Актуальные вопросы регулирования рынка микрофинансирования и надзора за деятельностью его участников презентация

Содержание

РЫНОК МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ – ЧАСТЬ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ СТРАНЫ ≈ 13 тыс. МФИ РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКА ОСУЩЕСТВЛЯЕТ БАНК РОССИИ в государственном реестре на 05.05.2017 2138 действующих КПК в государственном реестре

Слайд 1Актуальные вопросы регулирования рынка микрофинансирования и надзора за деятельностью его участников
И.А.

Кочетков Главное управление рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России

Слайд 2РЫНОК МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ – ЧАСТЬ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ СТРАНЫ

≈ 13 тыс. МФИ
РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКА

ОСУЩЕСТВЛЯЕТ БАНК РОССИИ

в государственном реестре
на 05.05.2017
2138
действующих КПК

в государственном реестре
на 22.05.2017
2400 МФО

из них 31 МФК

в государственном реестре
на 28.04.2017
1110
действующих СКПК

на 01.05.2017 7015 ломбардов

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 3Банк России стремится к тому, чтобы на микрофинансовом рынке работали только

добросовестные, законопослушные, жизнеспособные компании, выполняющие все требования регулятора, соблюдающие правила игры и ограничения, установленные в целях защиты законных интересов и прав потребителей

в 2016 г. осуществлялась планомерная очистка государственного реестра МФО, было исключено
≈ 1700 МФО

в текущем году исключено
≈ 400 МФО

в 2016 г. предприняты меры в отношении 100% КПК и ломбардов, подлежащих ликвидации:

в отношении
≈ 1,5 тыс.
КПК

в отношении
≈ 2,5 тыс.
ломбардов

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 4Общий портфель займов по всем МФИ по итогам 1 кв. 2017

г.
приближается к 200 млрд руб.






Портфель микрозаймов МФО
≈ 96,4 млрд руб.












Портфель КПК* > 50,7 млрд руб.
Портфель ЛОМБАРДЫ > 35,1 млрд руб.
Портфель СКПК > 12,3 млрд руб.



* за вычетом сформированных РВПЗ






АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 5
Общее количество МФО за 1 кв. 2017

г. сократилось до 2443

за 2016 год -28%




Портфель микрозаймов МФО по итогам 1 кв. 2017 г.
96,4 млрд руб.


за 1 кв. 2017 г.
ВЫРОС

за 2016 год +25%

-5,6%

+9,4%






Количество заемщиков по итогам 1 кв. 2017 г.
≈ 5,9 млн


за 1 кв. 2017 г.
УВЕЛИЧИЛОСЬ

за 2016 год +54%

+14,6%



АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 6
Общее количество КПК за 1 кв. 2017

г. сократилось до 2907

за 2016 год -14,6%




Портфель займов КПК (за вычетом РВПЗ) по итогам 1 кв. 2017 г.
50,7 млрд руб.


за 1 кв. 2017 г.
ВЫРОС

за 2016 год -7,4%

-2,7%

+0,6%






Количество пайщиков по итогам 1 кв. 2017 г.
≈ 1,03 млн


за 1 кв. 2017 г.
СОКРАТИЛОСЬ

за 2016 год -7,9%

-3,0%



АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 7ПЕРЕРАСПРЕДЕЛЕНИЕ ФУНКЦИОНАЛА
САМОРЕГУЛИРУЕМЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
ДЕПАРТАМЕНТ ОБРАБОТКИ ОТЧЕТНОСТИ
ДЕПАРТАМЕНТ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ НЕДОБРОСОВЕСТНЫМ ПРАКТИКАМ
ДЕПАРТАМЕНТ ДОПУСКА И ПРЕКРАЩЕНИЯ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

СЛУЖБА ПО ЗАЩИТЕ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ И ОБЕСПЕЧЕНИЮ ДОСТУПНОСТИ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

ЮРИДИЧЕСКИЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ

КОНТРОЛЬ ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ ПРОФИЛЬНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

ПЕРВИЧНАЯ И ВТОРИЧНАЯ ОБРАБОТКА ОТЧЕТНОСТИ (В Т.Ч. СОБЛЮДЕНИЕ КОНТРОЛЕЙ, ВЫЯВЛЕНИЕ АНОМАЛИЙ И ПР.)

