Владивостокский государственный университет экономики и сервисаИнститут международного бизнеса и экономикиКафедра Финансы и налоги Предмет: Международные валютные рынки и операции Руководитель: Наумова Татьяна Сергеевна, доцент презентация

Содержание

Тема 7. Международные кредитные отношения.

Слайд 1Владивостокский государственный университет экономики и сервиса Институт международного бизнеса и экономики Кафедра «Финансы

и налоги»
Предмет:
«Международные валютные рынки и операции»

Руководитель: Наумова Татьяна Сергеевна, доцент

Слайд 2Тема 7.

Международные кредитные отношения.

Слайд 3
Международный кредит – движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений,

связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности, обеспеченности, платности.

Слайд 4

Факторы, обусловливающие объективную потребность в кредите:
▲ особенности кругооборота средств в хозяйстве;
▲

специфика производства и реализации продукции;
▲ различия в объеме и сроках внешнеэкономических сделок;
▲ необходимость единовременных крупных вложений средств для развития производства.

Слайд 5

Принципы международного кредита:

◊ возвратность;
◊ срочность;
◊ платность;
◊ обеспеченность;
◊ целевой характер.

Слайд 6


Функции международного кредита:

◄ перераспределение ссудного капитала между странами для обеспечения потребностей

расширенного производства;
◄ экономия издержек обращения в сфере международных расчетов;
◄ ускорение концентрации и централизации капитала.

Слайд 7



Роль международного кредита в развитии производства:
▼ стимулирование внешнеэкономической деятельности страны;
▼ создание

благоприятных условий для зарубежных частных инвестиций;
▼ обеспечение бесперебойности международных расчетных и валютных операций, обслуживающих внешнеэкономические связи страны;
▼ повышение экономической эффективности внешней торговли, других видов внещнеэкономической деятельности страны.

Слайд 8

Кредитная дискриминация – установление худших условий получения, использования или погашения международного

кредита для определенных заемщиков по сравнению с другими в целях оказания на них экономического или политического давления.
Кредитная блокада – отказ предоставлять кредиты какой-либо стране.

Слайд 9

Классификация форм международного кредита:
1) по источникам;
2) по назначению;
3) по видам;
4) по

валюте займа;
5) по срокам;
6) по уровню обеспечения;
7) по технике предоставления;
8) по тому, кто выступает в качестве кредитора.

Слайд 10



Международные кредиты по источникам разделяют на:

■ внутренние;
■ иностранные;
■ смешанные.

Слайд 11





Международные кредиты по назначению подразделяются на:

■ коммерческие кредиты;
■ финансовые кредиты;
■ «промежуточные»

кредиты.

Слайд 12


Международные кредиты по видам делятся на:

■ товарные;
■ валютные.

Слайд 13

Международные кредиты по валюте займа различают:

■ в валюте страны – должника;
■

в валюте страны – кредитора;
■ в валюте третьей страны;
■ международной валютной единице;
■ валютной корзине с определенным набором валют.

Слайд 14

Международные кредиты по срокам делятся на:

■ краткосрочные (до 1 года);
■ среднесрочные

(от 1 года до 5 лет);
■ долгосрочные (свыше 5 лет).

Слайд 15

По степени обеспеченности:

■ обеспеченные;
■ бланковые (разновидности – контокоррент, овердрафт).

Контокоррент – единый

счет, на котором учитываются все операции банка с клиентом.
Овердрафт – кредит сверх остатка средств на счете клиента.

Слайд 16

По технике предоставления кредиты могут быть:

■ финансовые;
■ акцептные;
■ депозитные сертификаты;
■ облигационные

займы;
■ консорциальные (синдицированные) и т.д.

Слайд 17

По тому, кто выступает в качестве кредитора кредиты делятся на:

■ частные;
■

правительственные;
■ смешанные;
■ межгосударственные.

Слайд 18



Фирменный (коммерческий) кредит – ссуда, предоставляемая в товарной форме фирмой (экспортером)

одной страны импортеру другой страны в виде отсрочки платежа.

