Основные элементы системы управления привлеченными ресурсами.
3. Методы управления депозитными ресурсами
4. Инструментарий управления привлеченными ресурсами
5. Использование программ лояльности при управлении депозитными ресурсами
- Главная
- Разное
- Дизайн
- Бизнес и предпринимательство
- Аналитика
- Образование
- Развлечения
- Красота и здоровье
- Финансы
- Государство
- Путешествия
- Спорт
- Недвижимость
- Армия
- Графика
- Культурология
- Еда и кулинария
- Лингвистика
- Английский язык
- Астрономия
- Алгебра
- Биология
- География
- Детские презентации
- Информатика
- История
- Литература
- Маркетинг
- Математика
- Медицина
- Менеджмент
- Музыка
- МХК
- Немецкий язык
- ОБЖ
- Обществознание
- Окружающий мир
- Педагогика
- Русский язык
- Технология
- Физика
- Философия
- Химия
- Шаблоны, картинки для презентаций
- Экология
- Экономика
- Юриспруденция
Управление обязательствами банка презентация
Содержание
- 1. Управление обязательствами банка
- 2. Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц
- 4. ПРИВЛЕЧЕННЫЕ РЕСУРСЫ - средства, полученные от клиентов
- 6. Качество пассивов коммерческого банка обычно характеризуется:
- 7. Привлеченные ресурсы подразделяются на две большие группы:
- 8. ДЕПОЗИТ – это денежные средства в наличной
- 13. Процентные ставки по операциям Банка России по предоставлению ликвидности
- 14. Нормативы обязательных резервов (резервные требования), установленные Банком России (с 1.08.2016)
- 16. НЕДЕПОЗИТНЫЕ (ЗАЕМНЫЕ) СРЕДСТВА банки привлекают путем получения
- 17. УПРАВЛЕНИЕ ПРИВЛЕЧЕННЫМИ РЕСУРСАМИ - деятельность по формированию
- 18. Основные элементы системы управления привлеченными ресурсами
- 19. ПЛАНИРОВАНИЕ – управление процессами создания, распределения и
- 20. ДЕПОЗИТНАЯ ПОЛИТИКА - стратегия и тактика в
- 21. Этапы формирования депозитной политики
- 22. РЕГУЛИРОВАНИЕ – это объективный процесс, основой которого
- 23. АНАЛИЗ – процесс исследования депозитных ресурсов банка
- 24. КОНТРОЛЬ – совокупность контролирующих действий на процесс
- 25. Методы управления привлеченными ресурсами коммерческого банка
- 27. Относительная стоимость (затратность) ресурсов (Зрес)
- 28. где, Т— средний срок хранения депозитных
- 29. УРОВЕНЬ ОСЕДАНИЯ СРЕДСТВ НА ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТАХ
- 30. КОЭФФИЦИЕНТ НЕСТАБИЛЬНОСТИ СРОЧНЫХ ДЕПОЗИТОВ Данный коэффициент характеризует
- 31. Коэффициент нестабильности депозитов до востребования где
- 32.
- 33.
- 35. МЕТОДЫ УСТАНОВЛЕНИЯ ЦЕН
- 37. Сегодня на первом месте стоит задача удержания
- 38. Преимуществами использования программы лояльности снижение расходов банка
- 40. БОНУСНЫЕ ПРОГРАММЫ - разновидность программ лояльности, в
- 41. ФИНАНСОВЫЙ СУПЕРМАРКЕТ - предоставление банком не только
- 42. ЭМОЦИОНАЛЬНЫЕ ПРИВИЛЕГИИ - особое обслуживание, предоставление информации,
- 43. Для VIP – клиентов банками предусмотрены специальная
- 44. В залах самообслуживания установлено наиболее современное оборудование
Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ "Положение об обязательных резервах кредитных организаций" (утв. Банком России 01.12.2015 N 507-П) (Зарегистрировано в Минюсте
Слайд 1ТЕМА 5. УПРАВЛЕНИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВАМИ БАНКА
1. Понятие и состав привлеченных банковских ресурсов.
2.
Слайд 2Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»
от 23.12.2003 № 177-ФЗ
"Положение об обязательных резервах кредитных организаций" (утв. Банком России 01.12.2015 N 507-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.12.2015 N 40275)
"Положение об обязательных резервах кредитных организаций" (утв. Банком России 01.12.2015 N 507-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.12.2015 N 40275)
Слайд 4ПРИВЛЕЧЕННЫЕ РЕСУРСЫ - средства, полученные от клиентов кредитной организации и заимствованные
в банковском секторе.
