», ООО «Глазовский завод «Химмаш», Группа «Уралхиммаш» и др.
Золотодобыча – ЗАО «Васильевский рудник»

Стратегические инвестиции

Организация клиентских займов - 24 выпуска облигаций 14 крупнейших российских компаний общим номиналом более 200 млрд. руб.
3-е место в России в рэнкинге организаторов выпусков корпоративных облигаций во всех валютах, 9.1% рынка (по данным Cbonds.ru)

Финансовые и фондовые рынки

Финансовое консультирование

Финансовое консультирование по наиболее значимым международным проектам Группы Газпром – «Сахалин-2», «Норд Стрим» и др.
Консультирование по крупным инфраструктурным проектам, не связанным с газовой отраслью
Консалтинг по сделкам слияний и приобретений
Консультационная деятельность при реструктуризации холдинговых компаний – повышение эффективности деятельности, снижение долговой нагрузки, улучшение структуры управления
Консалтинг по реструктуризации долга – рассрочка платежей, продажа непрофильных активов, продажа неконтрольных долей

Управление активами

Выделено в качестве отдельного бизнес-направления
2-е место в России по объему активов в управлении - более 150 млрд. руб.
Широкий выбор инвестиционных продуктов – 20 инвестиционных фондов, 15 базовых стратегий доверительного управления
Наличие международных инвестиционных фондов в Европейском Союзе

НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

средств физических лиц
Свыше 3.2 млн. частных клиентов
Приоритетное развитие банковского обслуживания клиентов с доходами верхнего и среднего сегментов, в том числе сотрудников корпоративных клиентов Банка
72% кредитов физическим лицам составляют ипотечные ссуды, 18% – потребительские кредиты, 8% – автокредиты, 2% – кредитные карты
Более 4.5 млн. выпущенных банковских карт всех основных платежных систем
Почти 3.6 тыс. банкоматов и более 15.3 тыс. POS-терминалов, установленных в большинстве регионов России, Республики Беларусь и Республики Армения
Коэффициент кредиты/депозиты физических лиц – 54%

Вклады физических лиц

млрд. руб.

Кредиты физическим лицам

Розничный бизнес

НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

млрд. руб.

Среднегодовой прирост = 29%

Среднегодовой прирост = 29%

основе данных на 30.06.2011
** На основе данных на 30.09.2011

Основные показатели в сравнении с банками-конкурентами

ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