Выручка от реализации (без НДС) за предшествующий год:
микро предприятия – до 60 млн. руб.
малые предприятия – до 400 млн. руб.
средние предприятия – до 1 млрд. руб.
Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, нерезидентов, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном капитале не должна составлять более 25%
А
Б
В
70
49
75
50
78
26
Доля МСП в количестве занятых, %
50
52
60
< 50
< 50
20-25
Доля МСП в ВВП страны, %
К 2020 году необходимо увеличить показатель занятости населения в секторе МСП до 50%
*
Доля действующих предприятий МСП, %
Доля выручки малого и среднего бизнеса в общем объеме выручки предприятий по стране – 23,6%
Динамика количества субъектов МСП в России (с учетом ИП), в млн. ед.
Динамика численности работников МСП (без учета ИП), млн. человек
среднегодовой прирост сектора за посткризисный период 2009 – 2011 гг. составил около 12,1%
На 1 января 2012 г.
Максимальный размер кредита субъекту МСП
- 150 млн. рублей
Минимальный срок кредитования субъекта МСП
- 2 года
А
Б
В
Связь-Банк
(Россия)
99.47% собственность
Проминвестбанк
(Украина)
97.85% собственность
Глобэксбанк
(Россия)
99.16% собственность
Белвнешэкономбанк
(Беларусь)
97.42% собственность
VEB CAPITAL
САНИРОВАННЫЕ В ПЕРИОД КРИЗИСА БАНКИ
ПРЕДСТАВЛЯЮТ ИНТЕРЕСЫ В СТРАНАХ СНГ
ОСНОВНЫЕ РОССИЙСКИЕ ДОЧЕРНИЕ КОМПАНИИ
ОАО «ЭКСАР»
(Россия)
100% собственность
Фондирование на привлекательных условиях
Фондирование
Микро-финансовые организации
Лизинговые компании
Гарантийные фонды
Кредиты
Кредиты
Лизинг
Гарантии
● организация серийного производства, ● расширение производства.
● создание идеи,
● проведение
научно-исследовательских работ.
«Допосевная» стадия развития:
«Посевная» стадия развития:
Ранняя стадия развития (стартап):
Стадия расши-рения и роста:
● создание концепции продукта,
● проведение прикладных опытно-конструкторских работ, ● разработка бизнес-плана.
Кредитование является основным источником финансирования инвестиционной деятельности малого и среднего бизнеса
Для действующих предприятий, в отличие от стартапов, прямые инвестиции менее приемлемы в силу опасения потери контроля над бизнесом (в структуре финансирования инвестиционной деятельности прямые инвестиции составляют менее 1%)
Многие предприятия финансируют инвестиционную деятельность за счет краткосрочных кредитов по причине:
затрудненного доступа к долгосрочному финансированию
наличия уверенности в возможности рефинансировать кредит на тех же условиях
Низкую доступность долгосрочных ресурсов отмечают, по результатам различным опросов, порядка 35-40% руководителей малых и средних предприятий
Доля предприятий, испытывающих сложности с
доступом к финансированию (% от опрошенных)
Финансирование по двухуровневой системе (через банки-партнеры и организации инфраструктуры)
Конечные получатели средств – субъекты МСП в соответствии с требованиями 209-ФЗ (выручка до 1 млрд. руб., численность до 250 чел., корпоративная независимость от крупного бизнеса)
Максимальный размер кредита – 150 млн. рублей
Финансирование крупных инвестиционных проектов
Финансирование проектов в стратегических отраслях экономики в соответствии с Меморандумом о финансовой политике Внешэкономбанка
Срок окупаемости – от 5 лет
Минимальный объем проекта – 2 млрд. рублей
Минимальный объем участия ВЭБ – 1 млрд. рублей
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФОНД
ПОДДЕРЖКИ МСП: ОСНОВНЫЕ ОСОБЕННОСТИ
Доля МСП в инвестициях*
*Источник: Исследование Ernst&Young, Global Insight, 2010
КЛЮЧЕВЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА
Мезонинное финансирование и участие в капитале (после стабилизации работы Фонда)
Для кого будут интересны инструменты Фонда?