ВЫЯВЛЕНИЕ И ВЫВЕДЕНИЕ С РЫНКА НЕЛЕГАЛЬНЫХ КРЕДИТОРОВ

ЛИКВИДАЦИЯ

ПОВЕДЕНЧЕСКИЙ НАДЗОР

АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРОИЗВОДСТВО







АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 8ПРОПОРЦИОНАЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКА МФО
ЗАЩИТА ПРАВ ПОРТРЕБИТЕЛЕЙ
(ограничения и правила)
СТИМУЛИРОВАНИЕ РАСШИРЕНИЯ СЕГМЕНТА,

ФИНАНСИРУЮЩЕГО СУБЪЕКТЫ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА


СДЕРЖИВАНИЕ ТЕМПОВ РОСТА СЕГМЕНТА PDL («займов до зарплаты»)

ОБЕСПЕЧЕНИЕ УСТОЙЧИВОСТИ И НАДЕЖНОСТИ УЧАСТНИКОВ РЫНКА
(нормативы и резервы)

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 9ПРОПОРЦИОНАЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКА МФО: обеспечение устойчивости и надежности
НОРМАТИВЫ МФК, МКК
норматив достаточности

собственных средств
норматив ликвидности

ПОВЫШЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ К ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ МФК
требование к наличию собственного капитала: не менее 70 млн руб.

ДОПОЛНИТЕЛЬНО НОРМАТИВЫ МФК
максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
максимальный размер риска на связанное с МФК лицо (группу связанных с МФК лиц)

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 10ПРОПОРЦИОНАЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКА МФО: стимулирование / сдерживание
Норматив достаточности собственных средств МФК
НМФК

= К / (А-А1×0,25+А2×0,1) × 100%

Норматив достаточности собственных средств МКК
НМКК1 = (К+Зс) / (А-А1×0,25+А2×0,1) × 100%
 
А1 – актив по МСП, А2 – актив по PDL

ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ В ПОРЯДОК ФОРМИРОВАНИЯ РВПЗ
установление пониженных значений РВПЗ в отношении задолженности индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, являющихся субъектами МСП
установление повышенных значений РВПЗ в отношении задолженности по PDL-займам («займам до зарплаты»)

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 11ПРОПОРЦИОНАЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКА МФО: ограничения и правила, установленные для защиты прав

потребителей

ПРОЗРАЧНОСТЬ И ДОСТУПНОСТЬ ВОСПРИЯТИЯ
всех существенных условий договора потребительского займа (табличная форма индивидуальных условий, указание ПСК, 3Х и 2Х)



ОГРАНИЧЕНИЕ ПОЛНОЙ СТОИМОСТИ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО ЗАЙМА
(допустимое превышение среднерыночного значения на 1/3 по соответствующей категории займа)

ОГРАНИЧЕНИЕ ОБЩЕЙ СУММЫ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ МИКРОЗАЙМОВ,
предоставляемых МФО одному заемщику-физическому лицу (МФК: не более 1 млн руб, МКК: не более 0,5 млн руб)



ОГРАНИЧЕНИЕ НА РАЗМЕР ВЗИМАЕМОЙ НЕУСТОЙКИ
за нарушения исполнения обязательств по договорам потребительского займа (не более 20% годовых или 0,1% в день в зависимости от начисления процентов)

ОГРАНИЧЕНИЕ НА НАЧИСЛЕНИЕ ПРОЦЕНТОВ
по потребительским микрозаймам до 1 года
ПРАВИЛО 3Х и 2Х