Разновидности фирменного кредита:
- вексельный кредит (с использованием переводного векселя – тратты);
- кредит по открытому счету;
- авансовый платеж импортера.

Слайд 19

Экспортный кредит – кредит, выдаваемый банком страны-экспортера банку страны-импортера для кредитования

поставок машин, оборудования и т.д.

Кредит покупателю предполагает непосредственное предоставление банком экспортера ссуды иностранному покупателю, т.е. фирмам страны-импортера и их банкам.

Слайд 20


Брокерский кредит – промежуточная форма между фирменным и банковским кредитом.

Акцептно-рамбурсный кредит

– сочетание акцепта векселей экспортера банком третьей страны и перевода (рамбурсирования) суммы векселя импортером банку-акцептанту.

Слайд 21

Долгосрочные межгосударственные кредиты – кредиты, предоставляемые за счет средств государственного бюджета.

Слайд 22

Формы долгосрочных межгосударственных кредитов:

● двухсторонние правительственные;
● кредиты международных и региональных валютно-кредитных

и финансовых организаций;
● кредиты на льготных условиях с целью оказания содействия в решении экономических и социальных проблем страны.

Слайд 23


Совместное финансирование – кредитование несколькими кредитными учреждениями крупных проектов, главным образом,

связанных с созданием объектов инфраструктуры.

Формы совместного финансирования:
▲ параллельное финансирование;
▲ софинансирование.

Слайд 24

Международный консорциальный (синдицированный) кредит –

кредит, предоставляемый банками разных стран одному

заемщику на осуществление крупного проекта.

Слайд 25


Особенности консорциальных кредитов:
- оформляется специальным соглашением о создании консорциума

(синдиката);
- цель – привлечение международных ресурсов для предоставления крупного кредита и распределения банковских рисков между банками-кредиторами;
- один из крупных банков – членов консорциума (синдиката) выполняет роль координирующего и управляющего центра;

Слайд 26

- при предоставлении займов в форме выпуска ценных бумаг кредит сочетается

с андеррайтингом, т.е. их гарантированным размещением по установленной цене среди банков – членов консорциума;
- наличие первичного и вторичного рынка консорциальных (синдицированных) кредитов.

Слайд 27
Проектное финансирование – форма долгосрочного международного кредитования, предполагающее предоставление ссуд в

сочетании с финансированием инвестиционных проектов.

Слайд 28
Особенности проектного финансирования:
- разнообразие источников формирования ресурсов;
- использование различных форм кредитования

и финансирования;
- привлечение разных участников, включая банки, спонсоров проекта и т.д.;
- обеспечением служит будущая выручка заемщика от реализации проекта.

Слайд 29
Лизинг – предоставление лизингодателем материальных ценностей (как правило, оборудования, машин) лизингополучателю

в аренду на разные сроки без перехода прав собственности, одна из форм международного кредита.
Рентинг – краткосрочная аренда.
Хайринг – среднесрочная аренда (до 3 лет).

Слайд 30
Особенности лизинговых операций:

▲ объект сделки выбирает лизингополучатель, а не лизингодатель, приобретающий

материальные ценности за свой счет;
▲ срок лизинга меньше срока физического износа оборудования, но приближается к сроку налоговой амортизации;

Слайд 31
▲ по окончании срока действия контракта клиент может продолжить аренду по

льготной ставке или приобрести имущество по остаточной стоимости;
▲ в роли лизингодателя обычно выступают специализированные лизинговые компании, создаваемые банками.

Слайд 32
Формы лизинга:

▲ прямой;
▲ стандартный;
▲ операционный;
▲ возвратный («лиз-бэк»);
▲ «мокрый» лизинг;
▲ «чистый» лизинг;
▲

лизинг на остаточную стоимость оборудования;

Слайд 33
▲ лизинг с полным обслуживанием;
▲ лизинг поставщику;
▲ возобновляемый лизинг;
▲ вендор –

лизинг;
▲ лизинг движимого и недвижимого имущества.