Привлеченные средства занимают 80–90% всех банковских ресурсов и выступают основным источником их формирования.
Слайд 6Качество пассивов коммерческого банка обычно характеризуется:
уровнем стабильности ресурсной базы,
стоимостью
привлечения ресурсов,
чувствительностью пассивов банка к изменению процентных ставок,
зависимостью от внешних источников финансирования, таких, как краткосрочные межбанковские кредиты.
чувствительностью пассивов банка к изменению процентных ставок,
зависимостью от внешних источников финансирования, таких, как краткосрочные межбанковские кредиты.
Слайд 7Привлеченные ресурсы подразделяются на две большие группы:
депозитные средства
недепозитные средства.
Основную часть
привлеченных ресурсов составляют депозиты.
Слайд 8ДЕПОЗИТ – это денежные средства в наличной и безналичной форме, национальной
или иностранной валюте, переданные в банк их собственником или третьим лицом по поручению собственника для хранения на определенных условиях.
Слайд 14Нормативы обязательных резервов (резервные требования), установленные Банком России (с 1.08.2016)
Слайд 16НЕДЕПОЗИТНЫЕ (ЗАЕМНЫЕ) СРЕДСТВА банки привлекают путем получения кредитов у других юридических
лиц, в том числе Центрального банка и других коммерческих банков, либо путем выпуска долговых обязательств, обращающихся на рынке.
Слайд 17УПРАВЛЕНИЕ ПРИВЛЕЧЕННЫМИ РЕСУРСАМИ - деятельность по формированию и оптимизации структуры ресурсов
коммерческих банков за счет привлечения денежных средств физических и юридических лиц, в том числе других банков, направленную на поддержание ликвидности как отдельных банков, так и банковской системы в целом.
Слайд 19ПЛАНИРОВАНИЕ – управление процессами создания, распределения и использования привлеченных ресурсов банка,
что реализуется в разработке детализированных финансовых планов.
Процесс планирования включает составление перспективных и текущих планов
Основой планирования депозитных ресурсов выступает депозитная политика
Слайд 20ДЕПОЗИТНАЯ ПОЛИТИКА - стратегия и тактика в области организации депозитного процесса
с целью обеспечения приемлемого уровня прибыльности и ликвидности банка
МЕМОРАНДУМ ДЕПОЗИТНОЙ ПОЛИТИКИ – это определение стратегии банка относительно целевых рынков и клиентов, объемов, структуры депозитов, методов и приоритетов депозитной деятельности.
Слайд 22РЕГУЛИРОВАНИЕ – это объективный процесс, основой которого является очерчивание границ, что
осуществляется с помощью разных методов и соответствующих им инструментов, предусматривающих влияние на формирования депозитных ресурсов для устранения отклонений от заданных параметров (графиков, планов, установленных норм и нормативов).
Слайд 23АНАЛИЗ – процесс исследования депозитных ресурсов банка с целью снижения их
средней стоимости и повышения стабильности ресурсной базы и надежности банка в целом
Слайд 24КОНТРОЛЬ – совокупность контролирующих действий на процесс привлечения депозитных ресурсов, своевременное
выявление отклонений фактических результатов от предусмотренных бюджетами и принятие оперативных управленческих решений, обеспечивающих его нормализацию.
Слайд 27Относительная стоимость (затратность) ресурсов (Зрес)
Данный показатель целесообразно рассчитывать для оценки
затратности основных источников или общих банковских ресурсов (платных пассивов)
Слайд 28
где, Т— средний срок хранения депозитных вложений, дней;
ДВ- средний остаток
депозитных вложений, руб.;
ДО – дебетовый оборот по возврату клиентам средств за период, руб.;
КД — количество дней в периоде.
ДО – дебетовый оборот по возврату клиентам средств за период, руб.;
КД — количество дней в периоде.
СРЕДНИЙ СРОК ХРАНЕНИЯ ДЕПОЗИТНЫХ ВЛОЖЕНИЙ
Слайд 29УРОВЕНЬ ОСЕДАНИЯ СРЕДСТВ НА ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТАХ
где, Ро - уровень оседания
средств на депозитных счетах, %;
ДВк, ДВн - соответственно остатки средств на конец и на начало периода, руб.;
КО- кредитовый оборот по поступлению средств на депозитные счета за период, руб.
