года
Форума регионального сотрудничества
Женева, Швейцария
- Главная
- Разное
- Дизайн
- Бизнес и предпринимательство
- Аналитика
- Образование
- Развлечения
- Красота и здоровье
- Финансы
- Государство
- Путешествия
- Спорт
- Недвижимость
- Армия
- Графика
- Культурология
- Еда и кулинария
- Лингвистика
- Английский язык
- Астрономия
- Алгебра
- Биология
- География
- Детские презентации
- Информатика
- История
- Литература
- Маркетинг
- Математика
- Медицина
- Менеджмент
- Музыка
- МХК
- Немецкий язык
- ОБЖ
- Обществознание
- Окружающий мир
- Педагогика
- Русский язык
- Технология
- Физика
- Философия
- Химия
- Шаблоны, картинки для презентаций
- Экология
- Экономика
- Юриспруденция
Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса презентация
Содержание
- 1. Банковская система России в условиях мирового финансового кризиса
- 2. Причины напряженности в банковской системе России
- 3. Шаги, предпринимаемые для выхода из текущей
- 4. Внешний долг млрд. долларов США
- 5. Показатели социально-экономического развития Российской Федерации (итоги I полугодия 2008)
- 6. Сравнительные показатели развитости экономик стран БРИК
- 7. Сравнительные показатели развитости экономик разных стран и России в 2007 году
- 8. Темпы роста ВВП в 2008 году замедляются * Прогноз Минэкономразвития
- 9. Усредненные показатели роста доходов населения превышают
- 10. …Концентрация доходов среди разных слоев населения крайне
- 11. Фундаментальные характеристики роста экономики России создают привлекательные
- 12. II Развитие банковской системы России. Проблемы 2008 года
- 13. Темпы роста активов замедляются в результате дефицита ресурсной базы
- 14. Капитализация банковской системы замедляется в результате сдерживающей ДКП и оттока иностранных пассивов
- 15. Волнения, как на глобальных рынках, так и
- 16. Внутренние пассивы растут умеренными темпами
- 17. Снижение темпов роста ресурсной базы влияет на сокращение темпов роста кредитования физических лиц
- 18. Кредиты предприятиям сохраняют, набранные темпы роста
- 19. Несмотря на высокие темпы роста рынка ипотечного
- 20. Нехватка ресурсов банков должна быть восполнена из государственных источников
- 21. Банковская система России открыта к международному сотрудничеству
- 22. Приложение
- 23. Капитал банков
- 24. Активы банков *данные по США – с учетом фондового рынка
- 25. ВВП разных стран в 2007 году
- 26. ВВП на душу населения в разных странах
- 27. Концентрация капитала Объем кредитов физ.
- 28. Диспропорция банковских ресурсов Активы банков в
- 29. Структура кредитов по срокам погашения в России и ЕС
- 30. Источники финансирования капиталовложений предприятий Износ
- 31. Развитие банковской системы за I полугодие 2008 года
- 32. I Ресурсное обеспечение банков – главная задача
- 33. Бюджетные ресурсы и банки жесткие требования при
- 34. Монетарная политика сдерживает ресурсы для кредитования Непрод.
- 35. Повышение ставок ведет к росту инфляции за
- 36. Эффективность вложений Стабфонда крайне низка Расчетная доходность
- 37. II Конкретные задачи
- 38. Пенсионные ресурсы и ипотека Поручение Президента РФ
- 39. Цели по развитию ипотеки Необходимо: увеличить долю
- 40. Институты развития и банки Развернуть создание институтов
- 41. Капитализация банков освободить от налогов, капитализируемую прибыль
- 42. Другие неотложные меры Ввести систему безотзывных вкладов.
