Банківський менеджмент презентация

БАНКІВСЬКОГО МЕНЕДЖМЕНТУ.
3). ОРГАНІЗАЦІЯ СИСТЕМ КОНТРОЛЮ У БАНКУ.
Самостійна робота:
1). Системи аналізу якості активів і контролю за рівнем загального ризику.
2). Системи контролю за діяльністю персоналу банку.
3). Процес управління інформаційними технологіями та організація ефективних систем безпеки захисту інформації.

аспектами діяльності банку для досягнення його стратегічних цілей і забезпечення фінансової стійкості.
Банківський менеджмент
за напрямками діяльності поділяють на:
ФІНАНСОВИЙ (сфера охоплює питання, пов’язані з управлінням фінансовими процесами, що перебувають у компетенції банку)
ОРГАНІЗАЦІЙНИЙ (стосується проблем організації та управління колективом, створення організаційних структур і систем забезпечення діяльності банку).
за ознакою спрямування управлінських рішень на:
СТРАТЕГІЧНИЙ
ОПЕРАЦІЙНИЙ.

організація управління
МЕХУ - механізм управління
ОУ - об’єкт управління

функції управління банком;
ПУ – принципи управління банком.
Суб’єктом управління можна визначити відповідальну особу або групу осіб, що мають право приймати рішення та несуть відповідальність за ефективність процесу управління банком.

Основні функції суб’єктів банківського менеджменту:
формування механізму управління на основі принципу узгодженості із зовнішнім середовищем та стратегією розвитку банку;
координація механізму, заснована на принципі узгодженості функціонування всіх основних складових механізму;
регулювання механізму, що базується на основі своєчасного коригування його управлінського та аналітичного інструментарію.

Функціонування суб’єктів управління банком визначають принципи:
принцип адаптивності;
принцип нових задач;
принцип динамічної стабільності.

капітал, залучені та запозичені кошти, банківські активи, банківські продукти, внутрішні операції,
інформаційні потоки, матеріальні активи,
бухгалтерський процес і звітність, фінансові результати та податки, безпека, зв’язки з громадськістю, фінансовий інструментарій тощо.

цілі та стратегія банку;
КУ – критерії досягнення цілей управління банком;
ФУ – фактори, на які здійснюється управлінський вплив для забезпечення підтримання критеріїв управління на визначеному рівні (керованими є внутрішні фактори);
МУ – функції та методи управління банком.

прибуток),
результативність (рентабельність),
вся сукупність показників фінансового стану (стійкість, ліквідність, платоспроможність)

досягнення певних цілей.
Методи управління поділяють на економічні, адміністративні, соціально-психологічні, правові.
Прийомами дії методів є інструменти.
Вибір конкретних інструментів банківського менеджменту насамперед визначається тими цілями, які формулюються у процесі управління.

ієрархічних і горизонтальних зв’язків між окремими ланками системи, які найраціональніше забезпечують реалізацію стратегії.
Організаційний менеджмент банку спрямовано на вирішення проблем раціональної організації й управління колективом, створення організаційних структур і систем забезпечення діяльності банку.
Основні принципи організаційного процесу в банку такі:
функціональна побудова;
відповідність меті банку;
ієрархія владних повноважень і рівнів організації;
спільні й координовані дії;
раціоналізація управління;
цілісність і відповідність умовам зовнішнього середовища;
забезпечення контролю;
регламентація діяльності персоналу;
забезпечення оперативною та достатньою інформацією.

і служб банку.

ознакою, а типовими департаментами є кредитний, цінних паперів, валютний, роботи з клієнтами, міжбанківських операцій тощо.
ДИВІЗІОНАЛЬНА ДЕПАРТАМЕНТАЛІЗАЦІЯ
формування структурних підрозділів відбувається за географічними регіонами, видами банківських продуктів або групами клієнтів.
КОМБІНОВАНИЙ ПІДХІД
поєднання різних організаційних структур.

