Роль финансов в развитии международного сотрудничества презентация

Санкт-Петербург - 2016

отношения.
3. Международные финансовые организации.
4. Правильность и законность ведения финансовых операций в сфере внешнеэкономической деятельности.

финансовых, кредитных, валютных отношений на национальном и международном уровнях.

Международные финансы – это совокупность экономических отношений, основанных на международных соглашениях в области наличного и безналичного оборота валютных ценностей, а также институциональных образованиях, обслуживающих реальный денежный оборот в сфере международных операций и расчетов.

Международные финансы отражают состояние и развитие постоянно меняющейся международной денежной системы, состояние и изменение платежных балансов отдельных стран, международных финансовых рынков, международных финансовых корпораций, международной банковской и инвестиционной деятельности.

отношений на национальном или международном уровне.


Отличительные признаки финансово-кредитной системы:
- средства, используемые как расчетные и (или) расчетно-платежные;
- органы, осуществляющие валютное регулирование и контроль;
- условия и механизм конвертируемости валют;
- режим определения валютного курса;
- правила проведения расчетов;
- режим функционирования рынков драгоценных металлов;
- правила получения и использования кредитных средств в иностранных валютах;
- механизм валютных ограничений.

физическими лицами одних стран правительствам, банкам и фирмам других стран.

Межгосударственные гранты – это целевые денежные дотации, выдаваемые государству, организации или частному лицу для финансирования оговоренной деятельности.

Валютный спот-рынок - это рынок немедленной поставки валюты. Основными участниками этого рынка выступают коммерческие банки, которые ведут операции на спот - рынке с различными партнерами:
1) напрямую с клиентами-предприятиями частного и государственного секторов;
2) на межбанковском рынке напрямую с другими коммерческими банками;
3) через брокеров с банками и клиентами;
4) с центральными банками стран.

другие, более простые финансовые инструменты - акции, облигации. Основными видами финансовых деривативов являются опционы (дающие их владельцу право продавать или покупать акции), свопы (соглашения об обмене денежными платежами в течение определенного периода времени) и фьючерсы (контракты на будущую поставку, в том числе валюты, по зафиксированной в контракте цене).

Рынок долговых ценных бумаг является составной частью рынка капиталов (рынка ценных бумаг), на котором обращаются долгосрочные долговые обязательства (облигации и другие долговые обязательства).

Рынок долевых ценных бумаг – рынок, который опосредует кредитные отношения и отношения совладения с помощью ценных бумаг. Долевые ценные бумаги определяют долю инвестора в каком-либо проекте, в каком – либо капитале. Классическим примером долевых ценных бумаг являются акции, определяющие долю акционера в уставном капитале акционерного общества, право на получение дохода в том или ином виде, а также право на участие в управлении предприятием.

и перестраховщиков в данной стране, группе стран и в международном масштабе по оказанию соответствующих страховых услуг страхователям.

Кредитный рынок (англ. credit market) - сфера рыночных отношений, в которой происходит аккумулирование, распределение и перераспределение кредитных ресурсов, необходимых для обеспечения непрерывности и эффективности общественного воспроизводства. Традиционно разграничивают рынок краткосрочных ссудных капиталов (денежный рынок) и рынок средних и долгосрочных капиталов (рынок капиталов), финансовый рынок.

Рынок международных банковских кредитов — это движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанный с предоставлением во временное пользование денежно-материальных ресурсов одних стран другим на условиях платности, срочности и возвращения.

в иностранной валюте активы, эмитированные Международным валютным фондом специальные права заимствования и запасы золота.

Золотовалютный резерв - валютный резерв, предназначеный для сокращения волатильности (статистический финансовый показатель, характеризующий изменчивость цены. Является важнейшим финансовым показателем и понятием в управлении финансовыми рисками) национальной денежной единицы, связанной с активностью спекулянтов и неравномерностью внешнеэкономической деятельности хозяйствующих субъектов.

