Презентация и опыт примененияутвержденного Стандарта качества организации работы по управлению бизнес-процессами в кредитных организациях презентация

работы по управлению бизнес-процессами в кредитных организациях

Докладчик:
Радченко Татьяна Васильевна
Главный бухгалтер, Председатель Комитета банковских технологий
ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК»

Тел. 8 (495) 974-71-87 доб.568
E-mail: radchenko@novikom.ru

организациях






Версия 1.1. от 29.09.2010 г.

Разработан по поручению Координационного комитета АРБ
по стандартам качества банковской деятельности

Разработчики:
ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК»
Консалтинговая компания «Бизнес-инжиниринговые технологии» (БИТЕК)

Москва

Титульный лист Стандарта

1. Разработка и утверждение стандарта

заседание
ККСКБД, г. Москва
Рассмотрение

11 – 13 марта 2010 г.
VI НПК «Банки. Процессы.
Стандарты. Качество», г. Уфа
Публичное обсуждение на НПК

26 - 27 августа 2010 г.
XI Всероссийский банковский
Форум, г. Н.Новгород.
Публичное обсуждение

30 сентября 2010 г.
Расширенное заседание
ККСКБД, г. Москва
Повторное рассмотрение

16 декабря 2010 г.
Заседание Совета АРБ,
г.Москва Утверждение

Рассмотрение и публичное обсуждение проекта СКОРУБП
(требование п. 7 Концепции стандартизации качества банковской деятельности в РФ)

в банках, основан на передовом международном и отечественном опыте управления, лучшей банковской практике и международных стандартах в области управления бизнес-процессами;

Требования стандарта подразумевают создание полной системы процессов;

Требования стандарта подразумевают приоритетное управление процессами и показателями, влияющими на стратегию развития кредитной организации;

Является инструментом управления операционным риском;

Является инструментом оценки качества деятельности кредитной организации заинтересованными сторонами;

Является документом, реализующим процессный подход к управлению кредитной организацией;

Учитывает отдельные положения Международных стандартов на основе ISO 9000;

Учитывает процессный, системный, проектный и структурный подходы;

Является высокоуровневым стандартом, так как определяет успех внедрения других стандартов.

СКОРУБП представляет собой следующее

Обучение

Методологический
консалтинг

+

+

Выполнение работ по проекту

Внешние консультанты
Собственные силы

Внешние консультанты

Собственные силы:
Управление бизнес-процессами,
стандартизации и методологии
Рабочие процессные группы

Обучение

Методологический
консалтинг

+

Выполнение работ по проекту

Внешние консультанты
Собственные силы

Внешние консультанты

+

Автоматизация

Внешние консультанты
Собственные силы

Выбранный способ реализации проекта в 2009 г.

Выбранный способ реализации проекта в 2010 г.

Комбинированный подход, выбранный в Новикомбанке

2. Опыт применения Стандарта

по процессу

Исполнение процесса

Мониторинг процесса

Корректирующие воздействия

KPI

План

Регла-мент

производительности
Снижение издержек
Уменьшение времени процессов
Повышение качества процессов, снижение рисков.
Прозрачность, контролируемость и управляемость бизнеса, наведение порядка, реализация стратегии, поддержание роста.
Построение эффективной организационной структуры. Реструктуризация.
Проектирование новых бизнес-направлений и бизнес-процессов. Тиражирование бизнеса.
Автоматизация.
Правильный подбор персонала. Мотивация. Уменьшение персоналозависимости.
Регламентация. Высвобождение времени руководителей. Повышение эффективности работы персонала.
Финансы. Себестоимость объектов учета. Управленческий учет. Бюджетирование.
Повышение рыночной стоимости, инвестиционной привлекательности, имиджа, выход на новые рынки, «ISO 9000».
Эффективное внедрение стандартов АРБ

на получение кредита за период
1.3. Объем выданных кредитов за период
1.4. Объём погашений по кредитам за период
1.5. Текущий размер кредитного портфеля (на дату)
1.6. Суммарные процентные доходы с кредитов за период
1.7. Суммарные комиссионные доходы с кредитов за период
1.8. Средний срок кредитов
1.9. Время (длительность) оформления документов по выдаче кредита

II группа «Показатели эффективности»
2.1. Соотношение количества заявок на кредиты к количеству выданных кредитов за период
2.2. Степень выполнения плана по объёмам кредитования
2.3. Отношение процентного дохода за период к среднему объему кредитного портфеля за период в
сравнении с другими банками

III группа «Показатели качества»
3.1. Доля кредитов 4, 5 категорий качества в кредитном портфеле банка (на дату)
3.2. Объем просроченной задолженности по кредитам (на дату)
3.3. Объем сформированных РВПС (на дату)
3.4. Объем списанной просроченной задолженности (на дату)
3.5. Количество дооформлений документов по кредитам за период
3.6. Количество случаев неправильного автоматического начисления процентов по кредитам за период
3.7. Количество замечаний регулирующих органов к бизнес-процессу «Кредитование юр.лиц» за период
3.8. Степень автоматизированности бизнес-процесса «Кредитование юр.лиц» (количество
автоматизированных подпроцессов)
3.9. Стоимость бизнес-процесса «Кредитование юр.лиц» (издержки)

Показатели бизнес-процесса KPI (bp) на примере процесса «Кредитование юридических лиц»

АРБ в настоящее время считаем:
Проводить мероприятия, направленные на продвижение стандартов:
проведение обучающих семинаров по применению стандартов с привлечением в качестве лекторов авторов стандартов;
подготовка и публикация в журналах статей о применении стандартов, в том числе об опыте внедрения в кредитных организациях;
использование СМИ (интервью и т.п.);
Внести предложение Банку России о дополнении рекомендаций «О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях» рекомендацией о применении процессного подхода;
Получать обратную связь от кредитных организаций: результаты опыта применения могут быть использованы для дальнейшего улучшения утвержденных стандартов.

3. Предложения по дальнейшим основным шагам