Зарплатный проект группы компаний СФР. Анализ предложений банков ПАО Сбербанк, ВТБ 24, Промсвязьбанк и банк Санкт-Петербург презентация

Промсвязьбанк и банк Санкт-Петербург

САНКТ-ПЕТЕРБУРГ» и «ПРОМСВЯЗЬБАНК».

1. Затратная часть по зарплатным проектам выбранных банков (лист 5-6);
2.Сравнение тарифов банков по зарплатным картам (лист 7);
3. Преимущества зарплатного проекта для сотрудников (лист 8-9);
4. Преимущества зарплатных проектов для работодателей (лист 10) ;
5. Выбор зарплатного проекта (лист 10-11);
6. Зарплатный проект Сбербанка –описание (лист 13-21);
7. Зарплатный проект ВТБ 24- описание (лист 22-30);
8. Зарплатный проект Банк Санкт-Петербург- описание (лист 31-35);
9. Зарплатный проект Промсвязьбанк- описание (лист 36-40).

платы, снижение риска на ошибку, комплексность обслуживания, удобство и надежность . Экономия расходов при подключении и обслуживании зарплатного проекта: обслуживание проекта- бесплатно, подключение- 2250 руб., комиссия за межбанковское перемещение- 768 рублей.
- Приоритетность Банка Санкт-Петербург – это экономия расходов при подключении и обслуживании зарплатного проекта: комиссия за перечисление денежных средств на карты: бесплатно, подключение и обслуживание интернет-банка: бесплатно. Комиссия за межбанковское перемещение- 384 рубля.

1. Обслуживание зарплатного проекта:
- Стоимость обслуживания зарплатного проекта рассчитывается индивидуально для каждого предприятия, исходя из различных параметров (ФОТ, численности и пр. условий самого банка).
- В банке ВТБ 24 комиссия варьируется в пределах 0,1-0,5% от суммы перечисленной заработной платы в месяц . В Промсвязьбанке- 1000 руб. за перечисление денежных средств в месяц. В банке Санкт-Петербург- комиссия -0% за обслуживание зарплатного проекта.
Сбербанк предложил 2 варианта обеспечения зарплатного проекта:
I). ЗАРПЛАТНЫЙ ПРОЕКТ С ПОМОЩЬЮ ЭЛЕКТРОННОГО ДОКУМЕНТООБОРОТА,без открытия счета (комиссия -0% за обслуживание зп.проекта)
II). ОТКРЫТИЕ СПЕЦ.СЧЕТА по перечисление зар.платы. (комиссия -0% за обслуживание зп.проекта).

2. Плановые затраты по открытию зарплатного проекта:
2.1 Сбербанк-электронный документооборот- текущие затраты 4 018 рублей в месяц, в т.ч. по обслуживанию системы БИЗНЕС-ОНЛАЙН- 3 250 руб. За межбанковское перемещение денежных средств- 32 рубля за одно платежное поручение, всего по группе компаний-768 рублей. Подключение самой системы- 4 750 рублей (одноразовый платеж- 950 рублей по одной компании).
2.2 Сбербанк- спец.счет. Обслуживание спец.счета- бесплатно. Оплата заверки одной банковской карты-2 250 руб. (одноразовый платеж- 450 рублей по одной компании) .
2.3 Банк ВТБ 24: затраты по факту 2017 года- 21 457 руб. , что включает комиссию за перечислению заработной платы,
а именно ТК « РЕАЛ»- 0,1% от перечисленной ЗП, ТД « РЕМИКС»- 0,5%, ПК « РЕМИКС»- 0,1%, Слюдяная фабрика- 0,4%, КМЗ- 0,3%.
2.4 Банк Санкт-Петербург – расходы по открытию и обслуживанию зарплатного проекта- 384 руб., что включает комиссию за перечисление денежных средств со счета банка ВТБ 24. Комиссия за перечисление денежных средств на карты: бесплатно, обслуживание интернет-банка: бесплатно. Подключение самого интернет- банка: бесплатно. 3. Тарифы по ЗП картам рассматриваемых банков почти идентичны. В сбербанке больше выгодных предложений по различным льготам, бонусам и льготным кредитам. В ВТБ24 ниже ставка по переводам на счета других банков (0,6% от суммы, когда в Сбербанке-2% для физ.лиц), в ВТБ24 -бесплатное SMS оповещение (описание-лист 6).
4. Экономия времени: Наиболее удобный документооборот в Сбербанке.
- При отправке заработной платы со счета из другого банка, Сбербанку достаточно одного реестра на зачисление. В ВТБ 24 для отправки заработной платы со счета другого банка необходимо 3 реестра в разных форматах, с последующей редакцией, что занимает много времени.
-В сбербанке можно увидеть ошибку в реестре в режиме онлайн и оперативно исправить. Также в Сбербанке нет обязательной привязки карт, если у клиента своя карта данного банка, её можно просто добавить в реестр. В ВТБ 24 в такой ситуации нет возможности отправить заработную плату на карту без привязки к зарплатному проекту.

