Инвестиционный магазин – новая стратегическая модель развития рынка Коллективных инвестиций презентация

А.Ю. Водовозова,
руководитель Департамента коллективных инвестиций ФК «УРАЛСИБ»

«Инвестиционный магазин» – новая стратегическая модель развития рынка Коллективных инвестиций

– 1999 гг.

Созданы первые ПИФы
Создана нормативная база рынка КИ

Рынок КИ выстоял в кризисные годы
Начался процесс преобразования ЧИФов в ПИФы

гг.

2002 – 2003 гг.

Принят закон «Об инвестиционных фондах»
Стандартное предложение фондов акции, облигаций, смешанных
Эпизодические покупки в Москве и городах миллионниках

Начало пенсионной реформы
Лавинообразный рост количества УК
Оптимизм в отношении объема средств под управлением
Начало развития ЗПИФов

Разочарование в итогах пенсионной реформы
Резкое повышение интереса к ПИФам со стороны населения
Начало строительства сетей продаж – АВТОБАНК – УРАЛСИБ, СИТИ Банк

2003 – 2004 гг.

гг.

2007 – 2008 гг.

Расширение продуктовой линейки УК и рост конкуренции
Рост паевых сетевиков – Росбанк, Банк Москвы, Ситибанк, УРАЛСИБ
Повышение авторитета частных УК за счет результатов управления пенсионными накоплениями
Частные УК получили доступ к управлению средствами военной ипотеки и АСВ

2009 - …

Профессиональные инвестиционные супермаркеты
Интернет- супермаркеты
Торговля инвестиционными идеями, упакованными в продукты под разные категории инвесторов

Начало процесса специализации

Производитель

Продавец

Кросс-продажи инвестиционных продуктов

В связи с узкой специализацией отдельных Производителей и Продавцов возникает проблема их эффективной интеграции
Такую возможность предоставляет новая форма организации продаж – «Инвестиционный магазин»

«одного окна»

Финансовый офис

Интернет

Инвестиционный магазин

Создание для клиентов возможности приобретения инвестиционных продуктов различных компаний в одном месте по единой технологии.
Удовлетворение наиболее востребованных инвестиционных целей клиента на различных этапах жизни.

различным инвестиционными стратегиями
Кросс-продажи продуктов розничного банка
Пенсионные программы
Фонд недвижимости
Страховые продукты

с потребностями клиентов:

Удобная покупка, развитие долгосрочных отношений
Комплексное, универсальное обслуживание – максимально широкий ассортимент инвестиционных продуктов, удовлетворяющий все инвестиционные потребности в одном магазине

потребности;
Потребности есть, не могут сформулировать;
Потребности не осознаны.



2-ой этап - НЕ ОТПУГНУТЬ
Помощь при выборе продукта, страховка от типичных первых ошибок


3-й этап - ПРОАНАЛИЗИРОВАТЬ
Помощь клиенту в осознании и осмыслении первого опыта, как позитивного, так и негативного

1

Постепенное продвижение / обучение клиента

2

3

разработке собственной среднесрочной инвестиционной стратегии
 


5-й этап - РАЗРАБОТАТЬ ДОЛГОСРОЧНЫЙ ПЛАН
Консультирование клиента по разработке долгосрочного личного финансового плана, включающего в себя весь возможный набор продуктов – пенсионные программы, страхование жизни, инвестиционный портфель и т.п.
 


6-й этап - СОПРОВОЖДЕНИЕ
Сопровождение долгосрочного финансового плана, его корректировка в случае необходимости (отчетность, наиболее удобный канал предоставления сервиса и т.п.)

4

5

6