- 43. Решения XIX Съезда АРБ 2 апреля 2008
- 44. Первоочередные меры по размещению ипотечных ценных бумаг
- 45. III Совершенствование надзора
- 46. Упрощение системы надзора Восстановить существовавшую в 90-ые
- 47. Надзорные требования не должны сдерживать кредитование Рекомендации
- 48. IV Международный финансовый центр и малые и средние банки
- 49. По какому пути развиваться Москве? Существуют предпосылки
- 50. Формирование в России МФЦ – экономическая
- 51. Роль АРБ в поддержке деятельности региональных банков
Причины напряженности
в банковской системе России Отток иностранного капитала ($ 10 млрд. за авг.-сен.) Падение фондового рынка Обесценение залоговых активов Геополитический фон Глобальный финансовый кризис Недостаточный объем рефинансирования Отсутствие
Слайд 1Банковская система России
в условиях
мирового финансового кризиса
Тосунян Г.А.
28-29 сентября 2008
Слайд 2Причины напряженности
в банковской системе России
Отток иностранного капитала ($ 10
млрд. за авг.-сен.)
Падение фондового рынка
Обесценение залоговых активов
Геополитический фон
Глобальный финансовый кризис
Недостаточный объем рефинансирования
Отсутствие зарубежных источников заимствований
Кризис недоверия, негативные ожидания населения
Приостановка межбанковского рынка
Слайд 3Шаги, предпринимаемые для
выхода из текущей ситуации
Шаги государства
ЦБ – снизил ФОР
(с 5,5-8,5% до 1,5- 4,5%), увеличил объемы рефинансирования;
Минфин – разместил средства (≈ 1,2 трлн. руб.), выделил 0,5 трлн. руб. для фондового рынка;
АСВ – повышаются страховые выплаты с 400 до 700 тыс. рублей.
Минфин – разместил средства (≈ 1,2 трлн. руб.), выделил 0,5 трлн. руб. для фондового рынка;
АСВ – повышаются страховые выплаты с 400 до 700 тыс. рублей.
Предложения АРБ
Довести выделенные систомообразующим банкам средства до всех банков;
Допустить банки с рейтингом S&P, Fitch B-/ Moody’s B3 и капиталом более 1 млрд. руб. к гос. ресурсам;
Кредитовать банки до половины капитала;
ЦБ и Минфину рефинанс. зарубежные займы банков;
ГУ ЦБ осуществлять прямое кредитование банков;
Механизм безакцептного списания.
Слайд 9Усредненные показатели роста доходов
населения превышают рост цен, однако…
Инфляция съедает доходы
прежде всего
беднейших слоев населения
Слайд 10…Концентрация доходов среди разных слоев населения крайне неравномерна
Кривая Лоренца и индекс
Джини
Имеет место
поляризация
доходов:
80% населения
получает только
45% доходов
Слайд 11Фундаментальные характеристики роста экономики России создают привлекательные возможности для входа долгосрочных
инвесторов в период временного спада
Восстановится многое из того, что сейчас рушится,
и будет разрушено многое из того, что сейчас в почете.
Квинт Гораций
Источник: ММВБ, РБК
Индекс ММВБ
Слайд 14Капитализация банковской системы замедляется
в результате сдерживающей ДКП и оттока иностранных пассивов
Слайд 15Волнения, как на глобальных рынках, так и на российском рынке приводят
к уходу иностранцев
* Прирост к началу года
Слайд 17Снижение темпов роста ресурсной базы влияет на сокращение темпов роста кредитования
физических лиц
Слайд 19Несмотря на высокие темпы роста рынка ипотечного кредитования, Россия продолжает сильно
отставать от других стран
Объем ипотечных кредитов на душу населения в России и мире, €/чел
Россия 134
США 212000
Швейцария 54500
Нидерланды 32200
Франция 11960
Германия 14360
ЕС-27 11600
Слайд 26ВВП на душу населения в разных странах в 2007 году, тыс.
$
52% ВВП
(716 млрд. $)
приходится на
0,0004%
населения
* Без учета 500 богатейших людей России
Слайд 28Диспропорция банковских ресурсов
Активы банков в Нижегородской области
на 01.07.08 -
319 млрд. руб.
Слайд 30Источники финансирования капиталовложений предприятий
Износ основных фондов в отраслях промышленности
Структура источников
финансирования
капиталовложений предприятий
капиталовложений предприятий
В промышленно развитых странах основные фонды используются строго по нормам эксплуатации (стандарт ISO).
