Опыт Европы по работе банков с лизинговыми компаниями Стратегия вхождения банков на рынок лизинга презентация

работе банков с лизинговыми компаниями
Стратегия вхождения банков на рынок лизинга

лизинг возник для удовлетворения потребностей клиентов как альтернатива банковским займам
Большие международные банки развили эту деятельность для финансирования обновления основных фондов путем создания специализированных компаний
Многие из банков перестали заниматься лизинговой деятельностью последние 20 лет
В то же время были созданы независимые лизинговые компании, особенно в тех странах, где лизинговая деятельность не регулировалась

розничных банков совсем не вовлечены в лизинговую деятельность
Другие банки предоставляют услуги по рефинансированию лизинговых компаний
Кредитные линии
Уступка дебиторской задолженности
Уступка контрактов
Иное ...
Или же сотрудничают с лизинговыми компаниями
Отсылочный документ
«White labelling»
Совместные предприятия …
Некоторые банки учреждают специализированные лизинговые компании
Критическая масса
Экспертный анализ

ставки, ликвидность, обменный курс
Доступ к рынкам капиталов развитых стран
Обеспеченные кредитные линии
Требования к созданию специального правового поля для эффективного действия механизма залога дебиторской задолженности или активов
Необеспеченные кредитные линии
Гибкие решения
Потребность в анализе рисков несбалансированного финансирования
Уступка дебиторской задолженности (без передачи рисков)
Проблема подверженности риску лизинговой компании
Анализ происхождения портфеля, качество операций
Облегченный доступ к сбалансированному финансированию

рисков)
Уступка будущих лизинговых платежей
Зависимость от национального правового поля
Требования специального анализа рисков: оценка портфеля, происхождение бизнеса, кредитная политика, валютный риск, риск остаточной стоимости, …
Тяжело организовать обеспечение
Разные подходы к переходу права собственности на активы в разных странах влекут сложности с их применением
Уступка контрактов
Требует минимального правового поля
Лизинговое синдицирование через пул, что позволяет рефинансировать маленькие лизинговые компании большими
Открытость или закрытость (непрозрачность)
С или без обязательного выставления счетов (биллинг) или сбора задолженности

по ценам, комиссиям …

«White labelling»
Раскрыто или частично раскрыто

Совместное предприятие
С миноритарными акционерами
Без внешних акционеров

Предоставление услуг
Подразделение банка управляет лизинговой компанией

оборудование
Транспорт

Основанный на знаниях об оборудовании
Оценка обеспечения (амортизация, стоимость при вторичной продаже, остаточная стоимость)
Хорошие знания о бизнесе клиентов

оборуд-е
станки
печатные машины
упаковоч.машины

Строительн.оборуд-е
погрузочное
экскаваторы
для перемещен. грунта

Недвижимость
офисные здания

Авиация и мор.флот
самолеты
корабли

Промышленное оборудование

Высоко-технологичное оборудование

Экспертный анализ отрасли

Европе - 15%
Чешская Республика – в среднем 18% с 2001 года
Венгрия - 22% в 2004 году
Словакия - 15%
Словения - 20%
Польша -темпы продвижения удвоились в течении 4 лет
Соответствующий рынок (за исключением автомобилей) достиг значительного объема
Польша: 2.4 млрд.евро
Чешская республика: 2 млрд.евро
Венгрия: 700 млн.евро
Словакия: 600 млн.евро
Словения: 400 млн.евро