Взаимодействие предприятия с кредитными организациями презентация

кафедры «Экономика и финансы»,
ЯФ Финуниверситета

лет) проектов, связанных с импортом либо экспортом товаров, оборудования или услуг за счет средств иностранных банков, а также обеспечение выполнения обязательств клиента (выдача гарантий) в рамках экспортно-импортных операций.
Инструменты торгового финансирования:
аккредитивы;
гарантии;
предэкспортное финансирование;
кредиты под контракты.

собой обязательство банка-эмитента произвести платеж продавцу (бенефициару) в заранее оговоренные сроки (по предъявлении либо после отсрочки) при условии предъявления бенефициаром документов в соответствии с условиями аккредитива.
Виды аккредитивов:
по предъявлении (оплата по факту отгрузки) либо с отсрочкой платежа (оплата с отсрочкой после отгрузки)
неподтвержденный и подтвержденный
с постфинансированием

против предоставления бенефициаром требования на платеж
Виды гарантий:
Гарантия платежа
Гарантия возврата авансового платежа
Конкурсная или тендерная гарантия
Гарантия исполнения контракта
Гарантия возврата кредита
Гарантия в обеспечение гарантийного обслуживания оборудования, гарантия в обеспечения уплаты судебных издержек, налоговых платежей

контр-гарантии

4а Авизование гарантии

4б Выдача и авизование гарантии

5 Отгрузка товаров/выполнение услуг

6 Платеж

сделки.

4 Предоставление фондирования

4 Предоставление финансирования

5 Отгрузка товаров/выполнение услуг.

6 Платеж.

7 Погашение задолженности.

8 Погашение по окончании финансирования

и без регресса
- открытый и закрытый
- реальный и консенсуальный

(отсрочка по контракту до 120 дней)

2 Финансирование экспортера в объеме до 90% от суммы поставки

3 Оплата импортером поставленного товара на счет экспортера, открытый в банке

4 Возврат экспорт-фактору выручки, полученной от импортера в счет оплаты поставки

гарантию за импортера.

3 Поставка товара на условиях отсрочки платежа (отсрочка до 180 дней).

4 Уступка экспорт-фактору денежного требования к импортеру.

5 Выплата экспорт-фактором финансирования экспортеру в объеме до 100% от суммы поставки.

6 Переуступка банку денежного требования к импортеру.

7 Оплата импортером товара на счет экспорт-фактора, либо на счет экспортера.

8 Выплата экспорт-фактором экспортеру остатка за вычетом сумм финансирования и комиссий

9 В случае неоплаты импортером поставки, банк осуществляет платеж по гарантии в течение 90 дней со дня окончания отсрочки платежа.

капитальных товаров (оборудования, целостных производственных комплексов и т.п.) и сопутствующих услуг (шефмонтажа, проектирования и т.п.), а также строительных работ/услуг, оказываемых иностранными генподрядчиками за счет средств иностранных банков под гарантии национальных экспортных кредитных агентств (ЭКА) на срок от 3 лет и выше.