банкомат России принадлежит Сбербанку. Есть круглосуточные банкоматы. У Промсвязьбанка- банкоматов в Колпино нет. Банк –партнер Альфа-банк . Есть возможность при подключении к ЗП проекту поставить банкомат на своей территории (предложения от Промсвязьбанка и Банка Санкт-Петербург»).
6. Зачисление заработной платы: самое быстрое и беспроблемное зачисление заработной платы по отзывам участников зарплатных проектов в Сбербанке. Зачисление на карты происходит в течении 5-10 минут после проверки реестра банком.
7. Надежность: более 70% корпоративных клиентов доверили выплату заработной платы Сбербанку. Электронный документооборот с использованием ЭЦП, является самым надежным, т.к. имеет криптографическую защиту и соответствует требованиям ГОСТ. Широчайшая линейка корпоративных продуктов.
Исходя из вышеперечисленного и анализа зп.проектов предложенных банков целесообразно выбрать ЗАРПЛАТНЫЙ ПРОЕКТ СБЕРБАНКА.
- Обслуживание спец.счета- бесплатно;
- Электронный документооборот- 650 руб/мес.;
- 0% за перечисление заработной платы;
- 0 руб. за выпуск карт;
- Персональное банковское обслуживание;
- Наиболее удобный документооборот и интернет-банк ;
- Самое быстрое и беспроблемное перечисление зар.платы;
- Самая развитая сеть банкоматов и филиалов.

проекта- выпуск карт- бесплатно

Электронные (только для сельской местности): VISA Electron, Maestro

Классические: VISA Classic, Standard MasterCard

Золотые карты: VISA Gold, Gold MasterCard

VISA «Аэрофлот» (Classic, Gold)

VISA «Подари жизнь» (Classic, Gold)

MasterCard «МТС» (Standard, Gold)

клиентов доверили нам организацию выплаты своей заработной платы.
Безопасно. Электронный документооборот с использованием ЭЦП, является самым надежным, т.к. имеет криптографическую защиту,  функцию хэширования и соответствует требованиям ГОСТ.
Комплексность обслуживания. Широчайшая линейка корпоративных продуктов.
Экономия времени руководителей за счёт обслуживания в зонах ВИП и МВС. Специальные продукты для руководителей.
Удобно. Можем централизовано зачислять ЗП сотрудником удалённых филиалов по всей стране.
Удобно. Выделенный Клиентский Менеджер ведёт Ваш зарплатный проект.
Быстро. Зачисление средств на карточные счета сотрудников день в день.

Вход в мир привилегий Сбербанка! Льготные банковские продукты для сотрудников.
Льготы для организации при кредитовании.

