Сбербанк. Кредитный процесс по стандартам Oliver Wyman. Научить пользователей работать в CRM презентация

Сектор CRM Среднерусский банк
Ведущий экономист Щипанов Д.В.

Для сотрудников с профилями КМ и КС

1

2

3

Операции:
Перейти в закладку Адреса
Нажать кнопку Создать
Заполнить данные

Пользователь: КМ Закладка: Организация - Адреса

1

2

3

Операции:
Перейти в закладку Акционеры
Нажать кнопку Добавить организацию/Добавить контакт
В разделе Бенефициары нажать кнопку Создать

Пользователь: КМ Закладка: Организация - Акционеры

Действия:
При принятии решения о проведении сделки с клиентом необходимо проверить актуальность информации в карточках организаций участвующих в сделки. Данная информация будет необходима сотрудника ПБ для проведения проверки деловой репутации.

Операции:
Перейти в закладку Общая
Заполнить данные

1

2

Действия:
Для добавления в карточку организации /сделку физ. лица необходимо создать карточку контакта либо добавиться в рабочую группу контакта поставив задачу владельцу карточки контакта. В противном случае данный контакт не будет отображаться в списке физ. лиц участников рассматриваемой сделки.

Операции:
Перейти в закладку Контакты
Нажать кнопку Создать
Добавить пользователя

1

2

3

Действия:
В карточку контакта необходимо ввести паспортные данные.

Операции:
Перейти в закладку Контакты
Перейти в закладку ДУЛ
Нажать кнопку Создать
Заполнить данные

1

2

3

4

Действия:
Сделка создается в отдельной закладке «Сделки НКП».

Операции:
Перейти в закладку Сделки
Перейти в закладку Сделки НКП
Нажать кнопку Создать

1

2

3

Действия:
При создании сделки НКП заполняются все обязательные поля отмеченные *.
Поле сумма не доступно!!!!! Данные в поле сумма подтягиваются автоматически.
Поле валюта соответствует валюте используемой при анализе сделки.

Операции:
Нажать кнопку Создать
Заполнить Суть сделки
Заполнить обязательные данные

Стадия Ввод данных

Примечание:
Информация в поле Сумма сделки подтягивается автоматически исходя из суммы запрашиваемых продуктов. Если запрашиваемые продукты заведены на стадии Анализ сделки, то данные в поле не появляются. Для их обновления необходимо перевести стадию На закрытие/отказ – Ввод данных и потом на нужную стадию.

1

2

3

Действия:
На основание данных полученных от клиента в процессе переговоров необходимо создать запрашиваемый продукт и заполнить обязательные поля отмеченные *.

Операции:
Перейти в закладку Запрашиваемые продукты и изменения условий
Нажать кнопку Новый продукт/Изменение условий
Заполнить обязательные поля

Стадия Ввод данных

1

2

3

Действия:
На стадии «Ввод данных» необходимо ввести дату обращение клиента, так как на следующих стадиях данное поле становится недоступным.

Операции:
Перейти в закладку Информация по Сделке
Заполнить поле Дата обращения

Стадия Ввод данных

1

2

Действия:
В закладке Вложения перейдя в раздел Запрошенные документы необходимо вручную создать список запрошенных документов с проставлением всех необходимых реквизитов. Автоматическое формирование пакетов не доступно.

Операции:
Перейти в закладку Вложения
Нажать кнопку Создать
Заполнить обязательные поля

Стадия Ввод данных

1

2

3

Действия:
При создании Вложения доступна возможность определение конкретного перечня участников которым предоставляется просмотр вложенного документа.

Операции:
Перейти в закладку Вложения
Нажать в поле Потребитель
Добавить потребителя

Стадия Ввод данных

1

2

3

Действия:
Необходимо добавить в команду сделки КС сделки с проставлением ему роли «Главный кредитный специалист сделки». ВКП менять не надо. Процесс определения и добавления участника сделки любого подразделения остался прежним. Порядок постановки задач участникам тоже. АР в сделку не добавляется.

Операции:
Перейти в закладку Команда сделки
Нажать кнопку Добавить
Выбрать Роль

Стадия Ввод данных

1

2

3

Действия:
По мере получения документов из Пакета 1 от клиента, создается список документов Пакета 2. Пакет 3 аналогично.

Операции:
Перейти в закладку Вложения
Нажать кнопку Создать

Стадия Запрос и сбор документов

1

2

Действия:
Поочередно в закладки вводятся необходимые данные. Редактировать ранее созданную характеристику отрасли может только аналитик создавший ее.

