1 ОАО Российское Агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций Москва, 07 октября 2011 г. Фрадков М.П. Генеральный директор. презентация

2011 г.

Фрадков М.П.
Генеральный директор

в отдельные законодательные акты РФ в целях совершенствования механизма страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и политических рисков»

Регулирование деятельности ОАО «ЭКСАР» выведено за рамки Федерального закона №4015-1 «Об организации страхового дела». Основные положения деятельности Агентства будут сформулированы в специальном Постановлении Правительства РФ

ОАО «ЭКСАР» учреждено в сентябре 2011 г. на основании решения Наблюдательного Совета Внешэкономбанка. Регистрация запланирована на октябрь 2011 г.

общества

Единственный акционер – государственная корпорация «Банк развития и
внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»

Уставный капитал – 30 млрд. рублей

На деятельность ОАО «ЭКСАР» распространяется финансовая поддержка Внешэкономбанка и государственная поддержка

Совет директоров Агентства состоит из представителей ключевых федеральных министерств и независимых директоров. Председатель Совета – И.И. Шувалов, Первый заместитель Председателя Правительства РФ

рубежом посредством страхования кредитных и политических рисков по следующим основным направлениям:

Страхование краткосрочных (до 180 дней) экспортных кредитов

Страхование средне- (до 2 лет) и долгосрочных (до 20 лет) экспортных и финансовых кредитов

Страхование российских инвестиций за рубежом от политических рисков

отдельной отрасли) и, как результат, развитие культуры риск-менеджмента среди российских экспортеров

поддержка и продвижение российского экспорта оборудования и технологий

сопровождение и страховая поддержка отечественных экспортеров на новых и рискованных иностранных рынках

создание и внедрение современной системы финансовой поддержки экспорта, обеспеченного страховым покрытием Агентства

повышение прозрачности российских экспортных операций и международных инвестиций

разработка обязательного нового правого поля (Федеральный закон, Постановление Правительства)

2012 г.
разработка продуктов по страхованию экспортных кредитов (кратко-, средне- и долгосрочных)
разработка внутренних регламентов и политик
разработка дополнений и изменений в действующее законодательство (в т.ч. инструкции Банка России)
начало системной страховой деятельности Агентства к 01/07/2012
вывод на рынок современных решений по финансированию экспорта со страховой поддержкой Агентства

2013 г.
разработка продуктов по страхованию инвестиций
разработка страховых решений для поддержки экспорта малого и среднего бизнеса

соответствующим международным стандартам

возможность страхования и финансирования многосторонних экспортных проектов

после внесения изменений в нормативы ЦБ будет облегчен доступ к торговому финансированию под застрахованную экспортную выручку

финансовые институты должны получить возможность использовать страховой договор Агентства в качестве инструмента, повышающего надежность торгового или проектного финансирования

предусмотренных КоАП и валютным контролем за непоступление валютной выручки в РФ (после вступления в силу всех новых законодательных норм)


отнесение экспортерами сумм страховых взносов по страхованию экспортных кредитов на себестоимость с уменьшением налогооблагаемой базы по налогу на прибыль

Страхование кредита поставщика

Страхование рисков по аккредитиву

Страхование кредита покупателя

Страхование трансграничной аренды/лизинга

Страхование политических рисков по российским инвестициям за рубежом

с отсрочкой до 180 дней

Агентство оценивает риск каждого иностранного покупателя и устанавливает индивидуальные кредитные лимиты (могут меняться в течение страхового года)


Агентство проводит постоянный мониторинг кредитоспособности иностранного покупателя с целю предупреждения возможных потерь


В случае страхового убытка (просрочка платежа на срок более 150 дней либо банкротство покупателя) Агентство возмещает до 90% от суммы неоплаченных инвойсов и впоследствии самостоятельно взыскивает долги с иностранного дебитора

противоправном использовании выданной за него в пользу иностранного покупателя (банковской) гарантии


Необходимым требованием для страхования является четко прописанный в экспортном контракте регламент разрешения споров, в т.ч. в судебном порядке

Объем покрытия составляет до 90% от суммы понесенных убытков или судебных расходов

Срок страхования соответствует основному сроку гарантии

экспорта
3. Страховой полис
4. Возмещение
5. Возмещение в пользу банка

сделку /контракт

Период страхования: до 2-х лет (среднесрочные проекты), до 20 лет (долгосрочные проекты)

Обычным требованием является 15% предоплата со стороны покупателя
Объем покрытия не превышает 85% от общей суммы контракта

Страхованию подлежат как коммерческие, так и политические риски неисполнения обязательств иностранным контрагентом.

Размер страховой премии зависит от первоначальной суммы кредита, срока возврата, риска страны покупателя, типа покупателя

3. Бaнк-эмитeнт направляет аккредитив подтверждающему банку.
4. Страховой полис. 5. Информация об открытии аккредитива. 6. Возмещение

6

между банком экспортера и банком покупателя.
3. Использование кредита экспортером. 4. Страховой полис
5. Погашение кредита покупателем. 6. Регресс покупателю.

6

страховании операционного лизинга покрытие состоит из двух частей:
покрытие политических и коммерческих рисков
покрытие политических рисков на случай невозможности восстановить права владения лизингодателя.

Срок покрытия, как правило, ограничен 3 годами

При страховании финансового лизинга покрытие предоставляется от политических и коммерческих рисков, которые могут повлиять на поток платежей. Отдельное покрытие на остаточную стоимость не предоставляется.

Страхование покрывает до 90% возможных потерь лизингодателя

Страховая премия зависит от срока лизинга, страны и типа лизингополучателя. Наиболее часто покрытие предоставляется при лизинге средств транспорта (самолеты, грузовики, автобусы и т.д.) и строительного оборудования.

иностранным государственным контрагентом
вмешательство иностранного государства и препятствование исполнению контракта/проекта
национализация/конфискация/экспроприация активов за рубежом
невозможность конвертации и/или перевода валюты из страны-реципиента
законодательные ограничения трансграничных торговых или инвестиционных операций
война/гражданская война/народные беспорядки и волнения.

Срок покрытия – до 20 лет

Возмещение до 95% убытков

Период ожидания до выплаты возмещения – 6 месяцев