От КРУПНЕЙШЕГО БИЗНЕСА

по сети обслуживания карт: количеству и географии присутствия банкоматов, киосков самообслуживания, филиалов и торговых точек, принимающих оплату по картам. Каждый второй банкомат в России принадлежит Сбербанку. Развитая система мониторинга и обеспечения работоспособности сети обслуживания карт позволяет обеспечить доступность средств в Сбербанке в режиме 24*7.
Льготные условия кредитования на жилье, авто и потребительские цели. Для сотрудников предприятий, получающим зарплату через Сбербанк действуют льготные ставки. Снижены сроки рассмотрения по потребительским и автокредитам до 2-х часов. Минимальный пакет документов. Отменены все комиссии по кредитам.
Экономия времени. Переводы на карты и счета, оплата коммунальных и иных платежей, погашение кредитов, получение выписок по счетам не выходя из дома. Через интернет с услугой Сбербанк ОнЛ@йн. Услуга Сбербанк ОнЛ@йн предоставляется бесплатно.
Удобно. Информация по операциям с картой в режиме реального времени на мобильном телефоне клиента с услугой Мобильный банк.

Безопасность. Снижается риск утраты средств т.к. деньги хранятся на карте.
Удобство. Оплата товаров и услуг в России и за рубежом - без комиссии.

ПОЧЕМУ В СБЕРБАНКЕ

другие продукты не выходя с работы. Специалист банка приедет в офис, оформит заявку на кредит или кредитную карту, сообщит информацию о принятом решении.
Бесплатная чиповая кредитная карта. До 50 дней пользование средствами бесплатно, без взимания платы за первый год обслуживания. Услуга Мобильный банк к кредитной карте предоставляется бесплатно.
Скидки при оплате товаров и услуг у партнеров банка по картам Gold и выше.
Бонусные программы. Выпуская кобрендинговую карту МТС или Аэрофлот и оплачивая покупки по карте, Вы накапливаете бонусы и мили в программах «МТС-Бонус» и Аэрофлот-Бонус» для оплаты мобильной связи или авиаперелётов.
Спасибо от Сбербанка. При оплате картой банк начисляет бонус 0,5%. На бонусы можно сделать покупки у партнёров банка (Евросеть, Связной, 585, WebMoneu) на условиях 1 бонус = 1 рубль.
Лучшее продуктовое предложение. Кредитная карта MASTERCARD «МТС» или Visa «Аэрофлот» - три возможности в одном: кредитная карта с бесплатным периодом пользования средствами до 50 дней, бонусы или мили в программах «МТС-Бонус» и Аэрофлот-Бонус» при покупках, участие в программе «Спасибо от Сбербанка».

ПОЧЕМУ В СБЕРБАНКЕ

бухгалтеры

БОНУСЫ ДЛЯ РУКОВОДИТЕЛЕЙ!

Обслуживание в VIP-филиалах/VIP-зонах
Персональный Клиентский менеджер
Премиальные продукты

специальных выделенных зонах в офисах Сбербанка;
Возможность получать профессиональную консультацию по любым продуктам у персонального клиентского менеджера;
Специализированные банковские  продукты;
Выделенную телефонную линию в контактном центре.

Руководители среднего звена ЗП от 50 тыс. руб.

Инвестиционные
ПИФ + Депозит
ПИФ + Депозит + ОМС
Депозит + Страховка




ПИФы (УК Сбербанка и партнеров Банка)

операторов сотовой связи;
получать информацию об остатке на ваших счетах;
осуществлять оперативную блокировку карты в случае ее утраты;
осуществлять переводы денежных средств между счетами карт Сбербанка России
погашать кредит;

Мобильный банк – это комплекс услуг, позволяющий как получать информацию, так и совершать операции по Вашим счетам.

Сбербанк ОнЛ@йн – это доступ к информации по Вашим счетам и возможность проведения банковских операций через Интернет круглосуточно.

Подключив услугу Вы можете:
получать информацию о Ваших кредитах в Сбербанке России (размере остатка задолженности и т.д.) и осуществлять их погашение;
переводить деньги со счета на счет в Сбербанке и в другие банки ;
резервировать средства на брокерском счете
Получать выписки Пенсионного фонда.

Подключив услугу Мобильный банк Вы можете:

Получать SMS-сообщения о проведенных операциях по картам и вкладам;
получать одноразовые пороли для совершения операций через интернет

Возможности зарплатной карты

Промсвязьбанк».