Через механизм международных финансов осуществляется денежное распределение и перераспределение мирового продукта.
Распределение и перераспределение мирового продукта определяется:
объективными закономерностями;
капитал направлен туда, где наибольшая норма прибыли;
важным фактором движения капитала есть риски, связанные с получением прибыли;
движение капиталов отображает также действие закона пропорционального развития;
политикой (интересами) субъектов международных отношений.

2. Контрольная функция. Международные финансы отображают движение общественного продукта в денежной (универсальной, залоговой) форме. Это дает возможность осуществлять учет и анализ движения мирового общественного продукта в денежной форме в любое время, на любом этапе.
Практическая реализация контрольной функции заключается в cследующем:
принятии дальнейших решений относительно международных финансов;
разработке текущей и стратегической международной финансовой политики.

представляет собой систему обмена различных национальных валют для урегулирования требований и погашения задолженностей, возникающих в результате внешнеторговых и иных международных финансовых операций.

Валютная система - это форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством (национальная система) и международными соглашениями (региональная и мировая системы).

Элементы мировой валютной системы
формы мировых деньг;
условия конвертируемости валют;
регламентирование валютных ограничений;
унификация международных кредитных инструментов обращения и форм международных расчетов;
правовое оформление статуса института международного регулирования валютных отношений.

и межгосударственном уровне (Международный валютный фонд, ЕЦБ), а также на международном рынке FOREX

Мировой форексный (FOREX) рынок включает отдельные рынки, локализованные в различных регионах мира, в центрах международной торговли и валютно-финансовых операций. В 1998 году функционировало 43 крупных валютных рынка, среди которых особое место занимали рынки, расположенные в Лондоне, Нью-Йорке, Токио, Сиянгане (Гонконге), Сингапуре, Цюрихе, Париже, Франкфурт на Майне.

В России устанавливается бивалютная корзина — операционный ориентир курсовой политики Центрального Банка России, введенный 1 февраля 2005 г. для определения реального курса рубля по отношению к основным валютам: доллару и евро.

на противодействие снижению курса национальной валюты или на его повышение. Данный метод эффективен лишь в краткосрочном плане, он должен сопровождаться соответствующими мерами макроэкономической политики государства;

Б) Дисконтная политика, которая заключается в манипулировании учетным процентом. Для повышения курса валюты Центральный банк повышает учетный процент, что стимулирует приток иностранных капиталов. Для понижения валютного курса Центральный банк снижает учетный процент, капиталы перемещаются в зарубежные страны, и в результате курс валюты понижается;

В) Валютные ограничения - совокупность мероприятий, установленных законодательством или в административном порядке, направленных на ограничение операций с валютой и валютными ценностями;

Г) Валютный контроль, который охватывает как деятельность банков, так и небанковских институтов.

России проводят работу по реализации мер, предусмотренных планом мероприятий по созданию международного финансового центра в Российской Федерации, утвержденным распоряжением Правительства Российской Федерации от 11 июля 2009 г № 911-р.

Создание международного финансового центра в Российской Федерации позволит осуществить более глубокую интеграцию банковского сектора и российских кредитных организаций в глобальные рынки, а также обеспечит всестороннее совершенствование сложившейся системы регулирования финансового рынка.

банк реконструкции и развития
Межгосударственный банк
Международный инвестиционный банк
Международный банк экономического сотрудничества
Евразийский банк развития
Черноморский банк торговли и развития
Международная финансовая корпорация

государственной политики по следующим направлениям:

взаимодействие с международными экономическими и финансовыми организациями, включая многосторонние банки развития;

расширение взаимодействия с партнерами по «Группе восьми» и «Группе двадцати», диалога по линии БРИКС, ЕврАзЭС, АТЭС, АСЕАН и др.;

формирование пакета финансовых обязательств Российской Федерации и определение его целевого назначения;

обеспечение функционирования и развития российской системы содействия международному развитию.