Слайд 34
Факторы, определяющие развитие международного рынка лизинговых услуг:

► нехватка ликвидных средств;
► обострение

конкуренции, требующее оптимизации инвестиций;

Слайд 35
► снижение прибыли предприятий, ограничивающее возможности развития производства;
► государственное содействие лизинговой

деятельности в целях стимулирования экономического роста.

Слайд 36
Международный факторинг – кредитование экспорта в форме покупки факторинговой компанией (иногда

банком) неоплаченных платежных требований экспортера к импортеру и их инкассация.

Слайд 37Конвенционный (открытая цессия) факторинг – предполагает извещение импортера о переуступке платежных

требований экспортера факторинговой компании.

Конфиденциальный (скрытая цессия) факторинг – не предусматривает извещение импортера о переуступке платежных требований экспортера факторинговой компании.

Слайд 38
Виды международного факторинга:

► взаимный (двухфакторинговый) – взаимодействие двух факторинговых компаний в

стране экспортера и импортера;
► прямой импортный - заключение экспортером договора о факторинговом обслуживании в стране импортера путем инкассации экспортной выручки или выдачи платежной гарантии за импортера;
► прямой экспортный – заключение экспортером в своей стране договора с факторинговой компанией, которая берет на себя кредитный риск.

Слайд 39
Экспортное форфетирование – кредит в форме покупки форфетором платежных требований экспортера

на иностранного импортера на полный срок без права их регресса (оборота) на прежнего владельца (экспортера) для возмещения уплаченной суммы.

Слайд 40
Особенности форфетирования:
● покупка существующих, а не будущих, полностью не определенных, платежных

требований;
- использование по долгосрочным (до 8 лет) и крупным сделкам (от 250 тыс. долл США);
● оформление долгов импортера векселями, авалированными (гарантированными) первоклассным банком;

Слайд 41
● высокая стоимость;
● большая степень риска по сравнению с факторингом, связанная

с долгосрочным характером сделок;
● особая значимость способа перечисления платежей по векселям и другим долговым обязательствам вследствие возможных рисков при форфетировании;
● простота документального оформления (по сравнению с лизингом).

Слайд 42
Условия международного кредита:

▲ валюта кредита;
▲ валюта платежа;
▲ сумма кредита;

Слайд 43
▲ срок кредита;
▲ условия использования и погашения кредита;
▲ стоимость кредита;
▲ вид

обеспечения кредита;
▲ методы страхования риска.

Слайд 44
Факторы, определяющие выбор валюты кредита:

► степень стабильности;
► уровень процентной ставки;
► практика

международных расчетов;
► уровень инфляции;
► динамика курса валют и т.д.

Слайд 45
Сумма (лимит) кредита – часть ссудного капитала, который предоставлен в товарной

или денежной форме заемщику.

Слайд 46
Полный срок кредита:

Сп = Пи + Лп + Пп,


где Сп – полный срок кредита;
Пи- период использования;
Лп – льготный (грационный) период;
Пп – период погашения.

Слайд 47
Средний срок кредита:

Сср = ½ Пи +

½ Пп,

где Сср – средний срок кредита;
Пи – период использования;
Лп – льготный период;
Пп – период погашения.

Слайд 48
Средний срок кредита (при неравномерном использовании или погашении кредита):

где Сср –

средний срок погашения кредита;
НЗ - непогашенная задолженность на определенную дату;
Lim – сумма (лимит) кредита.

Слайд 49
Кредиты по условиям погашения:

► с равномерным погашением равными долями в течение

срока;
► с неравномерным погашением по зафиксированному в соглашении графику;
► с единовременным погашением;
► аннуитетные платежи – равные годовые взносы основной суммы кредита и процентов.

Слайд 50
Средневзвешенная дата поставки:

где Дср/в – средневзвешенная дата поставки;
С – сумма отдельной

поставки;
Т – период поставки;
Ck – сумма контракта (общая стоимость поставок).

