Российская финансовая система и меры по государственной поддержке – текущая ситуация и перспективы презентация

обращению

Российская финансовая система и меры по государственной поддержке – текущая ситуация и перспективы

XX съезд АРБ

остановить отток вкладов
+ Наметилась стабильность национальной валюты
При этом:
Накапливается усталость металла…
- Внешний/ внутренний спрос продолжает сокращаться
- ЗВР России сократились с 598 до 384 млрд. долл.
- Инфляция за янв. - март = 5,3,%
- Рост просроченной задолженности у банков в 2008 г. = 129% vs. рост кредитного портфеля = 39% ( янв. 2009г. – 17% vs. 7%)
Кризис продолжает негативно влиять на реальный сектор

Динамика официального прогноза роста ВВП в 2009 году

2008
Август +6.7%
Ноябрь +3.3%
Декабрь +2.4%
2009
Январь - 0.2%
Февраль - 2.2%
Март(Всемирный банк)- 4.5%*

С начала года: 44

по вкладам
Предоставление банкам субординированных кредитов
Предоставление беззалоговых кредитов
Поддержка АИЖК и АСВ
Размещение бюджетных средств на банковских депозитах
Снижение ФОР

Всего в 2008 г. было рассмотрено 25 законопроектов и принято 16 федеральных законов в области банковского законодательства,
В 2009 году:- рассмотрено 4 федеральных закона и 13 законопроектов, в т.ч.:
о безотзывных вкладах граждан
о потребительском кредитовании
о деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами – отклонен СФ после принятия ГД

Инициативы, реализованные финансовыми властями

на внутреннем и внешнем рынках
Проблемы в реальной экономике – нарастающая просрочка в банковской системе
Отсутствие опыта эффективной работы с быстрорастущим объемом проблемных активов
Декапитализация банковской системы

Структурная проблема финансовой системы России – отсутствие эффективной законодательной базы

России до 8 -10%,
Снижение стоимости средств на беззалоговых аукционах
это позволит повысить доступность кредитов для предприятий и населения, рефинансировать свои долги
как результат – стимулировать производство и внутренний спрос
снизить уровень дефолтов заемщиков

Снижение ставки центральными банками во время кризиса является стандартной мировой практикой

в ГД РФ)
С 1 января 2009 года действует изменение в статью 236 БК РФ, позволяющая размещать временно свободные средства субъектам, не более чем на 20% дотируемых за счёт федерального бюджета
Депозиты пенсионных фондов в коммерческих банках
Дополнительное увеличение капитала АИЖК ( на 60 млрд. руб.), АСВ (на 100 млрд. руб.)
Увеличение размера гарантий по вкладам физических лиц до 10 млн. рублей

Мы новый мир построим

долгами
Организация единой системы оценки “проблемных активов”
Создание банка «проблемных активов» (либо наделение данной функцией АСВ), на баланс которого будут переведены проблемные активы (с обеспечением), выкупленные государством у коммерческих банков..
Задачи банка:
приобретение проблемных активов (классификация и оценка активов);
управление активами (получение дохода);
утилизация активов (продажа через аукционы, секьюритизация кредитов).

её реинвестирования в собственный капитал банка
Временное вхождение государства в капитал частных банков – привилегированные акции с доходностью 8-10% годовых и/или государственные ценные бумаги (оценочная потребность –150-200 млрд. руб.).
Увеличение соотношения капитала 2-ого уровня к капиталу 1-ого уровня с 50% до 100%

Требуется хирургическое вмешательство

2)
Дифференцированная система надзора за банками
Специальные требования ЦБР для банков по риск–менеджменту
Совершенствование законодательства в области:
регулирования дистанционно-банковского обслуживания клиентов
антимонопольного регулирования и защиты прав потребителей – приведение требований к рыночным реалиям и мировым стандартам

власти


Активное и конструктивное участие в реализации антикризисной программы Правительства

Мы превратим Россию в Международный финансовый центр, а рубль - в мировую резервную валюту

Комитет СФ по финансовым рынкам готов поддерживать Ваши законодательные инициативы