предусматривается реализация следующих мероприятий:

подготовка и аналитическое обеспечение участия Российской Федерации в международных мероприятиях и инициативах в финансово-экономической сфере;

обеспечение реализации политики Российской Федерации в области содействия международному развитию, в том числе через обеспечение уплаты взносов и взаимодействие с международными финансовыми организациями;

взаимодействие с международными финансовыми организациями в области управления проектами, реализуемыми Российской Федерацией при участии международных финансовых организаций, в том числе финансируемых с привлечением займов международных финансовых организаций.

организаций государственно значимых проектов в области институционального развития и совершенствования организации государственного управления в соответствии с лучшей международной практикой в различных областях;
расширение привлечения консультационно-аналитического и экспертного содействия международных финансовых и экономических организаций в целях внедрения наилучших мировых стандартов и практик в различных отраслях российской экономики;
создание необходимой институциональной базы для дальнейшего развития различных инструментов сотрудничества Российской Федерации с международными финансовыми и экономическими организациями, таких как прямое кредитование субъектов Российской Федерации и муниципальных образований без привлечения суверенных гарантий, реализация проектов в частном секторе с привлечением международного технического содействия;
повышение роли Российской Федерации в продвижении и реализации международных инициатив, соответствующих долгосрочным интересам России и упрочению ее позиций, в том числе в области содействия международному развитию.

1930 году Банк международных расчетов в Базеле.

С 1 по 22 июля 1944 года в отеле Маунт-Вашингтонн в местечке Бреттон-Вудес штат Нью-Хемпшир прошла конференция на которой были учреждены Международный валютный фонд (МВФ) и Международный банк реконструкции и развития (МБРР) (Всемирный банк).

Международный валютный фонд, МВФ (англ. International Monetary Fund, IMF) - специализированное учреждение ООН, со штаб-квартирой в Вашингтоне, США.
Международный банк реконструкции и развития (МБРР, англ. International Bank for Reconstruction and Development ) - основное кредитное учреждение групп Всемирного банка, широко известное как Мировой банк.

Доллар США стал одним из видов мировых денег, наряду с золотом.

двух резервных валютах - долларе США и фунте стерлингов.
2. Бреттонвудское соглашение предусматривало четыре формы использования золота как основы мировой валютной системы:
а) сохранены золотые паритеты валют и введена их фиксация в МВФ;
б) золото продолжало использоваться как международное платежное и резервное средство;
в) опираясь на свой возросший валютно-экономический потенциал и золотой запас, США приравняли доллар к золоту, чтобы закрепить за ним статус главной резервной валюты;
г) с этой целью казначейство США продолжало разменивать доллар на золото иностранным центральным банкам и правительственным учреждениям по официальной цене.
3. Курсовое соотношение валют и их конвертируемость стали осуществляться на основе фиксированных валютных паритетов, выраженных в долларах.
4. Впервые в истории созданы международные валютно-кредитные организации МВФ и МБРР.

сфере
способствует развитию международной торговле,
способствует высокой занятости
устойчивому экономическому росту, а также
сокращению бедности во всем мире.

Основная задача МВФ заключается в обеспечении стабильности международной валютно-финансовой системы, системы обменных курсов и международных расчетов, которая позволяет странам (и их гражданам) вести операции друг с другом.

сбалансированному росту международной торговли» в интересах развития производственных ресурсов, достижения высокого уровня занятости и реальных доходов государств-членов;
3) обеспечивать стабильность валют, поддерживать упорядоченные отношения валютной области среди государств-членов» и не допускать «обесценивания валют с целью получения конкурентных преимуществ»;
4) оказывать помощь в создании многосторонней системы расчётов между государствами-членами, а также в устранении валютных ограничений;
5) предоставлять временно государствам-членам средства в иностранной валюте, которые давали бы им возможность «исправлять нарушения равновесия в их платежных балансах».

его организационной структуры находится Совет управляющих, в котором каждое из государств-членов МВФ представлено одним управляющим и одним заместителем управляющего. Совет управляющих собирается один раз в год на Ежегодных совещаниях МВФ и Всемирного банка. Двадцать четыре управляющих входят в состав Международного валютно-финансового комитета (МВФК) и обычно встречаются дважды в год.

