Заверения, гарантии и гарантии возмещения потерь в российском праве презентация

г.

Презентация для Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации

покупателя и практика их применения в отношении договоров купли-продажи акций в России
Признание договора недействительным как заключенного под влиянием заблуждения или обмана (ст.ст. 178, 179 ГК РФ)
Применений положений о качестве товара (ст. 469, 470, 475 ГК РФ)
Применение положений о свободе договора и последствиях нарушения договора (ст.ст. 421, 393, 450 ГК РФ)
Анализ проекта изменений в ГК РФ

3. Гарантия компенсации потерь в российском праве
Существующее регулирование
Анализ проекта изменений в ГК РФ

том числе в ситуации предоставления продавцом недостоверной информации или сокрытия информации) для договоров купли-продажи акций практически отсутствует как в Великобритании, так и в Германии и Франции (за исключением ряда вопросов публичной продажи акций, н: запрет использования инсайдерской информации и проч.)
Защита покупателю акций предоставляется:
в Великобритании – только на основании договорных положений (заверений и гарантий – representations and warranties)
В Германии и Франции:
Ограниченная защита на основании положений законодательства:
О недействительности договоров, заключенных под влиянием заблуждения и обмана (в основном обмана, так как заблуждение часто бывает в мотиве или же покупатель не проявляет должной меры заботливости, что лишает покупателя защиты) в совокупности с деликтным иском о возмещении вреда
О защите от эвикции (в очень ограниченных случаях)
О защите в ситуации ненадлежащего качества товара (в случае, если приобретается контроль над действующим бизнесом и дефект касается всего бизнеса как такового)
О недобросовестном поведении при заключении договора (culpa in contrahendo)
Судебная практика полностью поддерживает и наделяет судебной защитой договоренности сторон по заверениям и гарантиям, трактуя их на основании принципа свободы договора как взятое на себя продавцом обязательство возместить убытки в случае недостоверности предоставленной им информации или в случае нераскрытия существенной информации.

есть заблуждение касательно природы сделки, либо тождества или таких качеств предмета, которые значительно снижают возможность его использования

Заблуждение касательно мотивов не имеет значения

Разграничение с обманом (активное/пассивное, умышленное/неумышленное, контрагентом/третьим лицом)

Какая мера заботливости должна быть проявлена самим покупателем?

между исками по ст. 178 и ст. 179 ГК РФ
нет определенности в том, всегда ли или в зависимости от каких обстоятельств предоставление недостоверной информации об обществе или сокрытие информации об обществе создает заблуждение в мотиве сделки или в качестве предмета
суды часто признают за покупателем обязанность проявить должную заботливость, чтобы избежать заблуждения
требования о возмещении реального ущерба не заявляются

акций только в ограниченных случаях (в Германии и Франции практически не применяется к продаже акций)

Проект изменений в ГК РФ расширяет сферу применения ст. 178 ГК РФ:

существенность заблуждения поясняется через формулу: «сторона, разумно и объективно оценивая ситуацию, не свершила бы сделку, если бы знала о реальном положении вещей».

прямо сказано, что заблуждение может быть не только касательно природы и предмета сделки, но и касательно иных существенных обстоятельств, например «заблуждение в отношении обстоятельств, которые сторона упоминает в своем волеизъявлении или из наличия которого она с очевидностью для другой стороны исходит, совершая сделку» и «сторона заблуждается по поводу лица, с которым она вступает в сделку, или лица, связанного со сделкой».

С учетом опыта Германии и Франции, такие изменения, хоть и являются позитивными, не должны вести к кардинальному расширению сферы применения ст. 178 ГК к договорам купли-продажи акций
Необходимо разграничивать с обманом по критерию умысла продавца, направленного на то, чтобы склонить покупателя к заключению договора
Необходим поиск баланса с защитой в случае ненадлежащего качества (н: в Германии в случае коллизии выбор делается в пользу защиты из ненадлежащего качества)