Операции:
Перейти в закладку Характеристика отрасли
Нажать кнопку Создать

Стадия Анализ сделки

1

2

Действия:
В закладке «Заемщик» выбирается рейтинг заемщика.

Операции:
Перейти в закладку Заемщик
В поле Итоговый рейтинг выбрать рейтинг

Стадия Анализ сделки

1

2

Действия:
По каждому запрашиваемому продукту добавляются участники. Все участники должны быть заведены в систему. Каждому участнику обязательно проставляется значение в поле «ТИП» и при необходимости проставляется признак «Требуется проверка». Участники отмеченные как требующие проверки автоматически появляются в закладке «Проверка ПБ». Там же доступен просмотр ранее проведенных проверок по каждому участнику.

Операции:
Перейти в закладку Участники
Нажать кнопку Добавить
Выбрать Тип
Поставить отметку при необходимости проверки

Стадия Анализ сделки

1

2

3

4

Действия:
После перевода сделки в стадию «Анализ сделки» КС заполняет входные данные по сделки отвечая на вопросы. После того как все ответы введены КС формирует список разделов. Список разделов является неким органайзером позволяющим КС видеть перечень необходимых для заполнения разделов и самостоятельно отмечать стадию их заполнения.

Операции:
Перейти в закладку Входные данные
Ответить на вопросы
Нажать кнопку Создать список разделов

Стадия Анализ сделки

1

2

3

Действия:
КС необходимо при наличии у клиента действующих кредитных продуктов в СБ проверить их отображение в закладке «Кредитные продукты». При отсутствии записей создать в закладке «Редактирование кредитных продуктов» все действующие в СБ продукты и прикрепить к ним договора.

Операции:
Редактирование кредитных продуктов
Нажать кнопку Создать
Заполнить информацию
Привязать в поле № договора действующий договор

1

2

3

4

Действия:
КС необходимо ввести данные по балансам за необходимые для работы с заявкой даты и утвердить их. КС заполняет в закладке «Финансовая отчетность» необходимые формы. Долговая нагрузка в СБ РФ формируется автоматически. Данные по введенным балансам автоматически подтягиваются для расчета рейтинга.

Операции:
Перейти в закладку Финансовая отчетность
Нажать кнопку Создать
Заполнить данные
Утвердить документ

1

2

4

3

Действия:
КС вводит прогнозные курсы.

Операции:
Перейти в закладку Прогнозные курсы
Нажать кнопку Создать
Ввести данные

Стадия Анализ сделки

1

2

3

Действия:
КС необходимо загрузить данные из организации в сделку.

Операции:
Перейти в закладку Анализ финансового состояния
Перейти на закладку По заемщику
Загрузить страницу

Стадия Анализ сделки

Примечание:
Анализ финансового состояния должен загружаться не более 5 минут. В противном случае Вам необходимо обратиться в ИТ поддержку с просьбой проверить настройки рабочего места.
После проведение настройки возможна блокировка страницы Анализ финансового состояния. Необходимые действия описаны на порталах.

1

2

3

Действия:
После загрузки анализа на появившемся окне КС нажатием кнопки «ЗАГРУЗКА ДАННЫХ» выгружает данные из организации в сделку. Загружать данные надо один раз в начале работы, либо при изменении данных в финансовой отчетности на карточке клиента.

Операции:
Нажать кнопку Загрузить данные
Ввести дату заполнения заявки

Стадия Анализ сделки

1

2

Действия:
На закладке «Совокупные лимиты» КС выбирает тип отчетности для расчета маркера и рассчитывает маркер кредитоемкости.
При установлении нового совокупного лимита необходимо поставить отметку в поле Устанавливаются совокупные лимиты.

Операции:
Перейти в закладку Совокупные лимиты
Выбрать тип отчетности
Нажать кнопку Рассчитать маркер кредитоемкости
Поставить отметку

Стадия Анализ сделки

1

2

3

4

Действия:
На закладке «Обеспечение» КС к каждому запрашиваемому продукту вводит информацию по обеспечению. При необходимости проставляет галочку в поле «Влияет на расчет LGD».

Операции:
Перейти в закладку Обеспечение
Нажать кнопку Создать
Поставить отметку о необходимости учета обеспечения в расчете LGD

Стадия Анализ сделки

1

2

3

Действия:
Для расчета LGD используется кнопка «Рассчитать LGD/EAD/EL». Необходимо обратить внимание, что для расчета EL должен быть введен рейтинг в закладке «Заемщик».

