Продукты и услуги для клиентов малого бизнеса презентация

в ТОП-5)

Основным акционером Банка является Группа ВТБ

Стратегией развития Банка определено, что Банк Москвы будет развиваться как самостоятельный универсальный коммерческий банк в составе Группы ВТБ

В своем развитии Банк Москвы сделает особый акцент на инновационные, высокотехнологичные продукты и сервисы, и одним из приоритетов Банка является обслуживание субъектов малого и среднего бизнеса

В регионах России работает 162 подразделения Банка. В Москве и Московской области действует 135 офисов Банка*.

В настоящее время Банк Москвы обслуживает более
100 тыс. корпоративных и 9 млн. частных клиентов

Банк Москвы - банк Группы ВТБ

*По состоянию на 1 августа 2012 года

предприятиям малого и среднего бизнеса, государственным структурам спектр современных банковских продуктов и услуг с использованием последних достижений и инноваций в сфере финансовых технологий

Предлагая адресные решения и соблюдая конфиденциальность взаимоотношений с партнерами, Банк Москвы проявляет гибкий подход к запросам клиентов, как розничных, так и корпоративных.

Банк ориентирован на поддержку социально-экономического развития клиентов. Банк Москвы оказывает благотворительную помощь социально незащищенным слоям общества, учреждениям медицины, образования и культуры, спортивным и религиозным организациям в Москве и в регионах России.

Миссия Банка Москвы

Универсальный и инновационный Банк

Банк развития бизнеса клиентов

Социально ответственный Банк

организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в уставном капитале:
Не более 25%

Организационно-правовая форма:
ООО, ОАО, ЗАО
Индивидуальный предприниматель
Нотариус

Консолидированная годовая выручка:
До 300 млн рублей

Доля участия нерезидентов РФ в уставном капитале Клиента :
Не более 25%

Доля в уставном капитале, принадлежащая одному или нескольким юридическим лицам, не являющимся субъектами малого бизнеса: не более 25%

Удаленность фактического и юридического адреса анализируемого бизнеса от местоположения кредитного подразделения Банка: Не более 200 км.

Срок государственной регистрации Клиента:
Не менее 6 месяцев

Непрерывный срок ведения действующего бизнеса Клиента:
Не менее 9 месяцев для несезонного бизнеса
Не менее 12 месяцев для сезонного бизнеса
(с допущением перерегистраций для ЮЛ и ИП)

Некредитуемые виды деятельности
деятельность, запрещенная законодательством;
производство вооружений и продукции военного назначения;
шоу-бизнес (связано с организацией концертно-гастрольной деятельности, продюсcированием артистов/музыкальных коллективов, выпуском и компиляцией видео, музыкальных и т.п. сборников, производством фильмов);
игорный бизнес;
операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами;
научно-исследовательская деятельность;
С/Х производство (кроме переработки С/Х продукции);
ломбарды и лизинговые компании;
банковские, страховые структуры, кредитные кооперативы, различные фонды;
строительство многоэтажных жилых объектов;
девелопмент.

Фактические владельцы бизнеса и ФЛ– учредители ЮЛ, а также ИП соответствуют следующим требованиям:
Наличие постоянной регистрации - не менее 6 месяцев.
Срок временной регистрации – не менее 12 месяцев.
Возраст от 23 лет (включительно) и до 60 лет (включительно) на дату окончания кредитного соглашения.

Основные требования Банка Москвы к клиентам малого бизнеса

денежных средств Фактическими владельцами бизнеса непосредственно из бизнеса с последующим вложением кредитных средств Банка);
на финансирование инвестиционных проектов, требующих существенных капитальных вложений (в том числе на строительство объектов, приобретение объектов незавершённого строительства и иных основных средств) в случае, если чистой прибыли, генерируемой бизнесом, уменьшенной на сумму расходов на погашение основного долга по кредитам и иным обязательствам аналогичного характера, выплату дивидендов и т.п. недостаточно для реализации инвестиционного проекта в обоснованные для данного проекта сроки;
на развитие новых направлений бизнеса при недостаточности источников погашения Кредита, генерируемых действующим бизнесом;
на предоставление займов третьим лицам;
на погашение обязательств по возврату денежных средств, привлеченных от третьих лиц (кроме кредитных организаций);
приобретение ценных бумаг, в т.ч. векселей и паев паевых инвестиционных фондов;
на потребительские цели.

РАЗРЕШЕНО

ЗАПРЕЩЕНО

Банк предоставляет кредитные средства на следующие цели:
пополнение оборотных средств (в т. ч. осуществление торгово-закупочной деятельности);
развитие текущего бизнеса, осуществление инвестиций в основные средства, используемые в бизнесе (в т.ч. создание производственных запасов, приобретение и/или ремонт недвижимости, оборудования, транспортных средств и т.п.);
финансирование текущих платежных разрывов, возникающих в ходе финансово-хозяйственной деятельности (для овердрафтов);
осуществление операционных расходов, предусмотренных текущим бизнесом Клиента (в т.ч. проведение рекламной кампании, внесение предоплаты за аренду помещений при открытии новых торговых точек и т.п.);
рефинансирование задолженности перед Банком;
рефинансирование задолженности перед сторонними банками при условии подтверждения Клиентом хорошей платёжной дисциплины по рефинансируемому кредиту и наличия перспектив развития сотрудничества с Клиентом.

сервис
конкурентоспособные процентные ставки и
условия
оперативные сроки рассмотрения кредитной
заявки
профессиональное и высокотехнологичное
обслуживание
гибкий подход к обеспечению

Преимущества кредитов Банка Москвы
для малого бизнеса:

Выберите наиболее эффективный инструмент для бизнеса!