Для быстрорастущих компаний, нуждающихся в инвестиционных кредитах объемом 150 млн. – 1 млрд. рублей (сделки, которые сейчас «выпадают» из диапазона инвестиционных инструментов ВЭБ)
Для предприятий с валютной выручкой (ввиду возможности валютного финансирования на привлекательных условиях)
Для финансирования сделок LBO (в том числе при обратном выкупе доли в инновационной компании у венчурных фондов и фондов прямых инвестиций)
Субординированные займы банкам
Для банков (при финансировании в виде целевых межбанковских кредитов):
наличие действующих рейтингов долгосрочной кредитоспособности на уровне по международной шкале не ниже B+/B1 (в исключительных случаях возможно предоставление кредитов банкам с уровнем рейтинга B/B2)
соблюдение обязательных нормативов и требований Банка России
прозрачная структура собственности и положительная деловая репутация
наличие опыта работы по кредитованию МСП
банк-реципиент обязуется обеспечить доведение средств, выделенных Фондом, до субъектов МСП в пропорции не менее чем 1:2 к объему полученных от Фонда средств (в том числе на цели кредитования МСП неторгового сектора в объеме не менее чем размер полученного от Фонда финансирования)
Транш «А»
(max. USD 600 mm)
Транш «B» (max. USD 150 mm)
Транш «С» (max. USD 150 mm)
→ Отсутствие инструментов гарантийной поддержки для растущих предприятий с объемом кредитов 100 млн. – 1 млрд. рублей
На 01.01.2012 г.:
79 региональных гарантийных фонда.
Капитализация гарантийных фондов составляет более 30,3 млрд. руб.
Выдано 24,7 тыс. поручительств на сумму более 58,9 млрд. руб.
Объем привлеченных кредитных средств - более 122,7 млрд. руб.
Ограничение по сумме поручительства – 30 млн. руб.
Предложение ВЭБ
Создание Федерального гарантийного фонда как дочернего общества ВЭБа
Необходимое фондирование из федерального бюджета – 10 млрд. рублей
Прогнозируемый объем кредитов, обеспеченных гарантией Фонда – 70 млрд. рублей за 10 лет
Президентом Российской Федерации поставлена задача создания механизма предоставления гарантий для среднего бизнеса (Указ Президента РФ № 596 от 7 мая 2012 «О долгосрочной государственной экономической политике)
Оперативность принятия решений о предоставлении гарантий
Признание банками гарантий в качестве первоклассного обеспечения
Распределение кредитных рисков между гарантийным механизмом, банками и заемщиками
Приемлемая стоимость гарантий для среднего бизнеса
Самоокупаемость и экономическая эффективность
Принципы работы
!! В настоящее время механизма гарантирования кредитов в размере 100 млн. руб. – 1 млрд. руб. в России не существует
Вариант 2: предоставление контргарантий в пользу региональных гарантийных фондов для расширения их портфелей
11/12
США
06/10
МСП
Обращение за поддержкой
В случае импорта РФ
Финансирование в рублях
В случае экспорта из РФ
Валюта
Валюта
Рубли
Региональные гарантийные фонды
Страховое покрытие
Гарантии
Гарантии
Кредиты
Информация о проекте
4. Предоставление страхового покрытия
7. Оплата комиссий и страховой премии
3. Оплата авансового платежа
5. Открытие аккредитива
7. Оплата комиссии за предоставление финансирования
8. Документы об отгрузке
9. Платежи по аккредитиву
10. Возврат суммы аккредитива / кредита и начисленных процентов
6. Предоставление кредитной линии
2. Договор об открытии аккредитива, Кредитный Договор
2. Кредитное Соглашение
8. Поставка товаров, оборудования, материалов и т.д.
11. Возврат кредитных ресурсов
Финансирующий банк
или ЭКА страны Экспортера
СХЕМА КРЕДИТОВАНИЯ МСП РАЙФФАЙЗЕН ЛАНДЕСБАНКОМ ВЕРХНЯЯ АВСТРИЯ С УЧАСТИЕМ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ
РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ДЛЯ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИОННОГО СТРАХОВАНИЯ: ПРИОРИТЕТЫ
Посредством поддержки экспортного проектного финансирования, с использованием традиционных страховых услуг и продуктов, Агентство предложит ориентированные на МСП страховые инструменты и механизмы
Страхование краткосрочных экспортных кредитов от политических рисков,
Страхование средне- и долгосрочных кредитов от предпринимательских и политических рисков,
Страхование российских инвестиций в зарубежных странах от политических рисков.
EXIAR.RU
Если не удалось найти и скачать презентацию, Вы можете заказать его на нашем сайте. Мы постараемся найти нужный Вам материал и отправим по электронной почте. Не стесняйтесь обращаться к нам, если у вас возникли вопросы или пожелания:
Email: Нажмите что бы посмотреть