и технической помощи развивающимся странам.
Группа Всемирного банка (ГВБ) объединяет МБРР, Международную ассоциацию развития (МАР), Международную финансовую корпорацию (МФК), Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ), Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС). МБРР является основой организации в составе Группы Всемирного банка. Сейчас эту организацию называют Всемирным банком.

Всемирного банка, специализированное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, учрежденный одновременно с МВФ в соответствии с решениями Международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г
 
Основные задачи МБРР:
- Стимулирование экономического развития стран – членов МБРР;
- Содействие развитию международной торговли;
- Поддержание платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов под высокий процент.
Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительства. Россия состоит членом МБРР.
 

кредиты), и гранты правительствам беднейших стран мира.
 
3. Международная финансовая корпорация (МФК) является крупнейшей организацией развития, ориентированной исключительно на частный сектор.
 
4. Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) было создано в 1988 году в качестве агентства Группы Всемирного банка по привлечению прямых иностранных инвестиций в развивающиеся страны путем страхования (предоставления гарантий) от политических рисков для инвесторов и кредиторов.
 
5. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) предоставляет возможности для разрешения инвестиционных споров.

целью является оказание содействия странам Центральной и Восточной Европы. ЕБРР обеспечивает финансирование конкретных проектов, инвестиционных программ, техническое содействие в реконструкции и развитии инфраструктуры. Россия является членом Банка с 1992 г.

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) создан в 1958 году. Цель создания банка: поддержка проектов, имеющих значение для нескольких стран – членов Европейского сообщества; финансирование развития остальных регионов Европы. Банк предоставляет кредиты до 20 лет и гарантии частным и государственным предприятиям в целях развития отдельных регионов. Банк выдает кредиты на реконструкцию и строительство предприятий, строительство железных и автомобильных дорог, конверсию предприятий.

Международная финансовая корпорация (МФК) образована в 1956 году, является филиалом МБРР. Цель создания: развитие частного предпринимательства в промышленности развивающихся странах; участие в формировании капитала частных предприятий; предоставление кредитов без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям. Кредиты выдаются сроком до 15 лет в размере до 20 % стоимости проекта.

Агентства заключается в предоставлении гарантий от некоммерческих рисков в отношении инвестиций, осуществляемых в одной из стран членов. МАГИ производит перестрахование некоммерческих рисков (нарушение договоров, война, гражданские беспорядки).

Европейский фонд валютного сотрудничества (ЕФВС) создан 1973 г в рамках Европейской валютной системы. Цели создания: предоставление кредитов на покрытие дефицита платежного баланса стран – членов ЕФВС; укрепление Европейской валютной системы. Кредиты предоставляются странам при условии выполнения ими программ стабилизации экономики.

Банк международных расчетов (БМР) организован в 1930 году. Он выступает, с одной стороны, как вспомогательный орган для МВФ и ГВБ, а с другой стороны, поддерживает систему многосторонних клиринговых расчетов. Задачи банка: в прошлом - облегчить Германии расчеты по репарационным платежам и военным долгам; содействовать сотрудничеству центральных банков и расчетам между ними (эта функция сохранена и до сих пор). Банк выполняет депозитные, кредитные, валютные операции, куплю-продажу и хранение золота, выступает агентом центральных банков.

и зоны евро. Образован 1 июня 1998 года. Штаб-квартира расположена в немецком городе Франкфурте-на-Майне. В его штат входят представители всех государств-членов ЕС. Банк полностью независим от остальных органов ЕС.
Главные функции ЕЦБ:
выработка и осуществление валютной политики зоны евро;
содержание и управление официальными обменными резервами стран зоны евро;
эмиссия банкнот евро;
установление основных процентных ставок.
поддержание ценовой стабильности в еврозоне, то есть обеспечение уровня инфляции не выше 2 %.
Европейская система центральных банков состоит из Европейского центрального банка и национальных центральных банков:
1. Национальный банк Бельгии (Banque Nationale de Belgique);
2. Бундесбанк (Deutsche Bundesbank),
3. Банк Греции (Bank of Greece),
4. Банк Испании (Banco de España),
5. Банк Франции (Banque de France),
6. Валютный институт Люксембурга.