Операции:
Перейти в закладку Обеспечение
Нажать кнопку Рассчитать LGD/EAD/EL

Стадия Анализ сделки

1

2

Действия:
Далее кредитный инспектор последовательно заполняет все необходимые закладки, вносит данные. В закладку «Стоп факторы» данные подтягиваются автоматически из карточки организации и карточки мониторинга.

Стадия Анализ сделки

Действия:
В закладке ГСЗ необходимо указать рейтинг который будет учитываться для расчета маршрутизатора.
Если организация входит в ГСЗ, то нужно заполнить закладку ГСЗ/Лимиты на сделке (есть кнопка Обновить).

Операции:
Перейти в закладку ГСЗ
Выбрать раздел рейтинг ГСЗ
Добавить рейтинг
Выбрать какой рейтинг необходимо использовать для расчета маршрутизатора

Стадия Анализ сделки

1

2

3

4

Действия:
После заполнения КС всех необходимых данных на всех закладках необходимо определить уровень принятия решения. Для этого необходимо перейти на закладку «Маршрутизатор».

Стадия Анализ сделки

Действия:
После нажатия кнопки «Определение уровня принятия решения» на экране появляются вопросы на которые КС последовательно отвечает. После система автоматически определяет уровень принятия решения и категорию андеррайтера.

Операции:
Перейти в закладку Маршрутизатор
Нажать кнопку Определение уровня принятия решения
Ответить на вопросы в появившемся окне после действия 2

Стадия Анализ сделки

1

2

Действия:
После нажатия кнопки «Определение уровня принятия решения» на экране появляются вопросы на которые КС последовательно отвечает. К каждому запрашиваемому продукту, лимиту и изменяемому продукту КС отвечает на отдельные сессии вопросов, вопросы в сессиях могут повторяться. После система автоматически определяет уровень принятия решения и категорию андеррайтера. Необходимо указать плановую дату выхода на КО.

Операции:
Перейти в закладку Маршрутизатор
Заполнить поле Желаемая дата выхода на КО

Стадия Анализ сделки

1

2

Действия:
Нажав иконку «Отчеты» Кредитный инспектор получает возможность выгрузить из системы любой предложенный отчет и при необходимости откорректировать его. Отчеты выкладываются во вложение сделки с типом «Документы на КО»

Операции:
Нажать иконку Отчетность
Выбрать необходимый отчет

Стадия Анализ сделки

1

2

Действия:
В зависимости от уровня принятия решения в команду сделки добавляются участники. Участникам проставляется Роль. Участники 6 глаз должны точно соответствовать уровню на котором рассматривается заявка и должны иметь права на участие в 6 глазах.

Операции:
Перейти в закладку Команда сделки
Нажать кнопку Добавить
Выбрать роль

Стадия Анализ сделки

1

2

3

Действия:
КС направляет сделку андеррайтеру нажатием на кнопку «Отправить сделку андеррайтеру». После того как диспетчер АР назначит АР стадия сделки автоматически переключится и все поля в сделке станут недоступны.

Операции:
Перейти в закладку Маршрутизатор
Нажать кнопку Отправить сделку андеррайтеру

Стадия Анализ АР

1

2

Действия:
При переводе Сделки на стадию «Рассмотрение на 6 глаз» происходит автоматическое создание параллельных карточек утверждения сотрудникам с ролью в команде сделки «Уполн. КС для 6 глаз», «Уполн. КМ для 6 глаз», «Участник от под. рисков».
Уполномоченный Сотрудник КМ (Сотрудник КС, Сотрудник АР) на экране «Согласование» проставляет нужное решение и фиКПирует комментарий.
При получении решения по всем карточкам утверждения «Рассмотрение заявки в формате 6 глаз» CRM автоматически переключает стадию кредитной сделки в зависимости от полученных ответов уполномоченных сотрудников:
Оформление документации;
Доработка;
Рассмотрение на КК;
На закрытие / Отказ

Операции:
Перейти в закладку Согласование
В поле Действие указать решение

Стадия Рассмотрение на 6 глаз

1

2

Действия:
После согласования заявки КС заполняет результат в разделе Решение КО. После подписания договоров. В течении трех-пяти дней после размещения в ИАСК договор появятся в CRM. Необходимо заполнить раздел «Решение КО» и привязать договор к сделке и нажать кнопку Зафиксировать.

Операции:
Перейти в закладку Запрашиваемые продукты и изменение условий
Перейти на закладку Решение КО
В поле № договора выбрать договор
Нажать кнопку Зафиксировать

Стадия Оформление документации

1

2

3

3