НОВЫЙ БАНКОВСКИЙ ПРОДУКТ презентация

(млн. руб.)

2

Объем рынка финансового лизинга (млн.руб.)

с общим лимитом 7,8 млрд. рублей.

Практика работы Сбербанка России по проектам розничного лизинга

3

Остаток ссудной задолженности по розничному личину (млн. руб.)

оборудования.

Операции лизинга осуществляются среди большого числа лизингополучателей.
При этом сделка с одним лизингополучателем не должна превышать 30 млн. рублей в год.

Предметом лизинга являются транспортные средства, имеющие ПТС, или иная техника имеющая ПСМ, а также стандартное оборудование с высоким уровнем ликвидности, не требующее монтажа.

Участники лизинговых сделок: лизинговые компании, соответствующие требованиям Банка, и лизинговые компании, отбор которых осуществляется на основе унифицированных критериев.

Требуется страхование рисков по пакету КАСКО и гражданской ответственности.

4

унифицированных критериев

Возможность осуществить рефинансирование затрат по сделкам с разными лизингополучателями

Лизинг транспортных средств и высоколиквидного имущества

Обеспечением по кредиту является предмет лизинга и права по договору лизинга

Мониторинг предмета лизинга осуществляется только при отсутствии полиса страхования

Особенности нового банковского продукта

Незначительный пакет документов по сделке и лизингополучателю

Отсутствует необходимость оформления дополнительного имущественного обеспечения, кроме предмета лизинга

Упрощенная система мониторинга залога со стороны Банка

Объем финансирования/ рефинансирования сделок – до 85% от контрактной стоимости предмета лизинга

5

компании.

Требования, предъявляемые к лизингодателю:

срок деятельности компании не менее 3 лет (с момента регистрации);

лизинговая компания зарегистрирована на территории обслуживания структурного подразделения Банка, предоставляющего кредитные ресурсы;

наличие в лизинговом портфеле компании заключенных сделок с Предметами розничного лизинга;

приемлемый уровень просрочки (установлен показатель допустимого уровня просрочки);

положительная рентабельность деятельности, рентабельность продаж и величина чистых активов на протяжении последних четырех отчетных кварталов;

требование о соотношении лизинговых платежей и краткосрочных обязательств;

6

предполагающее
положительную деятельность (рентабельность,
собственный капитал > 0)
и ликвидный баланс (текущая ликвидность > 1);

положительное заключение подразделения безопасности Банка;

выручка от реализации товаров, продукции, работ, услуг за последний финансовый год, должна превышать объем лизинговых платежей (без учета НДС и авансового платежа) за 12 календарных месяцев не менее чем в 2 раза - при лизинга автотранспорта и техники, не менее чем в 2,5 раза – при лизинге оборудования;

объем финансирования лизинговых сделок с одним лизингополучателем не должен превышать 30 млн. руб. в год.

7

Лизингодателей автотранспорта в 2006 году в РФ по стоимости заключенных договоров (Коммерсант)

ООО «КАРКАДЕ»
(2-место по легковым автомобилям, 5-е - микроавтобусы);
ЗАО «РГ Лизинг»
(4-место по легковым автомобилям, 1-е - микроавтобусы);
ГК «РТК-Лизинг»
(5-место по легковым автомобилям);
ООО «Элемент Лизинг»
(6-место по легковым автомобилям, 1-е - малотоннажный грузовой транспорт);
ООО «СТОУН-XXI»
(8-место по легковым автомобилям, 7-е – микроавтобусы, 8-е малотоннажный грузовой транспорт);
ООО «КРК. Лизинг»
(6-е место по автобусам);
ГК «РЕСО-лизинг»
(6-место - малотоннажный грузовой транспорт)

8

принято Решение о предоставлении рамочной кредитной линии с лимитом 1 млрд. рублей. Срок действия рамочной линии – 6 лет. Период доступности – 1 год. Срок действия отдельных договоров – до 3-х или до 5-и лет.
Остаток ссудной задолженности на 27 августа 2007 года – 180 млн. рублей.

2. ООО «КАРКАДЕ».
В июле 2007 года принято Решение о предоставлении рамочной кредитной линии с лимитом 2 млрд. рублей. Срок действия рамочной линии – 4 года. Период доступности – 1 год. Срок действия отдельных договоров – до 3-х лет

9

рефинансирование затрат по сделкам розничного лизинга, с момента совершения которых прошло не более 30 дней.

«Оптовое» рассмотрение вопроса о финансировании нескольких сделок;
Минимальный объем кредитной документации;
Перечисление кредита на расчетный счет для возмещения ранее понесенных затрат;
Минимальные значения комиссий Банка.

ПЛЮСЫ:

банк
Сибирский банк
Западно-Уральский банк
Северо-Западный банк
Поволжский банк
Уральский банк
Юго-Западный банк

Перечень подразделений Сбербанка России, имеющих право финансирования операций розничного лизинга

11