однако они относятся к категории региональных банков и не являются международными публичными финансовыми организациями, т.к. по сути, представляют крупные международные коммерческие банки.
Вопросами урегулирования внешней задолженности занимаются Парижский и Лондонский клубы, которые являются общественными организациями.

Парижский клуб – неофициальный межправительственный орган индустриально развитых стран-кредиторов, инициатором создания которого выступила Франция. Странами-кредиторами являются 19 государств (США, Канада, Япония, Великобритания, Швейцария, Нидерланды, Бельгия, Дания, Норвегия, Россия, Италия). Объединение было создано в 1956 году с целью реструктуризации задолженности развивающихся стран. Членство в Парижском Клубе предполагает постоянный обмен информацией между кредиторами о задолженности и ходе ее погашения.

Лондонский клуб – международное объединение частных коммерческих банков, чьи кредиты не находятся под защитой государственных гарантий или страхования, для решения проблем неплатежей ряда стран, в первую очередь развивающихся, по внешнему долгу.

деятельность - представлят собой формы реализации межгосударственных отношений в части научно-технического, военно-технического и товаро-производственного сотрудничества, торговых и валютно-финансовых отношений.
Внешнеторговая деятельность - деятельность по осуществлению сделок в области внешней торговли товарами, услугами, информацией и интеллектуальной собственностью.
Участники внешнеторговой деятельности - российские и иностранные лица, занимающиеся внешнеторговой деятельностью.

Внешнеторговая деятельность регулируется Федеральным законом от 08.12.2003 № 164-ФЗ "Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности"

потребления: одежды, обуви, парфюмерии, галантереи, культтоваров, продовольственных товаров и сырья. Происходит торговый обмен продукцией для промышленного потребления: узлы, агрегаты, детали и т.д., а также покупка товаров и оборудования для общественного потребления: городского транспорта, оборудования для больниц, санаториев, лекарств, устройств и оборудования для охраны окружающей среды. Заключаются международные договоры по технологическому обмену: лицензионный обмен, патенты, ноу-хау.
2. Совместное предпринимательство. Данная форма внешнеэкономической деятельности реализуется в промышленной сфере, сельском хозяйстве, науке, образовании, медицине, транспорте, культуре, искусстве. Совместное предпринимательство позволяет сортировать производственный и денежный капитал в глобальных проектах.
3. Международная торговля услугами. Большое распространение Международном обмене получили услуги для бизнеса: консалтинговым, финансовым, брокерским услугам, страхованию, туризму, международным перевозкам грузов. Быстро растет объем услуг в области телекоммуникаций, что позволяет придать бизнесу плотный характер.
4. Научно-техническое сотрудничество. Все большее распространение во внешнеэкономической деятельности получает совместная деятельность в научных разработках. Усиливаются и распространяются научный, культурный обмен и спортивные мероприятия.
5. Валютно-финансовые, кредитные отношения. Валютно-финансовые отношения проявляются путем осуществления платежей всех этапах внешнеэкономической деятельности посредством включения в эти отношения банков-корреспондентов, уполномоченных банков, ведения всех необходимых текущих и валютных счетов.