учетом изменений в ст.ст. 1 и 10 ГК РФ оснований для применения ст. 178 ГК РФ для защиты покупателя акций стало еще меньше (только существенное заблуждение касательно качеств компании как действующего бизнеса, делающих невозможным дальнейшую деятельность компании в нормальном режиме)

необходимо использовать механизм culpa in contrahendo (на основании ст. 1 и ст. 10 ГК РФ) для защиты покупателя от неумышленного введения продавцом в заблуждение в отношении компании, акции которой продаются

необходим поиск баланса cupla in contrahendo при заключенном договоре с защитой покупателя с использованием ст. 475 ГК РФ (ненадлежащее качество)

необходимо понять механизм расчета убытков в случае culpa in contrahendo (с учетом опыта Германии – отличие от деликтного иска)

Необходимо выработать подход к мере заботливости покупателя, исключающей применение ст. 178 ГК РФ (в проекте ГК РФ предложено решение: «суд может отказать в признании сделки недействительной, если заблуждение, под влиянием которого действовала сторона, не могло бы распознать лицо, действующее с обычной осмотрительностью и с учетом содержания сделки, сопутствующих обстоятельств и особенностей сторон».

покупатель (даже если это касается мотивов сделки), важен умысел продавца, направленный на то, чтобы побудить покупателя заключить сделку
Не ясно, может ли быть обман только активным или и пассивным поведением (нераскрытием информации) и в каких случаях продавец должен раскрывать информацию
Не ясно, может ли быть обман третьим лицом
Односторонняя реституция
Выводы и рекомендации
Проект изменений в ГК РФ решает ряд вопросов с применением ст. 179 ГК РФ
обманом названо и умолчание контрагента «об обстоятельствах, о которых лицо должно было сообщить при той степени добросовестности, какая от него требовалась по условиям оборота» (т.е. включая случаи, когда продавец взял на себя договорную обязанность раскрыть достоверную информацию)
прямо сказано, что обман может быть и третьим лицом, что может привести к недействительности сделки, если вторая сторона знала или должна была знать об обмане (н: когда такое лицо является ее работником, представителем и проч.)

ГК РФ, с учетом опыта Германии и Франции сфера применения ст. 179 К РФ для защиты прав покупателя акций не должна кардинально расширяться, хоть и должна быть шире, чем сфера применения ст. 178 ГК РФ. Основной критерий применения ст. 179 ГК РФ – умышленный обман продавцом путем предоставления недостоверных сведений или непредоставления сведений при наличии обязанности раскрыть информацию (на основании закона, договора или принципа добросовестности) с целью побудить покупателя к заключению договора
Необходимо разграничиватьс culpa in contrahendo в случае заключенного договора – с учетом опыта Германии – по критерию умысла продавца
Необходимо разработать подход к тому, будет ли учитываться ненадлежащая осмотрительность покупателя при признании договора недействительным по ст. 179 ГК РФ ( с учетом опыта Франции – ненадлежащая осмотрительность покупателя не учитывается)

обязан передать покупателю товар, качество которого соответствует договору купли-продажи. При отсутствии в договоре купли-продажи условий о качестве товара продавец обязан передать покупателю товар, пригодный для целей, для которых товар такого рода обычно используется».
Ст. 475 ГК РФ: если недостатки не были оговорены продавцом, покупатель вправе потребовать:
Соразмерного уменьшения покупной цены
Безвозмездного устранения недостатков
Возмещения расходов на устранения недостатков
При существенном дефекте:
Отказ от договора и возврат цены
Замена товара
Убытки в связи с нарушением договора
Выводы по результатам анализа судебной практики
В основном судебная практика отказная, суды не находят положения о качестве товара применимыми к договору купли-продажи акций, вне зависимости от пакета акций и характера дефекта

и Франции:

защита с использованием положений о гарантии качества товара должна предоставляться в ограниченном круге случаев, а именно, при приобретении контрольного пакета акций и при таком дефекте, который делает невозможным деятельность компании, как она могла бы ожидаться в нормальных условиях.

защита не должна предоставляться в ситуации осведомленности покупателя о дефекте до заключения договора.