Слайд 33Бюджетные ресурсы и банки
жесткие требования при отборе банков
высокие процентные ставки
в аукционах
участвует всего 5 -10 банков
ПАРАДОКСАЛЬНО!
НИЗКИЙ СПРОС
НЕ ВЕДЕТ К ПОНИЖЕНИЮ СТАВОК
Необходимо:
включить региональные банки в бюджетные аукционы;
разрешить открытие бюджетных счетов в банках.
Слайд 34Монетарная политика сдерживает ресурсы для кредитования
Непрод. товары (л)
Прод.товары (п)
Темпы инфляции, %*
*
источники: Capital Economics, НБ «Траст»
Рост цен на продовольствие не удастся компенсировать ростом процентных ставок
Слайд 35Повышение ставок ведет к росту инфляции
за январь-июль 2008г.
инфляция +9,3%
ставка рефинансирования +0,75%
ФОР
+2%
+
+
слабый рынок МБК+
+слабый фондовый рынок=
= дефицит российских инвесторов
+
рост стоимости внешних заимствований +20%
рост стоимости кредитов +8%
замедление роста инвестиций в основной капитал -2%
отсутствие роста индекса промышленного производства +0%
замедление роста реальной зарплаты -5,5%
привлечение кредитов по высоким ставкам
рост себестоимости
ЗАМЕДЛЕНИЕ РОСТА ВВП
РОСТ ИНФЛЯЦИИ ~ на 1,5-2 п.п.
изъятие из кредитного оборота ~ 500 млрд. руб.
Слайд 36Эффективность вложений Стабфонда крайне низка
Расчетная доходность средств Стабфонда в рублях
с
учетом потери на курсовой разнице около 3% годовых.
Потери Стабфонда на курсовой разнице только за 2007 год свыше 58 млрд. рублей
Объем средств (01.05.2008):
Резервного фонда – 3070 млрд. рублей
Фонда нацблаг – 774 млрд. рублей
Слайд 38Пенсионные ресурсы и ипотека
Поручение Президента РФ от 14.10.2006
«рассмотреть вопрос и
принять соответствующие решения по вовлечению в банковский оборот средств пенсионных накоплений граждан, в том числе путем их размещения в ипотечные ценные бумаги»
Фактически данное поручение не выполнено
Фактически данное поручение не выполнено
Слайд 39Цели по развитию ипотеки
Необходимо:
увеличить долю ипотечных кредитов до 15% ВВП (с
1,9% в 2007 году);
доступность ипотечных кредитов должна достичь 80% работоспособного населения (с 13% в 2007 году)
Для этого:
более чем в 7 раз увеличить эмиссию ипотечных ценных бумаг;
рефинансировать более 70% выдаваемых ипотечных кредитов.
доступность ипотечных кредитов должна достичь 80% работоспособного населения (с 13% в 2007 году)
Для этого:
более чем в 7 раз увеличить эмиссию ипотечных ценных бумаг;
рефинансировать более 70% выдаваемых ипотечных кредитов.
Слайд 40Институты развития и банки
Развернуть создание институтов развития для пополнения ресурсов банков:
по
аналогии с иностранными институтами развития (EBRD, KFW) входить в капитал региональных банков, участвовать в управлении;
готовить их к публичности и IPO.
Это позволит:
региональным банкам предоставить российского, а не иностранного инвестора;
институтам развития даст возможность:
- контролировать развитие банковской системы в интересах национальной экономики;
- получать доход от изменения курсовой стоимости при выходе из акционерного капитала.
готовить их к публичности и IPO.
Это позволит:
региональным банкам предоставить российского, а не иностранного инвестора;
институтам развития даст возможность:
- контролировать развитие банковской системы в интересах национальной экономики;
- получать доход от изменения курсовой стоимости при выходе из акционерного капитала.
Слайд 41Капитализация банков
освободить от налогов, капитализируемую прибыль банков;
обеспечить законодательную поддержку и упрощение
порядка проведения IPO;
снизить коэффициенты риска по кредитным требованиям;
обеспечить участие в уставном капитале банков с помощью государственных институтов
снизить коэффициенты риска по кредитным требованиям;
обеспечить участие в уставном капитале банков с помощью государственных институтов
Слайд 42Другие неотложные меры
Ввести систему безотзывных вкладов.