индивидуально для каждого предприятия, исходя из различных параметров;
установка специализированных программ для отправки ведомостей начисленной заработной платы сотрудников с консультационным сопровождением работы;
открытие расчетного счета не является обязательным условием подключения к данному проекту.
анонимность выплат (данные о размере оплаты труда того или иного сотрудника конфиденциальны);
каналы дистанционного обслуживания (интернет-банк и система смс-информирования) упрощают управление средствами;
возможность получить эквайринговое обслуживание компаниям торговли и обслуживания;
скидки (на сотовую связь, программное обеспечение, страховование/обучение сотрудников, на офисную мебель и многое другое) при использовании карт MasterCard (программа «MasterCard бизнес-бонус»).

рабочего времени
Бесплатное оформление зарплатных карт
Бесплатное подключение Интернет-Банка
Гибкая система тарифов за перечисление средств
Выпуск премиальных карт для ТОПменеджмента
Индивидуальные предложения по кредитным продуктам
VIP-условия по продуктам для руководителей

и оформление карт в «пакетном» режиме на основании электронных данных
Короткий срок изготовления карт
Зачисление заработной платы на счета карт «день в день»
Персональный менеджер
Возможность установки банкомата Банка на территории предприятия

НАДЕЖНО

Отсутствие рисков при работе с наличностью
Конфиденциальность выплат
Остатки на счетах сотрудников застрахованы
Сохранность персональных данных

числе на каждой станции метрополитена
Льготные условия по оформлению потребительских кредитов, ипотеки и др.
Специальные предложения по вкладам
Оплата всех видов платежей без комиссии
SMS-информирование обо всех операциях по карте
Бесплатный и безопасный Интернет-банк – лидер специализированных рейтингов
Дополнительные карты с возможностью установки лимитов

по сотрудникам и передача ее в Банк для изготовления карт
Изготовление Банком карт и ПИН-конвертов, передача их с комплексом документов по каждому сотруднику на предприятие
Выдача карт и ПИН-конвертов сотрудникам предприятия Заключение договора между Банком и предприятием
Перечисление заработной платы на счета карт сотрудников (формирование массива на выплату заработной платы и платежного поручения).

0%
КОМИССИЯ ЗА ЗАЧИСЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА КАРТОЧНЫЕ СЧЕТА СОСТАВИТ ОТ 0 ДО 0,5% (В ЗАВИСИМОСТИ ОТ ФОТ И КОЛ-ВА СОТРУДНИКОВ);
2. ВОЗМОЖНОСТИ КАРТ ДЛЯ ТОП-МЕНЕДЖЕРОВ/РУКОВОДИТЕЛЕЙ
ВЫПУСК 2-Х ПРЕЗЕНТАЦИОННЫХ КАРТ КАТЕГОРИИ PLATINUM:
СТАТУСНАЯ КАРТА
ПОВЫШЕННЫЙ ЛИМИТ СНЯТИЯ: ДО 500 ТЫС./ДЕНЬ
ПОВЫШЕННЫЙ РАЗМЕР СКИДОК У ПАРТНЕРОВ;
 
3. БЫСТРОЕ ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
ПОЛНАЯ АВТОМАТИЗАЦИЯ ПРОЦЕССОВ ВЫПУСКА КАРТ, ЗАПРОСА СЧЕТОВ, ЗАЧИСЛЕНИЯ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ, ПОДАЧИ СВЕДЕНИЙ ОБ УВОЛЬНЕНИИ ПОСРЕДСТВОМ СИСТЕМА «PSB ON-LINE»;
ОПЕРАТИВНОЕ ЗАЧИСЛЕНИЕ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ НА КАРТОЧНЫЕ СЧЕТА СОТРУДНИКОВ. ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ, СУТОЧНЫХ И ДРУГИХ ПЛАТЕЖЕЙ ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ В ТЕЧЕНИЕ ОПЕРАЦИОННОГО ДНЯ. ПЛАТЕЖНЫЕ ПОРУЧЕНИЯ, ПОСТУПИВШИЕ ДО 17:00, ИСПОЛНЯЮТСЯ ТЕКУЩИМ ДНЕМ.
ВОЗМОЖНОСТЬ ОПЕРАТИВНОГО ВЫЯВЛЕНИЯ ОШИБОК ПРИ ПЕРЕЧИСЛЕНИИ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ ДО МОМЕНТА ОТПРАВКИ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ НА ЗАЧИСЛЕНИЕ ЗАРАБОТНОЙ ПЛАТЫ;