Слайд 51
Виды финансово-товарного обеспечения международных кредитов:
◄ залог товарно-материальных ценностей, средств на счетах

и других активов;
◄ залог прав по договорам аренды;
◄ гибкая структура платежей по кредитам;
◄ дополнительные (страховые) кредиты (кредитные линии) типа «стэнд - бай»;

Слайд 52
◄ рефинансирование за счет кредитов банка-поставщика в размере 100 % кредита,

предоставленного банком клиенту;
◄ платежная контргарантия учредителя (вышестоящей организации) заемщика;
◄ страхование валютного риска;
◄ увеличение в контракте доли авансовых и других наличных платежей и т.д.

Слайд 53
Формы государственного регулирования международных кредитных операций:
▲ регламентация операций банка за рубежом
▲

нейтрализация последствий взаимного влияния внутренних и зарубежных операций;
▲ регулирование участия национальных банков в международных банковских консорциумах, синдикатах;
▲ «джентльменские» соглашения между государствами и банками.

Слайд 54Формы межгосударственного регулирования международных кредитных операций:


■ координация условий экспортных кредитов и

гарантий;
■ согласование размера помощи развивающимся странам;

Слайд 55■ регламентация деятельности международных и региональных валютно - кредитных и финансовых

организаций;
■ международные совещания «в верхах»;
■ рециклирование нефтедолларов (использование для развития национальной экономики и помощи развивающимся странам).

Слайд 56Вопросы для самопроверки:
1. Что такое международный кредит? Его отличительные особенности?
2. Назовите

основные принципы международного кредита.
3. Какую роль играет международный кредит в системе экономических отношений между странами?
4. Назовите признаки классификации международных кредитов.
5. Что такое проектное финансирование, как форма международного кредита?

Слайд 57Вопросы для самопроверки:
6. В чем сущность и роль лизинга как специфической

формы кредитования?
7. Назовите отличительные особенности факторинга и форфейтинга.
8. Какие факторы определяют стоимость кредита (процентную ставку)?
9. Как рассчитывается полный и средний срок кредита?
10. В каких формах осуществляется национальное и межгосударственное регулирование международных кредитных операций?

Слайд 58Рекомендуемая литература:
1. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле.» №

173-ФЗ от 10 декабря 2003 г.
2. «Деньги, кредит, банки.» Учебник под ред. О.И.Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2004 г.
3. «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения». Учебник под ред. Л.Н.Красавиной. М.: 2005 г.
4. С.Р. Моисеев «Международные валютно-кредитные отношения». М.: Дело и Сервис», 2007 г.

Слайд 59Использование материалов презентации

Использование данной презентации, может осуществляться только при условии соблюдения

требований законов РФ об авторском праве и интеллектуальной собственности, а также с учетом требований настоящего Заявления.

Презентация является собственностью авторов. Разрешается распечатывать копию любой части презентации для личного некоммерческого использования, однако не допускается распечатывать какую-либо часть презентации с любой иной целью или по каким-либо причинам вносить изменения в любую часть презентации. Использование любой части презентации в другом произведении, как в печатной, электронной, так и иной форме, а также использование любой части презентации в другой презентации посредством ссылки или иным образом допускается только после получения письменного согласия авторов.

Похожие презентации

Базовый семинар. Второй день семинара 343
Показатели эффективности производственной деятельности за 2014г 249
Построение модели бюджетирования в ERP-системе 1С: Управление предприятием 304
Памятка по оформлению документов по командировке 492
Деньги, их функции. История возникновения 363
Презентация кафедры Финансы и кредит 276

Обратная связь

Если не удалось найти и скачать презентацию, Вы можете заказать его на нашем сайте. Мы постараемся найти нужный Вам материал и отправим по электронной почте. Не стесняйтесь обращаться к нам, если у вас возникли вопросы или пожелания:

Email: Нажмите что бы посмотреть 

Что такое ThePresentation.ru?

Это сайт презентаций, докладов, проектов, шаблонов в формате PowerPoint. Мы помогаем школьникам, студентам, учителям, преподавателям хранить и обмениваться учебными материалами с другими пользователями.

Для правообладателей

Яндекс.Метрика