Банковская тайна презентация

Королёва Анна Адольфовна

право передавать третьим лицам.
ФЗ от 2 декабря 1990 г. N 395-I «О банках и банковской деятельности»
Задачей любого банка является сохранение конфиденциальности сведений о клиенте.

Понятие банковской тайны

и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. в силу с 28.01.2018)
Гражданский кодекс Российской Федерации
Кодекс об административных правонарушениях
Уголовный кодекс
Трудовой кодекс

Нормативно-правовая база

также его правопреемники


Держатель - субъект (юридическое или физическое лицо), которому стали известными или были доверены сведения, составляющие банковскую тайну;

могут быть любые письменные или электронные документы, из которых следует, что банковская тайна физического лица стала известна ненадлежащему субъекту.

Действующее законодательство предусматривает три вида ответственности за разглашение банковской тайны: гражданскую, административную и уголовную.

Ответственность за разглашение

кроме факта разглашения банковской тайны доказать наличие и размер убытков физического лица — реального ущерба или упущенной выгоды ( п. 2 ст. 15 ГК РФ).
Банк привлекается к ответственности путем подачи в банк требования о возмещении убытков, причиненных разглашением банком сведений, составляющих банковскую тайну. Если требование не удовлетворят, можно предъявить исковое заявление в суд общей юрисдикции.

7

Гражданская ответственность

доступом (ст. 13.14 Кодекса об административных правонарушениях РФ).
Основанием для возбуждения дела об административном правонарушении может быть заявление гражданина в полицию или прокуратуру(п. 3 ч. 1 ст. 28.1 КоАП РФ)

8

или иным незаконным способом;
лицо, которому банковская тайна была доверена или стала известна по службе или работе, разгласило или использовало ее без согласия владельца, в том числе если это причинило крупный ущерб или было совершено из корыстной заинтересованности либо повлекло тяжкие последствия (ст. 183 УК РФ).
Для возбуждения уголовного дела необходимо направить в органы внутренних дел (полицию) сообщение о преступлении (п. 3 ч. 1 ст. 140 УПК РФ).

9

Уголовная ответственность наступает в случае, если:

ограниченным доступом. При этом сотрудник может быть даже уволен в соответствии с трудовым кодексом за нарушение внутренних правил банка.

10

разгласила банковскую тайну выплатить денежные средства, которые были потеряны;
Уголовная ответственность.
Штраф до восьмидесяти тысяч рублей. Причем, даже если нет никаких возможностей выплатить компенсацию, то виновник будет наказан принудительными работами на благо общества;
Штраф до 120 тысяч рублей. Эта более серьезная сумма назначается, если сведения были собраны и использованы мошенниками;
Штраф до 200 тысяч в том случае, если имеются потери в серьезном размере.
Лишение свободы. Подобное наказание может заменить штраф, а также стать основным. Срок зависит от конкретного случая и может достигать даже десяти лет.

11

Санкции в отношении правонарушителя