Личный финансовый план как основной инструмент работы финансового консультанта презентация

российский финансовый ритейл сталкивается с четырьмя ключевыми проблемами:

Клиент дает скупую обратную связь либо не дает ее вообще. Предложение продуктов делается «вслепую», нет информации об истинных потребностях Клиента
Продается отдельный «продукт», а не «пакет», включающий в себя портфель продуктов и сервисов
Не происходит повышения лояльности. У Клиента нет мотивации перевести все личные финансы в данный финансовый институт
Сотрудник не всегда активно и профессионально исполняет свои обязанности

Текущая трансформация и заявленные амбиции крупнейших игроков российского финансового рынка по развитию бизнеса в среднем и высоком среднем клиентских сегментах делает системное решение данных проблем предельно актуальным.

с клиентом «на рельсы» финансового планирования, можно решить эти вопросы комплексно:

100% обратная связь. Клиент сам дает менеджеру личную информацию, включая размер текущих и будущих сбережений
Происходит профилирование Клиента, продуктовое предложение формируется автоматически, и включает в себя индивидуальный набор продуктов и услуг
Клиент признателен за новую информацию и мотивирован к переводу существенной части сбережений в финансовый институт
Сотрудник работает по предписанному сценарию, четко соблюдая последовательность действий

В результате финансовый институт продает больше продуктов и сервисов, увеличивает прибыльность и становится «доверенным консультантом» для Клиента.

успешного развития финансового обслуживания клиентов являются (по данным исследований KPMG, PWC)


учет средне и долгосрочных финансовых целей клиента;
эффективная профилактика рисков клиента;
формирование эффективного пакета решений для каждой задачи


Большинство клиентов (55%) имеет в среднем 3-4 цели, каждая из которых удовлетворяется в большинстве случаев (65%) 2-3 инструментами (по данным исследования компании Curian Capital LLC «2010 Outlook for Advisor Priorities»).

с клиентом, направленный на сбор необходимой информации для формирования целевого финансового плана (комплексного предложения).
 
Подбор сценария: анализ сценариев на основе данных анкеты на предмет максимального соответствия задачам клиента. Набор сценариев формируется на основе линейки инструментов Банка, приоритетов бизнеса Банка, основных шаблонов решения финансовых задач клиентов.
 
Консультация и утверждение сценария: демонстрация результатов индивидуального плана, возможность оперативного изменения базовых параметров плана и автоматический пересчет результатов, обсуждение с клиентом нюансов его реализации (инструменты, налоговые последствия, риски, отсроченные решения) с использованием автоматической системы подсказок.

Оформление подобранного пакета услуг: оформление документов, выгрузка данных о запросе клиента и выбранном решении в систему банка.
 
Информирование: автоматическое уведомление менеджера о необходимых последующих действиях по сопровождению сформированного целевого финансового плана клиента (актуализация/дополнение), и клиентов о важных событиях банка и рынка имеющих отношение к его плану.
 

Выяснение финансовых возможностей клиента и перспектив

Примечание: знакомство с клиентом происходит с использованием программы, позволяющей сделать процесс подбора решений под задачи клиента наглядным и эффективным, а формирования рекомендаций понятным и прозрачным

результатов текущей финансовой ситуации, вскрытие узких мест, демонстрация эффекта отсроченных действий или бездействия, расчёт объема необходимого ежемесячного финансирования для реализации целей

+ разъяснения особенностей применения различных инструментов применительно к ситуации клиента = комплексный план решения финансовых задач клиента

клиенту
Ускорение процедуры обслуживания

TOP management



Рост доходов банка
Профилактика рисков банка
Лояльность клиентов

Marketing & Product

Снижение затрат на сбор информации и рекламу
Актуализация продуктов под сегменты клиентской базы
Эффективная обратная связь

Risk

Эффективные программы профилактики рисков
Мониторинг изменения профиля риска клиента

раза.

Увеличение вероятности удержания клиентов до 100:1.
Увеличение количества позитивных рекомендаций.

+ 7499 501 1173
Моб. телефон: + 7926 102 2020
E-Mail: tarapovsky@infinplan.ru