необходимо ли предоставлять защиту в ситуации, когда покупатель не знал о дефекте в силу грубой неосторожности? (в Германии такая защита не предоставляется, за исключением случаев обмана или предоставления гарантий продавцом, при этом на покупателя не возлагается обязанности проводить полную юридическую проверку)

Необходимо определиться с методикой пересчета цены ( «соразмерное уменьшение цены» - пропорционально? за минусом убытков? с учетом мнения экспертизы? проч.?)

как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия прописано законом или иными правовыми актами».
Ст. 309 ГК РФ «обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями»
Ст. 1 ГК РФ «при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно»
НО
Ст. 307 ГК РФ «в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия…»

юридически связывающим и подлежащим судебной защите обязательство продавца в отношении достоверности сообщенной продавцом информации и обязательство по предоставлению информации
не является обязательством предать имущество, выполнить работу, уплатить деньги
не является обязательством «обеспечить» достоверность информации
по своей природе близко к обязательству обеспечить надлежащее качество
Такое обязательство может быть взято на себя как продавцом, так и любым иным лицом
Продавец несет ответственность вне зависимости от знания о недостоверности предоставленной информации, если только договор не ограничивает его ответственность случаями, когда продавец знал о недостоверности
Знание покупателя о недостоверности информации, предоставленной продавцом, не имеет значения, но в данном случае покупателю будет сложнее доказать убытки (ст. 404 ГК РФ)
Нарушение влечет ответственность в виде неустойки и/или возмещения убытков (ст. ст. 393, 394 ГК РФ) и право на расторжение договора в случае существенного нарушения (ст. 450 ГК РФ)
Наличие такой обязанности в договоре не лишает покупателя возможности прибегнуть к иным способам защиты, если только договор не предусматривает снижение или исключение ответственности продавца по иным основаниями (с учетом п. 4 ст. 401 ГК РФ)

4312 ГК РФ (одобренный в первом чтении) - Заверения об обстоятельствах
«1. Сторона, которая при заключении договора или после его заключения дала другой стороне недостоверные заверения об обстоятельствах, имеющих значение для заключения договора или его исполнения (в том числе относящиеся к предмету договора, полномочиям на его заключение, соответствию договора применимому к нему праву, наличию необходимых лицензий и разрешений, своему финансовому состоянию), обязана возместить другой стороне, разумно полагавшейся на соответствующие заверения, причиненные этим убытки.

Признание договора незаключенным или недействительным само по себе не препятствует возмещению убытков, причиненных недостоверностью заверений.

Предусмотренная настоящей статьей ответственность наступает, если сторона, предоставившая недостоверные заверения, считала или имела разумные основания считать, что другая сторона будет на них полагаться.

2. Сторона, полагавшаяся на недостоверные заверения контрагента, имеющие для нее существенное значение, наряду с требованием о возмещении убытков вправе также отказаться от договора (пункт 3 ст. 450), если иное не предусмотрено соглашением сторон.

3. Последствия, предусмотренные пунктами 1 и 2 настоящей статьи, применяются к стороне, давшей недостоверные заверения при осуществлении предпринимательской деятельности, независимо от того, было ли ей известно о недостоверности таких заверений.

4. Сторона, заключившая договор под влиянием существенного заблуждения, вызванного недостоверными заверениями, данными другой стороной, вправе вместо отказа от договора *пункт 2 настоящей статьи) требовать признания договора недействительным (ст. 178)».

требования включения заверений в договор. Заверения могут даваться как при заключении договора, так и при его исполнении

Заверение о любых обстоятельствах при условии, что:
(1) они имели значение для заключения или исполнения договора и
(2) вторая сторона на них разумно полагалась
Ответственность наступает не просто, когда сторона полагалась на заверения, а когда дающая заверения сторона считала или имела разумные основания считать, что первая сторона на них полагается
Ответственность лица, давшего заверение, независимо от его знания о недостоверности заверения
Последствия недостоверности заверений:

(1) обязанность возместить убытки,
(2) возможность отказаться от договора в одностороннем порядке, если иное не предусмотрено договором,
(3) возможность требовать признания договора недействительным вследствие заблуждения

