Работающая система управления рисками: как сохранить бизнес в условиях высокой неопределенности презентация

работающую системы контроля и управления рисками?
Какие инструменты ограничения рисков действительно работают?

события могут быть предсказаны
Управление риском на основании изучения прошлых закономерностей
Игнорирование предупреждений относительно действий, которые делать нельзя
Измерение риска простыми статическими показателями
Игнорирование психологического восприятия риска
Убеждение, что избыточность ресурсов вредит эффективности

* Nassim N. Taleb, Daniel G. Goldstein, and Mark W. Spitznagel. THE SIX MISTAKES EXECUTIVES MAKE IN RISK MANAGEMENT, Harvard Business Review, October 2009.

лебеди» не предсказывались почти никогда
Фокус на последствиях возможных неблагоприятных событий продуктивнее попыток их предсказания или расчета шансов

в истории, случаются
Социальные системы характеризуются факторами случайности, которых нет в природных системах
«победитель получает все»
не существует «типичных» успехов и «типичных» неудач

потерянный доллар – в действительности, - одно и то же
«Позитивные советы – область шарлатанов»
Мы переоцениваем свои способности и недооцениваем возможности неблагоприятного развития событий

отклонение, корреляция, регрессия) часто входят в противоречие с реальной жизнью
Люди, принимающие решения, часто не обладают достаточным пониманием смысла общепринятых статистических показателей

то же самое, что доллар потерянный
Психологическое восприятие влияет на принятие решений, даже если объективные обстоятельства эквивалентны
Любое решение следует анализировать с разных точек зрения

ресурсы - мощности, запасы, наличность, собственный капитал и т.д. - увеличивают затраты, но делают компанию более устойчивой
Чрезмерная специализация означает чрезмерный риск

к ним
Не пытаться строить «точные» прогнозы,
но своевременно и адекватно реагировать на вновь появляющуюся информацию
Не предаваться чрезмерному оптимизму,
но и не пробовать полностью уйти от рисков
Не поддаваться «массовым психозам»,
но извлекать выгоды из существующих рыночных трендов

интересов
Изменение предпочтений потребителей
Развитие технологии
Проектный риск (риск стратегических решений)
Изменения в поведении государства

существующей бизнес-модели
своевременные и эффективные изменения бизнес-модели в ответ на изменения среды

Институциональное устройство: система ограничений и стимулов для ключевых стейкхолдеров:
стимулы и ограничения оппортунистического поведения и борьбы за власть
доступность ресурсов и стимулы к осуществлению специфических инвестиций для реализации возможностей

АО Н-ский машиностроительный завод

Доступность ресурсов и наличие стимулов для реализации возможностей

Использование и защита конкурентных преимуществ

поставщиками

Доступ к ресурсам

Доступ к рынку

Барьеры для входа

Основа формирования ключевых компетенций – средства создания ценности

Средства удержания рыночной власти

к изменениям

Использование новых возможностей

Реакция на изменения предпочтений потребителей

Развитие ценности бренда

Новые продукты на основе ключевых активов

Новые рынки (сегменты)

Реакция на неблагоприятные изменения внешней среды

ключевые работники
Собственники, менеджмент и кредиторы
Собственники, менеджмент и государство

рисков
Определить политики и процессы контроля и управления рисками
Организационное обеспечение: полномочия и ответственность по контролю и управлению рисками
Отчетность и оценка эффективности управления рисками

главных рисков
Ясность относительно рисков, которые могут повлиять на компанию и понимание наиболее значимых рисков

2.
Решение о классификации рисков
Какие из рисков являются естественными и формируют конкурентные преимущества компании, а какие нуждаются в снижении

3.
Определение приемлемой величины рисков
Определить размеры рисков, приемлемых для компании и способных принести желаемую отдачу

4.
Встроить анализ рисков в любое важное решение
Как каждое серьезное решение влияет на риски компании

5.
Фокус систем управления и организации в целом на контроле и управлении рисками
Существуют ли эффективные системы и процедуры контроля рисков, а также инфраструктура, обеспечивающая качественный риск-менеджмент

* K. Buehler, A, Freeman and R. Hulme. Owning the Right Risks. HBR, September 2008