з вивченням ринків, залученням клієнтів, контролем за ризиками і виконанням нормативних і законодавчих вимог при реалізації бізнес-процесу.
Центри забезпечення і обслуговування бізнесу – це тип бізнес-одиниці, що здійснює юридичне, бухгалтерське, методичне, інформаційне, матеріально-технічне обслуговування всіх підрозділів банку.
Центри загального управління – це тип бізнес-одиниці, яка реалізує функції планування, внутрішнього контролю, моніторингу, коригування планів діяльності банку, доведення рішень керівних осіб і органів до виконавців, планування розвитку банківського інформаційного технологічного середовища тощо.

елементи фінансової структури, тобто з однакового набору структурних ланок будуються дві моделі структуризації
ОРГАНІЗАЦІЙНА (об’єднання має насамперед адміністративний характер)
ФІНАНСОВА (структура будується за принципом єдності і взаємозв’язку бізнес-процесів, вибудовується з центрів фінансової відповідальності, що знаходяться у певній ієрархічній підпорядкованості).

вибір моделі фінансової структури, що найбільшою мірою відповідає поставленим цілям.
Виділення центрів відповідальності; визначення їх типу.

до створення банківського продукту для споживача.
Виділяють три види бізнес-процесів:
бізнес-процеси управління – бізнес-процеси, які управляють функціонуванням банку (корпоративне управління, стратегічний менеджмент);
операційні бізнес-процеси – бізнес-процеси, які є основою банківського бізнесу та створюють основний потік доходів (кредитування, дилінг);
бізнес-процеси забезпечення – бізнес-процеси, які обслуговують операційні бізнес-процеси (облік, технічна підтримка).
4. Повний розподіл між бізнес-напрямками активів та зобов’язань, доходів і витрат.
5. Опис фінансової структури в локальному документі.

інформативних показників, необхідних для здійснення аналізу, планування та підготовки ефективних управлінських рішень за всіма аспектами діяльності банку.
ВИМОГИ
ЗНАЧУЩІСТЬ
ДОСТОВІРНІСТЬ
СВОЄЧАСНІСТЬ
РЕЛЕВАНТНІСТЬ
ЕФЕКТИВНІСТЬ

та звітності
Показники статистичної інформації
Показники управлінського обліку та звітності
Нормативно-довідкові показники
За операційною діяльністю
За інвестиційною діяльністю
За фінансовою діяльністю
Загального характеру
ЗОВНІШНЄ ІНФОРМАЦІЙНЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ БАНКІВСЬКОГО МЕНЕДЖМЕНТУ
Показники, що характеризують загальноекономічний розвиток країни
Показники мікроекономічного розвитку
Показники банківської системи держави
Показники, що характеризують кон’юнктуру ринку
Показники кон’юнктури товарного ринку
Показники кон’юнктури ринку фондових інструментів
Показники кон’юнктури ринку грошових інструментів
Показники, що характеризують діяльність контрагентів і конкурентів
Банків
Страхових компаній
Фінансових компаній
Клієнтів

2014 р. № 867 «Положення про організацію внутрішнього контролю в банках України».

результативності здійснення операцій банку, ефективності управління активами і пасивами, ризиками, забезпечення повноти, своєчасності та достовірності ведення бухгалтерського обліку та складання і надання фінансової, статистичної, управлінської, податкової та іншої звітності, запобігання шахрайству, комплаєнс тощо;
КОМПЛАЄНС – дотримання банком законодавчих актів, ринкових стандартів, а також стандартів та внутрішніх документів банку, у тому числі процедур.

3) підрозділ внутрішнього аудиту;
4) головний бухгалтер і його заступники;
5) керівники і головні бухгалтери відокремлених підрозділів;
6) підрозділ з управління ризиками;
7) підрозділ, що забезпечує комплаєнс;
8) керівники підрозділів і працівники, які здійснюють внутрішній контроль відповідно до повноважень, визначених внутрішніми документами банку.

ефективність;
2) розподіл обов’язків;
3) усебічність;
4) своєчасність;
5) незалежність;
6) конфіденційність.

попередній контроль
поточний контроль
подальший контроль

банку
Контроль за функціонуванням системи управління ризиками
Контроль за інформаційною безпекою та обміном інформацією
Процедури внутрішнього контролю
Моніторинг системи внутрішнього контролю
Процедури внутрішнього аудиту