ИТ решения для банковского бизнеса презентация

управление банковским бизнесом на основе информации

1

Задачи банковского бизнеса

Наша стратегия - предоставить программные инструменты для поддержки решения этих ключевых задач

Клиентов много
Необходимо работать с разными сегментами клиентов
Многие клиенты связаны между собой, существуют группы клиентов
Длительные взаимоотношения с клиентами

данных с информацией о всех клиентах(юридических и физических лицах)?
Кто за каких клиентов отвечает?
Какие были контакты и каковы их результаты? Различные службы банка опираются на единую информацию при контактах с клиентами?
Есть ли информация о взаимосвязях клиентов?
Какие продукты клиент использует, какова доходность клиента?

Работа с клиентами ведется во всех отделениях Банка
Работа с клиентами должна оставлять историю
Все известные сведения о клиенте должны быть доступны Банку
Работа с клиентами должна планироваться и контролироваться
У клиентских менеджеров должен быть инструмент для работы с клиентами
Для развития бизнеса необходим инструмент анализа эффективности работы с клиентам

CRM нужен Банку как централизованная система с широким доступом

и потенциальных клиентов
Автоматический поиск и учет клиентских групп
Учет менеджеров клиентов с разграничением полномочий менеджеров и поддержкой иерархий. Контроль за деятельностью клиентских менеджеров
Модуль управления контактами - управление встречами (планировщик, интегрированный с корпоративной почтой). Хранение протоколов встреч. Различные службы банка опираются на единую информацию при контактах с клиентами
Учет продуктов и договоров
Аналитика
Web интерфейс

4

клиентах, заявках, электронных кредитных досье
On-line доступ всех участников (кред. работник, риски, безопасность и т.д.)
Электронные документы, быстрая доставка информации
Стандартные процедуры, контроль всех операций, cкоринг
Быстрый поиск любой кредитной информации, on-line отчетность

Снижение рисков
Контроль и наличие истории всех операций, разграничение прав доступа для различных категорий пользователей
Использование информации о проблемных клиентах - физических и юридических лицах (Лист ограничений). Наличие интерфейса с АИСКБ, позволяющего централизованно получать и обрабатывать кредитные истории клиентов

Базовые задачи информационной системы

Продажа кредитных продуктов

(Collection)

Автоматический контроль над возникновением проблемной задолженности
Учет и автоматизация работ по проблемной задолженности
Использование электронных каналов для работы с клиентами

CRM

Кредитное бюро АИСКБ

Система дистанционного
банковского обслуживания

Система сбора
задолженности

Сопровождение

Учетные системы

Операционный
день

Розничная
система

Согласование
Скоринг

Юридические
лица

Физические
лица

Единый Регистр Клиентов

Black List

клиентов
Использование электронных документов, снижение объёма ручных операций
Автоматическое выполнение платежей (STP)
Централизация

Операционное обслуживание клиентов

Качество обслуживания
Расширение спектра услуг предоставляемый по каналам удаленного электронного обслуживания
Оперативность, удобство, 24*7, доступ к истории
CRM помогает персонализировать обслуживание. Работа с клиентом всех линий бизнеса на основе консолидированной информации о нём.

корпоративное хранилище данных --единый источник информации
Данные хранится в таблицах двух типов: иерархические аналитические справочники-размерности многомерного представления, таблицы фактов (кубы или витрины данных)
Четыре базовых инструмента для представления необходимой информации
Интеграция с Microsoft Office Excel
Ролевой доступ

Business Intelligence (бизнес анализ) – способ использования информации, позволяющий организации измерять, управлять и оптимизировать свою деятельность в целях достижения высокой эффективности и прибыльности.

