исследований МФПА
- Главная
- Разное
- Дизайн
- Бизнес и предпринимательство
- Аналитика
- Образование
- Развлечения
- Красота и здоровье
- Финансы
- Государство
- Путешествия
- Спорт
- Недвижимость
- Армия
- Графика
- Культурология
- Еда и кулинария
- Лингвистика
- Английский язык
- Астрономия
- Алгебра
- Биология
- География
- Детские презентации
- Информатика
- История
- Литература
- Маркетинг
- Математика
- Медицина
- Менеджмент
- Музыка
- МХК
- Немецкий язык
- ОБЖ
- Обществознание
- Окружающий мир
- Педагогика
- Русский язык
- Технология
- Физика
- Философия
- Химия
- Шаблоны, картинки для презентаций
- Экология
- Экономика
- Юриспруденция
Проектпрограмма управления просроченной задолженностью и оздоровления банковского сектора презентация
Содержание
- 1. Проектпрограмма управления просроченной задолженностью и оздоровления банковского сектора
- 2. ЗАДАЧИ ПРОГРАММЫ Государство низкие бюджетные расходы исключение
- 3. УСЛОВИЯ ДОПУСКА БАНКОВ К УЧАСТИЮ В ПРОГРАММЕ
- 4. ПЕРВАЯ СТАДИЯ: ВЫКУП КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ БАНКА Агентство
- 5. ВТОРАЯ СТАДИЯ: УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМ ПОРТФЕЛЕМ Агентство кредит
- 6. ТРЕТЬЯ СТАДИЯ: ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ОБРАТНОМУ ВЫКУПУ БАНКОМ
- 7. ГРАФИК ОБРАТНОГО ВЫКУПА КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ (НАКОПЛЕННЫМ ИТОГОМ) срочность облигаций совпадает с графиком выкупа
- 8. СЦЕНАРИИ ОБРАТНОГО ВЫКУПА Обратный выкуп полный выкуп
- 9. ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ БАНКОВ Выгоды Финансовые восстановление резервов
- 10. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ Сергей Моисеев Центр экономических
ЗАДАЧИ ПРОГРАММЫ Государство низкие бюджетные расходы исключение ценообразования на проблемные активы отсутствие риска коррупции минимальный риск безответственного поведения банков Банки снижение давления на капитал банков стимулы по работе с проблемными заемщиками
Слайд 1ПРОЕКТ
ПРОГРАММА УПРАВЛЕНИЯ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ И ОЗДОРОВЛЕНИЯ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА
к.э.н. Моисеев С.Р.
Центр экономических
Слайд 2ЗАДАЧИ ПРОГРАММЫ
Государство
низкие бюджетные расходы
исключение ценообразования на проблемные активы
отсутствие риска коррупции
минимальный риск
безответственного поведения банков
Банки
снижение давления на капитал банков
стимулы по работе с проблемными заемщиками
восстановление кредитования
побуждение к скорейшему решению проблемы просрочки
Рынок
восстановление доверия к банкам
транспарентная и понятная схема выкупа проблемных активов
оперативное принятие решений
подержание рыночной дисциплины среди банков
Слайд 3УСЛОВИЯ ДОПУСКА БАНКОВ К УЧАСТИЮ В ПРОГРАММЕ
Оценка кредитных рисков
экспертиза кредитного портфеля
аудит
проектов заемщиков банка
Оценка финансового положения банка
расчет чистого капитала банка с учетом рисков
запрет на распределение прибыли среди собственников
отсроченное вознаграждение руководству банка
согласование сделок на сумму более 1% активов
Fed «Supervisory Capital Assessment Program»
Слайд 4ПЕРВАЯ СТАДИЯ: ВЫКУП КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ БАНКА
Агентство
облигации
Банк
кредиты
Облигации
неторгуемые облигации
нулевая доходность
учитываются по номиналу
нулевое резервирование
срочность
– от года до 5 лет
входят в Ломбардный список
гарантия ЦБ РФ
Кредит
просроченные кредиты формируются в единый кредитный портфель
кредитный портфель продается по номиналу
максимальный портфель, подлежащий выкупу – 250% собственного капитала банка
входят в Ломбардный список
гарантия ЦБ РФ
Кредит
просроченные кредиты формируются в единый кредитный портфель
кредитный портфель продается по номиналу
максимальный портфель, подлежащий выкупу – 250% собственного капитала банка
Объем эмиссии 0,9-1,4 трлн. руб.
Слайд 5ВТОРАЯ СТАДИЯ: УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМ ПОРТФЕЛЕМ
Агентство
кредит
Банк
платежи
портфель передается во временное управление банку
аннулирование штрафов
и пеней для заемщиков
комиссия Агентства – ставка рефинансирования, комиссия банка – остальные процентные платежи
ежемесячный мониторинг состояния портфеля кредитов
Слайд 6ТРЕТЬЯ СТАДИЯ: ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ОБРАТНОМУ ВЫКУПУ БАНКОМ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ
Агентство
погашение облигаций
Банк
деньги
Банк
безусловное обязательство
обратного выкупа банком своего кредитного портфеля
выкуп происходит по номиналу
расчет осуществляется наличными средствами
Агентство
погашает облигации путем взаимозачета требований
в случае неполного выполнения банком обязательств просроченный кредит переходит на его баланс
выкуп происходит по номиналу
расчет осуществляется наличными средствами
Агентство
погашает облигации путем взаимозачета требований
в случае неполного выполнения банком обязательств просроченный кредит переходит на его баланс
Слайд 7ГРАФИК ОБРАТНОГО ВЫКУПА КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ (НАКОПЛЕННЫМ ИТОГОМ)
срочность облигаций совпадает с графиком
выкупа
Слайд 8СЦЕНАРИИ ОБРАТНОГО ВЫКУПА
Обратный выкуп
полный выкуп
взаимозачет требований
частичный выкуп
кредит переходит к банку
доначисление резервов
снижение
собственного капитала
провал выкупа
кредит переход к банку
специальная процедура урегулирования требований
санация или банкротство
провал выкупа
кредит переход к банку
специальная процедура урегулирования требований
санация или банкротство
Слайд 9ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ БАНКОВ
Выгоды
Финансовые
восстановление резервов на возможные потери
улучшение обязательных нормативов деятельности (Н1,
Н4, Н6)
повышение финансового результата
Клиентские связи
заемщики остаются на обслуживании в банке
восстановительный период
реализация активов по мере восстановления цен
льготный период для восстановления деятельности заемщиков
Фондирование
дополнительный источник рефинансирования
вырученные средства у банка до срока погашения портфеля
повышение финансового результата
Клиентские связи
заемщики остаются на обслуживании в банке
восстановительный период
реализация активов по мере восстановления цен
льготный период для восстановления деятельности заемщиков
Фондирование
дополнительный источник рефинансирования
вырученные средства у банка до срока погашения портфеля
Слайд 10СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ
Сергей Моисеев
Центр экономических исследований МФПА
Ответственный секретарь Комиссии РСПП по
банкам и банковской деятельности
