«МФК «ТРАСТ» Дмитрий Пятаков
Москва, 8 октября 2007г.
- Главная
- Разное
- Дизайн
- Бизнес и предпринимательство
- Аналитика
- Образование
- Развлечения
- Красота и здоровье
- Финансы
- Государство
- Путешествия
- Спорт
- Недвижимость
- Армия
- Графика
- Культурология
- Еда и кулинария
- Лингвистика
- Английский язык
- Астрономия
- Алгебра
- Биология
- География
- Детские презентации
- Информатика
- История
- Литература
- Маркетинг
- Математика
- Медицина
- Менеджмент
- Музыка
- МХК
- Немецкий язык
- ОБЖ
- Обществознание
- Окружающий мир
- Педагогика
- Русский язык
- Технология
- Физика
- Философия
- Химия
- Шаблоны, картинки для презентаций
- Экология
- Экономика
- Юриспруденция
Практика управления кредитными рисками: скоринговые системы и другие инструменты презентация
Содержание
- 1. Практика управления кредитными рисками: скоринговые системы и другие инструменты
- 2. Что такое факторинг Необходимость применения
- 3. Что такое факторинг
- 4. Ваша компания получает факторинговое обслуживание
- 5. Клиент отгружает продукцию своему покупателю (дебитору) с
- 6. Наша стратегия – баланс рисков и развития бизнеса
- 7. Рост количества сделок Выведение на рынок
- 8. Количество рассмотренных заявок – более 4000
- 9. Структура клиентов компании
- 10. Выявление мошеннических сделок, связанных с определенной схемой
- 11. Применение скоринговых моделей для оценки кредитных рисков в факторинговой компании
- 12. Сочетание двух основных методов оценки кредитного риска
- 13. Положительно Пакет документов Подготовка заявки Скоринг
- 14. Анкета клиентов и дебиторов Бухгалтерская отчетность
- 15. Статистические данные Процентное соотношение количества принимаемых решений по уровням:
- 16. Статистические данные Доля проблемной задолженности в портфеле денежных требований: Менее 1 %
- 17. Недостаточный объем информации в открытых источниках
- 18. Спасибо за внимание !
Слайд 1Практика управления кредитными рисками: скоринговые системы и другие инструменты
Генеральный директор ЗАО
Слайд 2Что такое факторинг
Необходимость применения скоринговых моделей
Практическое применение системы скоринга для
оценки кредитных рисков в факторинговой компании
Статистические данные
Проблемы и пути их решения
Статистические данные
Проблемы и пути их решения
Содержание:
Слайд 4
Ваша компания
получает факторинговое обслуживание
2. Уступка права требования долга по поставке
ЗАО «МФК
«ТРАСТ»
(услуги факторинга)
(услуги факторинга)
1. Поставка товара на условиях отсрочки платежа
3. Перечисление первого платежа (до 90% от суммы поставленного товара)
5. Выплата остатка средств (от 10%) после оплаты покупателем
за минусом комиссии
ЗАО «МФК «ТРАСТ»
Ваши покупатели (получают отсрочку платежа)
4. Оплата поставленных товаров в течение отсрочки платежа
Что такое факторинг
Слайд 5Клиент отгружает продукцию своему покупателю (дебитору) с отсрочкой платежа
Клиент уступает
факторинговой компании право требования оплаты за отгруженный товар
Факторинговая компания перечисляет клиенту финансирование
После истечения отсрочки Факторинговая компания получает оплату от покупателя (дебитора)
Факторинговая компания перечисляет клиенту финансирование
После истечения отсрочки Факторинговая компания получает оплату от покупателя (дебитора)
Что такое факторинг
Слайд 7Рост количества сделок
Выведение на рынок стандартизированных продуктов
Ускорение бизнес-процессов
Значительная часть малого и
среднего бизнеса в портфеле факторинговых сделок – большое количество типовых компаний
Недостаток объективной информации по компаниям – дебиторам
Недостаток объективной информации по компаниям – дебиторам
Необходимость применения скоринговых моделей
Слайд 8Количество рассмотренных заявок – более 4000
Количество дебиторов – более 10000
Доля SME
– 81 %
Необходимость применения скоринговых моделей
Слайд 10Выявление мошеннических сделок, связанных с определенной схемой подачи заявок
Выявление аффилированности клиентов
и дебиторов
Выявление нестандартных сделок и проведение их отдельного анализа
Ускоренное принятие решений по стандартным сделкам
Выявление нестандартных сделок и проведение их отдельного анализа
Ускоренное принятие решений по стандартным сделкам
Цели и задачи
Слайд 12Сочетание двух основных методов оценки кредитного риска – субъективной мотивированной экспертной
оценки и автоматизированной системы скоринга
Адекватная оценка кредитоспособности: желание, соединенное с возможностью исполнить обязательство
Минимизация основного недостатка скоринговых моделей – отсев качественных заемщиков
Адекватная оценка кредитоспособности: желание, соединенное с возможностью исполнить обязательство
Минимизация основного недостатка скоринговых моделей – отсев качественных заемщиков
Трехуровневая система принятия решений
Слайд 13
Положительно
Пакет документов
Подготовка заявки
Скоринг
1-ый уровень
Андеррайтинг
2-ой уровень
Факторинговый комитет
3-ий уровень
Трехуровневая система принятия решений
Слайд 14Анкета клиентов и дебиторов
Бухгалтерская отчетность
История сотрудничества клиента и дебиторов
Открытые источники
информации
Верификация
Собственная уникальная база данных
Результаты периодического мониторинга
Верификация
Собственная уникальная база данных
Результаты периодического мониторинга
Источники информации для анализа
Слайд 17Недостаточный объем информации в открытых источниках
Отсутствие доступа к данным кредитных бюро
Изменение
поведения клиентов, как следствие – необходимость постоянной модернизации скоринговых моделей
Проблемы
