Документооборот и заполнение Заявления о страховании по договору Гардиа презентация

экземпляре для Страховщика, в котором заполняется информация об участниках договора и выбранной программе страхования: страховой сумме, страховом взносе, сроке страхования
Бланк «Дополнительные вопросы», на которые необходимо ответить при ответе «Да» на любой вопрос в Анкете Застрахованного. Бланк «Дополнительные вопросы» формируется из системы WARP без индивидуального номера и заполняется при необходимости как приложение к любому договору страхования, является универсальным документом
Расписка для Страхователя с описанием программы страхования страховых сумм и взносов
Бланк дополнительной информации в одном экземпляре для Страховщика заполняется, если Страхователь является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем
Договор поручения заполняется, если клиент передал деньги агенту для оплаты взноса
Бланк почтового перевода – для оплаты страховой премии или первого взноса через Почту России и Бланк-образец почтового перевода – для оплаты клиентом очередных страховых взносов через Почту России
Бланк Доверенности на случай, если первый взнос оплачивает агент через Почту России
Условия Договора страхования жизни по продукту «Гардиа» (для Страхователя)

ДОКУМЕНТООБОРОТ

взносов
Условия Договора страхования жизни по продукту «Гардиа»
Договор поручения заполняется, если клиент передал деньги агенту для оплаты
Бланк почтового перевода – для оплаты страховой премии или первого взноса через Почту России, если клиент сам оплачивает взнос
Бланк-образец почтового перевода – для оплаты клиентом очередных страховых взносов через Почту России
Оставляет себе:
денежные средства, если клиент передал деньги для оплаты агенту
Бланк почтового перевода и Бланк Доверенности на случай, если агент оплачивает первый взнос за клиента через Почту России
Приносит ОМ следующие документы для последующей проверки:
Заполненное Заявление о страховании жизни, включая Анкету Застрахованного (медицинскую анкету) в одном экземпляре для Страховщика, в котором заполняется информация о участниках договора, выбранных программах страхования, страховой сумме, страховом взносе, сроке страхования
Бланк «Дополнительные вопросы», на которые необходимо ответить при ответе «Да» на любой вопрос в Анкете Застрахованного
Бланк дополнительной информации для Страховщика, если Страхователь является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем
Копию квитанцию об оплате первого взноса (кассовый чек)

ДОКУМЕНТООБОРОТ

гарантированные размеры выкупной суммы в 2-х экземплярах (для Страховщика и Страхователя)
Приложение к полису: Общие правила страхования жизни и Дополнительные условия страхования
Приложение к полису: Таблица размеров страховых выплат в связи со страховыми случаями «Телесные повреждения в результате несчастного случая» (в % от страховой суммы в связи со страховыми событиями «Телесные повреждения в результате несчастного случая»)

ДОКУМЕНТООБОРОТ

выкупной суммы (экземпляр Страхователя)
Приложение к полису: Общие правила страхования жизни и Дополнительные условия страхования
Приложение к полису: Таблица размеров страховых выплат в связи со страховыми случаями «Телесные повреждения в результате несчастного случая» (в % от страховой суммы в связи со страховыми событиями «Телесные повреждения в результате несчастного случая»)

Приносит ОМ следующие документы:
Подписанный Полис (экземпляр Страховщика)
Подписанное Приложение к полису: Минимальные гарантированные размеры выкупной суммы (экземпляр Страховщика)

ДОКУМЕНТООБОРОТ

Полиса и 2 экземпляра «Минимальных гарантированных выкупных сумм»

Экземпляр Страховщика

Экземпляр Страхователя

ДОКУМЕНТЫ НА ПОДПИСЬ КЛИЕНТУ

паспортом
Нужные квадраты отмечаются знаком V или Х
Бланки следует заполнять аккуратно

ОБЩИЕ ПРАВИЛА ЗАПОЛНЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ

ЖИЗНИ «ГАРДИА»

не курит и/ или не пьет, необходимо написать слово «нет» в соответствующих клетках