Принять предложения 19 Съезда АРБ по
расширению системы рефинансирования.
Ввести межбанковскую торговую площадку (на базе биржи).
Ввести межбанковскую торговую площадку (на базе биржи).
Слайд 43Решения XIX Съезда АРБ
2 апреля 2008 года состоялся XIX Съезд АРБ,
который выработал 19 тезисов о расширении кредитования в России.
Решения Съезда доведены до сведения руководителей федеральных органов власти и всех банков страны.
Сегодня важнейшая задача добиваться реализации принятых Съездом решений
Решения Съезда доведены до сведения руководителей федеральных органов власти и всех банков страны.
Сегодня важнейшая задача добиваться реализации принятых Съездом решений
Слайд 44Первоочередные меры по размещению ипотечных ценных бумаг
Регулярный выпуск ипотечных облигаций и
формирование рынка ипотечных бумаг;
Совместные сделки секьюритизации с другими участниками рынка;
Включение ипотечных облигаций в ломбардный список Банка России
Совместные сделки секьюритизации с другими участниками рынка;
Включение ипотечных облигаций в ломбардный список Банка России
Слайд 46Упрощение системы надзора
Восстановить существовавшую в 90-ые годы квоту представителей АРБ (3
человека) в составе Национального банковского совета.
Решить давно назревшие вопросы:
- снять с банков излишние обязанности применения контрольно-кассовой техники;
- исключить ответственность банков за несоблюдение их клиентами правил ведения кассовых операций;
- ввести обязательную государственную регистрацию залога транспортных средств;
- упростить внесудебные процедуры обращения взыскания на предмет залога.
Решить давно назревшие вопросы:
- снять с банков излишние обязанности применения контрольно-кассовой техники;
- исключить ответственность банков за несоблюдение их клиентами правил ведения кассовых операций;
- ввести обязательную государственную регистрацию залога транспортных средств;
- упростить внесудебные процедуры обращения взыскания на предмет залога.
Слайд 47Надзорные требования не должны сдерживать кредитование
Рекомендации ЦБ РФ от 23.04.2008 о
расчете резервов по ссудам (254-П):
являются прямым ограничением прав банка;
происходит необоснованное увеличение резервов;
даются сомнительные рекомендации:
- обязательное наличие главного бухгалтера;
- не допускается внутригодовое снижение поступления выручки;
- требуется проверка банком «существенности» налоговых платежей;
- наказывается использование интернет-банкинга и др.
являются прямым ограничением прав банка;
происходит необоснованное увеличение резервов;
даются сомнительные рекомендации:
- обязательное наличие главного бухгалтера;
- не допускается внутригодовое снижение поступления выручки;
- требуется проверка банком «существенности» налоговых платежей;
- наказывается использование интернет-банкинга и др.
Слайд 49По какому пути развиваться Москве?
Существуют предпосылки для самостоятельного становления Москвы в
МФЦ (высокая концентрация местного и иностранного капитала),
однако это займет много времени.
однако это займет много времени.
В случае принятия
Правительством РФ
Правительством Москвы
Банком России
АРБ
и другими участники финансового рынка
соответствующих шагов, концепции превращения Москвы в МФЦ,
возможно достижение цели к 2014 году
Москва – МФЦ
Слайд 50
Формирование в России МФЦ – экономическая основа для развития региональных финансовых
центров и региональных банков
Слайд 51Роль АРБ в поддержке деятельности региональных банков
работа над нормативными актами;
Всероссийский банковский
совет;
региональные совещания с банкирами;
конкретная поддержка банков при выделении им кредитных ресурсов;
Ежегодные совещания у Председателя Банка России с региональными банковскими объединениями;
Ежегодный Нижегородский Форум (9-й год)
региональные совещания с банкирами;
конкретная поддержка банков при выделении им кредитных ресурсов;
Ежегодные совещания у Председателя Банка России с региональными банковскими объединениями;
Ежегодный Нижегородский Форум (9-й год)