ПРИВЛЕЧЕНИЕ ЗАЙМОВ
от физ.лиц (не участников)
ОТ 1,5 млн руб. ТОЛЬКО МФК

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

БАЗОВЫЙ СТАНДАРТ СРО
защиты прав и интересов получателей финансовых услуг

Слайд 12РИСК-ОРИЕНТИРОВАННЫЙ ПОДХОД В НАДЗОРЕ: роль системы саморегулирования
развитие контрольных функций СРО
членами 3

СРО являются
2281 МФО
95,04% участников рынка

выявление нелегальных кредиторов, взаимодействие с правоохранительными и уполномоченными органами
отслеживание изменений в моделях поведения членов СРО (реализация контрольных мероприятий по выявленным фактам, реагирование)

БАЗОВЫЕ СТАНДАРТЫ СРО
БС по управлению рисками
БС совершения операций на финансовом рынке
БС защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 13в государственном реестре выделен перечень действующих КПК (с 20.04.2017), используемый для

определения в составе некоммерческой организации в качестве ее членов не менее 26% от общего количества финансовых организаций
2138 действующих КПК (на 05.05.2017)

членами 9 СРО являются
1447 действующих КПК
67,68%

не являются членами СРО
691 действующих КПК
32,32%

РИСК-ОРИЕНТИРОВАННЫЙ ПОДХОД В НАДЗОРЕ: роль системы саморегулирования

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 14РАЗВИТИЕ СИСТЕМЫ САМОРЕГУЛИРОВАНИЯ КПК
СРО осуществляют контроль за КПК < 3 тыс.


Надзор Банка России за деятельностью КПК > 3 тыс., КПК 2-го уровня и выполнением СРО контрольных функций

БАЗОВЫЕ СТАНДАРТЫ СРО
БС корпоративного управления
БС по управлению рисками
БС совершения операций на финансовом рынке
БС защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами СРО

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 15ПРОЦЕСС ПЕРЕДАЧИ В САМОРЕГУЛИРУМЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
ПОЛНОМОЧИЙ ПО ПРОВЕРКЕ ОТЧЕТНОСТИ МКК и КПК

< 3000

МКК / КПК

МКК / КПК

МКК / КПК

СРО

проверка отчетности
обеспечение достоверности предоставляемой в Банк России отчетности

ЦЕЛЕВАЯ МОДЕЛЬ

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Слайд 16БОРЬБА С НЕЛЕГАЛЬНЫМИ КРЕДИТОРАМИ
ВЫЯВЛЕНИЕ

2016 год – 1378
1 кв. 2017 года

– 433

ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫМИ И УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ОРГАНАМИ

МАРКИРОВКА

АНАЛИЗ ДАННЫХ (BIG DATA)

БЛОКИРОВКА САЙТОВ

ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ ИНИЦИАТИВЫ

АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ И НАДЗОРА ЗА МФО И КПК

V Национальный Форум МФО и КПК

Похожие презентации

Náklady, výnosy, hospodářský výsledek podniku 305
Программы ипотечного кредитования 381
Задачи к ГАК. Финансовые рынки 342
Обов'язкові види страхування від нещасних випадків і професійних захворювань 353
Конкурс рисунка Финансовый мир глазами детей 701
Сущность и формы кредита 293

Обратная связь

Если не удалось найти и скачать презентацию, Вы можете заказать его на нашем сайте. Мы постараемся найти нужный Вам материал и отправим по электронной почте. Не стесняйтесь обращаться к нам, если у вас возникли вопросы или пожелания:

Email: Нажмите что бы посмотреть 

Что такое ThePresentation.ru?

Это сайт презентаций, докладов, проектов, шаблонов в формате PowerPoint. Мы помогаем школьникам, студентам, учителям, преподавателям хранить и обмениваться учебными материалами с другими пользователями.

Для правообладателей

Яндекс.Метрика