ЗАПОЛНЕНИЕ АНКЕТЫ ЗАСТРАХОВАННОГО

Страница №2 заявления

Анкета должна содержать ответы на все вопросы: ДА или НЕТ, не допускается зачеркивание 2-х клеток одновременно
Каждый вопрос от 1 до 26, на который имеется ответ ДА, требует ответов на дополнительные вопросы на бланке ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ АНКЕТЫ

ОТСУТСТВИЕ ОТВЕТОВ НА ВОПРОСЫ МЕДИЦИНСКОЙ АНКЕТЫ НЕ ДАЕТ ВОЗМОЖНОСТИ АДЕКВАТНО ОЦЕНИТЬ ЗАПРАШИВАЕМЫЙ РИСК И СВОЕВРЕМЕННО ВЫПУСТИТЬ ПОЛИС!

В Анкете Застрахованного НЕ допускаются пропуски или исправления – это автоматически ведет к дополнительным запросам и предоставлению документов, подтверждающих состояние здоровья клиентов.
При обнаружении ошибок на втором листе Заявление необходимо переписать

Застрахованного (медицинской анкеты) необходимо заполнить третью страницу Заявления

ЗАЯВЛЕНИЕ О СТРАХОВАНИИ ЖИЗНИ «ГАРДИА»

если Страхователь согласен на уменьшение страховых сумм без предварительного согласования, в случае принятия на страхование с увеличенным тарифом. Если Страхователь не дает своего согласия, то он обязан произвести доплату до вновь рассчитанной Страховщиком суммы страховой премии или первого страхового взноса

1 1 1 1 1 1 1 1

Страница №3 заявления

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ

Графа «Агент(осн.)» должна быть обязательно заполнена

ЖИЗНИ «ГАРДИА»

Следующий шаг – заполнение фактической информации об участниках договора и программах страхования на 1 и 2 странице Заявления

5 2 0 0

1 2 4 - 5 8 7

8 4 9 5 2 5 8 4 4 1 7

юрист

г. Москва, Карамышевский проезд д.6

1 2 3 1 0 3

ООО «Форум»

8 9 1 6 6 2 5 5 3 6 4

1

женат

8 4 9 5 2 4 7 5 4 6 3

паспорт

Советским РОВД г. Красноярск

0 1 0 1 1 9 8 5

semenoff@ya.ru

1 2 3 4 5 6

Х

Страхователь выбирает только ОДИН из способов получения уведомлений с напоминанием об оплате

Обязательно заполняется номер Агента(осн.)

Р Ф

1 1 1 1 1 1 1

1 2 4 5 8 7 7 7 7 7 7 7

Страница №1

0 1 0 7 2 0 1 4

Х

1 2 3 4 5 6

Октябрьская

Москва, ЮВАО

76

1

22

Х

Москва

Обязательно указывается место заполнения заявления для корректного формирования полиса

Обязательно указывается дата заполнения заявления

Город Москва

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ

Страница №1

Важно заполнять адрес фактического места жительства - это информация используется для последующей коммуникации с клиентом!

Семенов Владимир Алексеевич

0 5 0 5 1 9 6 5

5 2 0 0

1 2 4 - 5 8 7

8 4 9 5 2 5 8 4 4 1 7

юрист

г. Москва, Карамышевский проезд д.6

1 2 3 1 0 3

ООО «Форум»

8 9 1 6 6 2 5 5 3 6 4

1

женат

8 4 9 5 2 4 7 5 4 6 3

паспорт

Советским РОВД г. Красноярск

0 1 0 1 1 9 8 5

semenoff@ya.ru

1 2 3 4 5 6

Х

Р Ф

1 1 1 1 1 1 1

1 2 4 5 8 7 7 7 7 7 7 7

Х

1 2 3 4 5 6

Октябрьская

Москва, ЮВАО

76

1

22

Х

Москва

Город Москва

0 1 0 7 2 0 1 4

Графа ИНН обязательна для заполнения. Если у клиента нет с собой ИНН или он его не получал, необходимо написать «не получал», «не имеет».
Пустой данная графа оставаться не должна!