Источники данных учетные системы банка

Хранилище данных

Анализ данных

Витрины данных

Извлечение и загрузка данных

Запросы

Аналитическая
обработка

Фиксированные
отчетные
формы

Компоненты
многомерного
анализа

Линейные
отчеты

для всех модулей

Управление банковским бизнесом
Business Intelligence системы

Риск
менеджмент

Обязательная
отчетность
НБ РБ

Анализ
рынка

План счетов
Баланс
Прибыли/Убытки

Бюджетное
планирование

Операционные затраты

Капитальные вложения

Банковская деятельность
Операционные затраты
Капитальные вложения
Персонал
Проекты

Управление
Кредитным
риском

Управление
Риском
ликвидности

Управление
Процентным
риском

Управление
валютным
риском

Оценка
эффективности
продаж

Оценка
эффективности
Процессов KPI

Аналитика по
банкам

Трансфертные цены

Прибыльность
Бизнес сегменты
Продукты
Каналы продаж

Операционный
менеджмент

Контроллинг

10

Балансовая
аналитика

Финансовый
менеджмент

продуктов: КДО + CRM.Collections
Качественное обслуживание, улучшение бизнес-процессов и оптимизация расходов: СДБО + CRM + STP + Централизованные учётные системы
Управление рисками: CRM + КДО + CRM.Collections + Аналитика
Эффективное управление банковским бизнесом на основе информации: Аналитика и Хранилище данных

+375 17 269-04-00
info@st.by
www.st.by

целях роста продаж, повышения лояльности клиентов и снижения рисков

Превентивная работа с заёмщиками позволяет банку повысить эффективность управления просроченной задолженностью

cбор проблемной задолженности и концентрация информации о проблемной задолженности клиентов банка
Использовать внутренние ресурсы роста продаж

Если ранее банковские учреждения использовали исключительно системы по автоматизации определенных направлений бизнеса банка, то в настоящий момент востребованными становятся системы по повышению управляемости и эффективности бизнеса:

такие классы систем как системы управления рисками, системы по управленческому учету, финансовому бюджетированию и контролю, ERP-системы, CRM-системы, системы класса Business Intelligence (BI-технологии). Внедрение данных систем способствует повышению общей информатизации банковской деятельности, что позволяет существенно повысить гибкость бизнеса, оперативность и точность в принятии решений.

Ценность для банка постоянных клиентов увеличилась. Чтобы сохранить таких клиентов необходим индивидуальный подход в обслуживании

business intelligence
интеллектуальные ресурсы предприятия, корпоративный интеллект (совокупность фирменного "ноу-хау", объектов интеллектуальной собственности, внедрённых баз знаний, экспертных систем, автоматизированных систем управления, систем поддержки принятия решений, телекоммуникационных сетей и интернет-технологий)

всех клиентах(юр физ).Центр информационной системы. Система сбора информации. Интеграция с аналитикой банка.
клиенты и группы связанных клиентов
менеджеры (с учетом разделения по бизнесам и регионам)
контакты (централизованная база всех контактов с клиентом)
договоры (Loan, Depo, Cash Management)
Учет продуктов и договоров клиент пользуется, история клиента. финансовое положение клиента импорт и хранение финансовой и другой полезной информации
Взаимодействие с другими компонентами информационной системы электронное обслуживание учетные системы

1

Все сегменты бизнеса

Вывести бизнес на новый уровень

Анализ структуры и изменений клиентской базы в разрезах категорий, отраслей
Анализ и динамика показателей деятельности клиентов
Анализ продаж в разрезах менеджеров, филиалов, продуктов банка

- чтобы работать с клиентами необходимо наличие централизованной выверенной базы данных по клиентам
- чтобы организовать возможность работы с группами клиентов необходима информация о всевозможных связях и зависимостях между клиентами
CRM в идеале объединяет все сегменты клиентов:
- связи и зависимости между клиентами могут быть очень разными
- несмотря на различие в подходах к работе с разными сегментами, существуют общие и (или) однотипные задачи
- с точки зрения оптимальной организации ИТ- инфраструктуры выгодно использовать единую платформу и технологии для решения задач класса CRM для всех сегментов
CRM строится по модульному принципу:
- большинство задач класса CRM относительно легко можно представить в виде отдельных модулей, которые хорошо стыкуются с ядром системы (ЕРК)
- модульность обеспечивает хороший фундамент для последующего развития системы (как по инициативе разработчика, так и по инициативе заказчиков)
CRM должна быть легко интегрируемой:
- полноценная CRM-система должна легко передавать управление другим системам
- полноценная CRM-система может являться источником полезной информации для других систем
- для поддержки аналитических функций CRM-система должна уметь легко получать информацию из других систем

III Общие принципы построения CRM (СТ)

Работы велись с 2004 года
Архитектура
Oracle
Web интерфейс
Все клиентские сегменты:
все больше и больше задач тяготеет к реализации именно на платформе CRM