России институт ⇒

неясно, как будет толковаться судами и выйдет ли за рамки «введения в заблуждение» как основания недействительности сделки, и как будет соотноситься с категорией «качества» и иными мерами защиты, предусмотренными в континентальных системах права

не является принятием на себя обязательства, как в Германии и Франции, но и не является самостоятельным институтом, подкрепленным вековой историей прецедентного права и опирающимся на свободу договора и договорные положения, как в английском праве

необходимость доказать, что покупатель полагался на заверения и что продавец знал об этом

в английском праве в отношении гарантий (warranties) считается, что покупатель всегда полагался на них, и неважно, знал ли продавец об этом, а в отношении заверений (representations) покупатель должен доказать, что он полагался на заверение, но критерий знания продавца об этом не имеет значения)

в праве Германии и Франции, поскольку защита предоставляется через «обязательство», знание продавца и критерий, полагался ли покупатель на информацию, предоставленную продавцом, не имеет значения

неясно, будет ли знание покупателя о недостоверности заверений влиять на возможность использовать ст. 4312

в английском праве знание покупателя имеет значение (отказ в защите)

в праве Германии и Франции – нет (так как защита предоставляется через понятие «обязательства», но при этом покупателю сложнее доказать убытки

Франции, гарантия компенсации потерь не является мерой ответственности и, более того, появилась вследствие ряда проблем с использованием концепции ответственности в ситуации нарушения заверений и гарантий, так как:

Привлечение к ответственности требует доказывания нарушения, убытка и причинно-следственной связи, что не всегда просто, особенно применительно к договору купли-продажи акций

Привлечение к ответственности может быть невозможным (как в Великобритании) или размер убытка может быть существенно снижен (как в Германии и Франции), когда покупатель знает о наличии риска, но тем не менее заключает и исполняет договор

Исходя из опыта Великобритании, Германии и Франции, гарантия компенсации потерь (indemnity) есть в силу свободы договора взятое на себя продавцом обязательство заплатить определенную сумму (потери), рассчитываемую как последствия наступления того или иного обстоятельства, указываемого в договоре

Необходимо отличать от страхования

Не является поручительством за чужой долг или независимой гарантией за чужой долг

чтении)

Возмещение потерь, возникших в связи с исполнением, изменением или прекращением обязательства

«1. Договором, исполнение которого связано с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, может быть дополнительно предусмотрена обязанность должника возместить имущественные потери кредитора, возникшие в связи с исполнением, изменением или прекращением обязательства, но не связанные с его нарушением должником (например, потери, вызванные невозможностью исполнения обязательства. предъявлением кредитору требований со стороны третьих лиц и т.п.), в пределах предусмотренной договором суммы.

2. Если иное не предусмотрено договором, при определении размера возмещаемых потерь применяются правила статей 15 и 404 настоящего Кодекса»

быть дополнительно предусмотрена обязанность должника возместить имущественные потери кредитора, возникшие в связи с исполнением, изменением и прекращением обязательства»

какая связь должна быть у договора, в котором предусмотрена indemnity, и договором, устанавливающим обязательство, в связи с которым возникли потери? (в английском, немецком и французском праве такой связки нет)

в отличие от английского, французского и немецкого права, гарантию возмещения потерь может дать только должник по обязательству

«обязанность должника возместить имущественные потери кредитора, возникшие в связи с исполнением, изменением и прекращением обязательства, но не связанные с его нарушением должником»

то есть, в отличие от английского, французского и немецкого права, механизм возмещения потерь используется только для расчета негативных последствий изменения, прекращения и исполнения обязательства и не предусматривается:

на случай наступления иных обстоятельств или

на случай нарушения договора (например, заверений и гарантий)

В отличие от английского, немецкого и французского права, в договоре должен быть предусмотрен лимит возмещения

Каким будет механизм расчета потерь? Отличие от механизма расчета убытков по ст. 15 ГК РФ?

+7 (495) 956 3858
Факс: +7 (495) 956 3868
Моб.: +7 (916) 120 2000
E-mail: ankucher@debevoise.com