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ

необходимо отметить, тогда блок ЗАСТРАХОВАННЫЙ не заполняется

Х

Страница №1

Обязательно  отметить  диапазон годового дохода Застрахованного, если страховая сумма по Базовой программе и/или рискам Смерть НС, Инвалидность НС
свыше 1 500 000 руб.; по риску Госпитализация свыше 1500 руб./день !

ВАЖНО! Заявление о страховании содержит новый пункт!

Х

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ

0 0 0 0

2 5 0 0 0 0

1 0 0 0 0 0 0

V

2 0

V

Алексеева В.С.

Первый лист должен быть подписан Застрахованным, Страхователем и Страховым консультантом

Все суммы заполняются справа налево

Семенов Владимир Алексеевич

Семенов Владимир Алексеевич

3 0 0

3 8 7 5

7 8 8

2 5 0 5

Двадцать девять тысяч пятьсот шестьдесят семь

Страница №1

1 4 8 0

1 7 3 5

1 2 1

6 8 7 1

1 8 0 3 3

1 0 3 0

1 0 0 0 0 0 0

5 0 0 0 0 0

5 0 0 0 0 0

2 9 5 6 7

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ

Отметить выбранные программы страхования и риски в рамках ДП Программа НС

1 1

Страница №2

Обязательно заполняется агентский номер

Если клиент является публичным должностным лицом РФ, отметьте в данном блоке и напишите занимаемую им должность

Член совета директоров Центрального Банка РФ

v

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ

9 0 6 8 4 3 5 5

Сын

Алексеева В.С.

Семенов Владимир Алексеевич

Данные подписываются Страхователем, Застрахованным (для Застрахованных моложе 18 лет – законным представителем Застрахованного) и Страховым Консультантом

Семенов Владимир Алексеевич

Если Выгодоприобретатель не назначен, то этот блок Заявления не заполняется, в этом случае страховые выплаты при смерти Застрахованного будут осуществлены его законным наследникам

Обязательно указывается все данные о выгодоприобретателе, в том числе степень родства Выгодоприобретателя и Застрахованного

1 5 0 1 2 0 0 3

1 8 0 1 2 0 1 4

145-010

Г.Москва

v

УФМС Ленинского р-на г.Москва

РФ

Нет

Москва,Ул.Профсоюзная д.115 кв 55

на оборотной стороне – место для ответов. Заполняется в случае ответа «Да» на любой вопрос медицинской анкеты

ЗАПОЛНЕНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОПРОСНИКА

Сергей Владимирович

Семенов Сергей Владимирович

6

1

2

3

4

Апрель 2008 года; бытовая травма

Перелом запястья

Нет

Нет

1 1 1 1 1 1 1

Обязательно заполняется агентский номер

При выявлении ошибок в ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ АНКЕТЕ – анкету необходимо дополнить
или переписать

ЗАПОЛНЕНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОПРОСНИКА

или индивидуальным предпринимателем

01.07.2014

500 000 руб. 3875 руб.

250 000 руб. 788 руб.

Двадцать девять тысяч пятьсот шестьдесят семь

v

v

v

987654321

Алексеева В. С.

01.07.2014

20

Подписывается
Страховым консультантом

Заполняются все параметры программ страхования в соответствии с Заявлением на страхование

ЗАПОЛНЕНИЕ РАСПИСКИ ДЛЯ СТРАХОВАТЕЛЯ

443505 руб. 18033 руб.

г. Красноярск

через Почту России клиент может сформировать бланк перевода на сайте компании или воспользоваться стандартным образцом в отделениях Почты России.

Для формирования бланка на сайте компании необходимо заполнить специальную форму.
При этом часть данных появится на бланке автоматически, оставшиеся - необходимо заполнить от руки.

Если клиент формирует бланк на сайте компании, на нем присутствует индивидуальный QR-код.