законных интересов участников внешнеторговой деятельности, а также прав и законных интересов российских производителей и потребителей товаров и услуг;
2) равенство и недискриминация участников внешнеторговой деятельности, если иное не предусмотрено федеральным законом;
3) взаимность в отношении другого государства (группы государств);
4) обеспечение выполнения обязательств Российской Федерации по международным договорам Российской Федерации и осуществление возникающих из этих договоров прав Российской Федерации;
5) выбор мер государственного регулирования внешнеторговой деятельности, являющихся не более обременительными для участников внешнеторговой деятельности, чем необходимо для обеспечения эффективного достижения целей, для осуществления которых предполагается применить меры государственного регулирования внешнеторговой деятельности;

деятельности;
7) обоснованность и объективность применения мер государственного регулирования внешнеторговой деятельности;
8) исключение неоправданного вмешательства государства или его органов во внешнеторговую деятельность и нанесения ущерба участникам внешнеторговой деятельности и экономике Российской Федерации;
9) обеспечение обороны страны и безопасности государства;
10) обеспечение права на обжалование в судебном или ином установленном законом порядке незаконных действий (бездействия) государственных органов и их должностных лиц, а также права на оспаривание нормативных правовых актов Российской Федерации, ущемляющих право участника внешнеторговой деятельности на осуществление внешнеторговой деятельности;
11) единство системы государственного регулирования внешнеторговой деятельности;
12) единство применения методов государственного регулирования внешнеторговой деятельности на всей территории Российской Федерации.

Федерации, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации посредством:
1) таможенно-тарифного регулирования;
2) нетарифного регулирования;
3) запретов и ограничений внешней торговли услугами и интеллектуальной собственностью;
4) мер экономического и административного характера, способствующих развитию внешнеторговой деятельности.

Органы государственной власти РФ в области государственного регулирования внешнеторговой деятельности

1. Президент Российской Федерации в соответствии с Конституцией Российской Федерации и федеральными законами:
2. Правительство Российской Федерации (Министерство промышленности и торговли Российской Федерации).

финансово-кредитных отношений являются:
- присвоение денежных средств, полученных по поддельным банковским документам и ценным бумагам: кредитовым авизо, расчетным чекам, мемориальным ордерам, векселям, депозитным сертификатам;
- присвоение денежных средств вкладчиков и инвесторов, полученных под обещание (принятие обязательств) выплаты высоких процентов, дивидендов, либо выполнения иных обязательств (так называемые «финансовые пирамиды»);
- получение и последующее присвоение денежных средств в виде кредитов с использованием подложной учредительской или бухгалтерской документации, гарантийных писем, залоговых и страховых документов;
- хищение с использованием чужих или поддельных пластиковых кредитных карточек;
- хищение денежных средств с помощью незаконного использования электронных расчетных технологий.

СПБ.: ПИТЕР, 2009. 2) Кузин Н.Н., Самсонова Е.К. Финансы, денежное обращение и кредит: курс лекций. СПб.: изд-во СПб ун-та МВД России, 2011. - 132 с. 3) Кабанцева Н.Г. Финансы. – М.: Феникс, 2012.
Дополнительная:
1) Ковалев В.В. Финансы. Учебник. – М.: Промпект, 2013. 2) Лаврушин О.И. Финансы и кредит. Учебное пособие. – М.: Кнорус, 2013. 3) Малиновская О.В., Скобелева И.П., Бровкина А.В. Финансы. Учебное пособие. – М.: Ифра-М, 2013. 4) Мазурина Т.Ю., Трошин А.Н., Фомкина В.И. Финансы и кредит. Учебник. – М.: Ифра-М, 2013. 5) Поляк Г.Б. Финансы. Учебник. М.: Юнити-Дана, 2010.Поляк Г.Б. Бюджетная система России. – М.: ЮНИТИ, 2010. 6) Федякина Л.Н. Международные финансы. – М.: Издательство: Международные отношения, 2012. 7) Твердохлебов В.Н., Королев Н.Г. Местные финансы. – М.: Российская политическая энциклопедия (РОССПЭН), 2012. 8) Шуляк П.Н., Белотелова Н.П. Финансы. Учебник для бакалавров. – М.: Дашков и К, 2013.
Наглядные пособия:
1) Литвиненко А.Н., Шкварок В.М. Альбом схем. Финансы. - СПб.: Санкт-Петербургский университет МВД России, 2010