ДВк, ДВн - соответственно остатки средств на конец и на начало периода, руб.;
КО- кредитовый оборот по поступлению средств на депозитные счета за период, руб.
Слайд 30КОЭФФИЦИЕНТ НЕСТАБИЛЬНОСТИ СРОЧНЫХ ДЕПОЗИТОВ
Данный коэффициент характеризует уровень досрочно изъятых срочных депозитов.
Снижение среднего срока использования депозитов в объединении со значительным коэффициентом нестабильности (больше 10 %) говорит об усилении нестабильности депозитной базы, что отрицательно влияет на ликвидность банка
Слайд 31Коэффициент нестабильности депозитов до востребования
где Дmах, Дmin — соответственно максимальный
и минимальный остаток депозитов до востребования за определенный период;
Д — средняя величина депозитов до востребования за период.
Д — средняя величина депозитов до востребования за период.
Слайд 37Сегодня на первом месте стоит задача удержания клиентов и снижения маркетинговых
расходов
ПРОГРАММА ЛОЯЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ - это форма маркетинга, направленная на создание долгосрочных отношений с клиентами, с целью сделать их постоянными потребителями банковских услуг.
Лояльность позволяет понять нужды клиента и разработать те банковские продукты и услуги , которые ему необходимы.
Слайд 38Преимуществами использования программы лояльности
снижение расходов банка на привлечение новых клиентов, особенно,
на затратную рекламу. Стоимость удержания имеющегося клиента в 4-5 раз ниже стоимости привлечения нового;
лояльность клиентов уменьшит ценовую конкуренцию, постоянные клиенты не так чувствительны к цене;
лояльные и удовлетворенные клиенты будут охотно пользоваться другими продуктами, ведь им проще их предложить. В 4-6 раз выгоднее продать дополнительный продукт постоянному клиенту, чем один продукт – новому;
удовлетворенные клиенты расскажут своим знакомым, как им нравится иметь с банком дело, и продажи снова возрастут вместе с репутацией банка.
лояльность клиентов уменьшит ценовую конкуренцию, постоянные клиенты не так чувствительны к цене;
лояльные и удовлетворенные клиенты будут охотно пользоваться другими продуктами, ведь им проще их предложить. В 4-6 раз выгоднее продать дополнительный продукт постоянному клиенту, чем один продукт – новому;
удовлетворенные клиенты расскажут своим знакомым, как им нравится иметь с банком дело, и продажи снова возрастут вместе с репутацией банка.
Слайд 40БОНУСНЫЕ ПРОГРАММЫ - разновидность программ лояльности, в которых учтен механизм накопления
баллов за потребленные банковские продукты и услуги и механизм поощрения участников призами.
Например, при оплате товаров в партнерских магазинах платежной картой банка клиент может получить дополнительный бонус в виде возврата на счет части израсходованных средств.
Слайд 41ФИНАНСОВЫЙ СУПЕРМАРКЕТ - предоставление банком не только всех видов банковских, но
и не связанных с банковской деятельностью услуг: юридических, нотариальных, аудиторских, консалтинговых, все виды страховых, операции с недвижимостью, туристические, продажа и бронирования билетов и другое
Проводя разные операции на одной площади, клиент уменьшает конечную суммарную стоимость всех финансовых продуктов, а также время, израсходованное на получение комплекса услуг
Слайд 42ЭМОЦИОНАЛЬНЫЕ ПРИВИЛЕГИИ - особое обслуживание, предоставление информации, дополнительный сервис, специальные меры,
поздравления с праздниками и прочее.
Эмоциональные привилегии прямо не касаются продукта банка, создают ощущение уникальности взаимоотношений с клиентом.
Эмоциональные привилегии прямо не касаются продукта банка, создают ощущение уникальности взаимоотношений с клиентом.
Слайд 43Для VIP – клиентов банками предусмотрены специальная идентификационная карта и специальные
отделения с повышенным классом обслуживания
Материальные привилегии делают соглашение выгодным, а нематериальные - приятным и желательным.
Слайд 44В залах самообслуживания установлено наиболее современное оборудование (банкомат, банкомат с депозитным
модулем, информационный киоск), организовано прямую телефонную связь с Контакт-центром банка и обеспечен необходимый уровень безопасности и конфиденциальности.