на снятие наличных в сутки по всем типам карт
суточные лимиты снятия наличных по картам, эмитированных ПАО «Промсвязьбанк»:
Classic/Standard: 300 000 руб. (до 1 млн. руб./мес.) Gold/Platinum/Black Edition: 500 000 руб. (до 1,5 млн. руб./мес.)

Альфа-Банк, МДМ Банк, Россельхозбанк, Банк Возрождение, Первобанк, Автовазбанк - более 520 устройств на территории Санкт-Петербурга и Ленинградской области, свыше 10 900 – по России.
7. Стоимость SMS-уведомления
бесплатное подтверждение приходных операций по карте посредством услуги «SMS-информирование»;
8. Процентные ставки по потребительским кредитам
льготные условия по потребительскому кредитованию от 13.9%;
9. Процентные ставки по ипотечным кредитам
фиксированная льготная ставка по ипотечному кредитованию – 11%;
Программы приобретения первичного, вторичного жилья, а так же «залоговый кредит целевой».
10. Кредитная карта
возможность выпуска кредитной карты «СУПЕРКАРТА»:
Карта категории Platinum
стоимость обслуживания – бесплатно, на первый год
0% по кредиту на 145 дней
кредитный лимит до 600 000 руб.;
11. Ставки по депозитам
широкий выбор срочных вкладов с диапазоном ставок до 11% в зависимости от выбора программы и срока;
12. Комиссия за переводы денежных средств через интернет-банк (мин, макс):
бесплатные переводы внутри Банка как для физических лиц, так и для юридических;
бесплатные переводы в сторонние банки до 10 000 руб. посредством «PSB Retail»;
Оплата коммунальных услуг, налогов, штрафов – бесплатно;
отсутствие ограничений на безналичные переводы посредством системы «PSB Retail»;
возможность осуществления безналичных переводов по звонку в call-центр и/или персональному менеджеру;

потраченные с карты, держателю будет начислено до 1,95 баллов, до 1 000 баллов за оформление продуктов Банка.
Баллы возможно конвертировать в рубли, осуществлять оплату бонусами;
14. Система интернет-банка и мобильного банка
Интернет-банк «PSB-Retail» и мобильный банк PSB-Mobile:
подключение и обслуживание - бесплатно
переводы до 10 000 рублей - бесплатно
обмен валюты в реальном времени
информация о поступлении заработной платы на карту, выписка с детальным описанием
оформление заявок на карту или на получение кредита
поиск ближайших банкоматов и офисов банка;
15. Выездной специалист для работы с компанией при наличии потока заявок
Наличие мобильных/выездных персональных менеджеров по всем направлениям бизнеса:
клиентский менеджер
менеджер поддержки и сопровождения зарплатного проекта
горячая линия поддержки и сопровождения зарплатных проектов в Санкт-Петербурге (выделенные мобильные телефоны, специализированный электронный ящик);
 
16. Дополнительные банковские продукты
автоматическое подключение к программе «MasterCard Бизнес-Бонус» - простой и доступный способ сократить затраты на такие общехозяйственные расходы, как корпоративная мобильная связь, курьерские услуги, мебель для офиса, страхование и обучение сотрудников, программное обеспечение;
ко всем картам, эмитированным ПАО «Промсвязьбанк», услуга 3D-secure подключается бесплатно;
возможность выпуска зарплатных карт с индивидуальным дизайном или логотипом компании;
 
17. Возможность организовать прием платежей от физических лиц в оплату товаров или услуг через:
офисы ПАО Промсвязьбанк
терминалы ПАО Промсвязьбанк
через интернет-банк PSB-Retail