«Микрокредиты для бизнеса»

Позволит получить относительно небольшую сумму для бизнеса в короткие сроки

Кредит «На развитие бизнеса»

Обеспечит реализацию Ваших планов по развитию предприятия

Кредиты «Овердрафт 40%» и «VIP-Овердрафт»

Кредиты для участия в электронном аукционе

Позволят получить средства для обеспечения заявки на участие в
открытом аукционе, проводимом на электронной площадке
ОАО «Единая электронная торговая площадка» (ЕЭТП)

Кредит «Оборот»

Позволит получить необходимое финансирование для текущей деятельности бизнеса

Кредиты «Транспорт» и «Оборудование»

Позволят за счет кредитных средств приобрести для нужд бизнеса автотранспорт, спецтехнику и оборудование под залог приобретаемого имущества.

Вашему бизнесу нужна относительно небольшая сумма финансирования, то микро-кредиты Банка Москвы для Вас!

Преимущества:

Возможность получить до 1,5 млн. руб. без залога
Быстрое принятие решения с использованием скорингового метода анализа
Удобный график погашения ежемесячными аннуитетными платежами
Гибкий подход к залоговому обеспечению

Микро-кредит для малого бизнеса

оборотные средства, предлагаем воспользоваться удобным и доступным кредитом Банка Москвы - «Оборот».

Преимущества:

Максимальная сумма кредитования до 150 млн рублей (для подразделений Банка в Москве и Московской области)
Получение кредита на оборотные цели в виде единоразовой выдачи или невозобновляемой кредитной линии
Наличие бланко-части в размере 1,5 млн рублей (на Клиента/Группу компаний)
Возможность получения кредита на оборотные цели до 24 месяцев включительно
Возможность отсрочки погашения основного долга до 6 месяцев (для кредитов и НКЛ)

Кредит «Оборот»

перехода на качественно новый уровень - предлагаем воспользоваться универсальным кредитом «На развитие бизнеса».

Преимущества:

Максимальная сумма кредитования до 150 000 000 рублей
Максимальный срок кредитования до 60 месяцев
Наличие бланко-части в размере 1,5 млн рублей (на Клиента/Группу компаний)
Наличие отсрочки погашения основного долга до 9 месяцев
Возможность перевода безналичных оборотов в размере, пропорциональном задолженности перед Банком

Кредит «На развитие бизнеса»

не отвлекая значительных оборотные средства из бизнеса, предлагаем воспользоваться специальным кредитом «Транспорт»

Преимущества:

Кредитование под залог приобретаемого автотранспорта
Возможность получения кредита на срок до 60 месяцев включительно
Возможность приобретения как нового, так и уже находившегося в эксплуатации автотранспорта
Возможность замены первоначального взноса залогом автотранспортных средств

Кредит «Транспорт»

при этом нет возможности отвлекать значительные средства из бизнеса, предлагаем воспользоваться специальным кредитом «Оборудование».

Преимущества:

Кредитование под залог приобретаемого оборудования
Возможность получения кредита на срок до 60 месяцев включительно
Наличие отсрочки погашения основного долга до 6 месяцев

Кредит «Оборудование»

средства и оперативно произвести платеж, но на текущий момент не хватает денежных средств на банковском счете - предлагаем получить в Банке Москвы кредит «Овердрафт 40%» или кредит «VIP - Овердрафт»!

Преимущества:

Возможность установления лимита овердрафта до 40% от безналичных кредитовых оборотов в стороннем банке – новому клиенту и до 50% от безналичных кредитовых оборотов в Банке Москвы – текущему клиенту
Отсутствие залогового обеспечения
Отсутствие срока непрерывной задолженности
Возможность установления лимита овердрафта на основании оборотов Группы компании, но не более 100% от оборотов по счету Заемщика

Кредит «Овердраф 40%» и «VIP - Овердрафт»

площадке ОАО «Единая электронная торговая площадка» (ЕЭТП), предлагаем получить средства для обеспечения заявки в Банке Москвы.

Преимущества:

Выгодные условия кредитования
Оперативность принятия решения
Льготное расчетно-кассовое обслуживание
Отсутствие залогового обеспечения
Подача заявки осуществляется дистанционно с сайта ЕЭТП, без необходимости визита в Банк

Кредиты для участия в электронном аукционе

ориентированы на конкретные потребности Клиента
условия находятся на среднерыночном уровне
разработаны с учетом покрытия всех возможных рисков

Общие условия продуктов:

Кредиты предоставляются только в рублях

Обязательно заключение соглашения о безакцептном списании со счетов в Банке

В случае невыполнения условия о переводе и поддержании оборотов по счетам, процентная ставка по продукту повышается:

на 1 % годовых при проведении оборотов в размере менее 100%, но более 70% (включительно) от установленного размера;

на 2% годовых при проведении оборотов в размере менее 70%, но более 50% (включительно) от установленного размера;

- на 3% годовых при проведении оборотов в размере менее 50% от установленного размера.

Ценовые параметры продуктов:

Фиксированная процентная ставка –
уплата процентов осуществляется ежемесячно в дату определенную кредитным договором.

Комиссия за предоставление кредита/открытие кредитной линии – для всех кредитных продуктов, взимается до выдачи:
Для кредитов и ВКЛ – в размере % от установленного лимита
Для НКЛ – в размере % от каждого транша

Пеня – 0,5% от суммы просроченного взноса

Комиссия за досрочный возврат –
для всех кредитных продуктов, за исключением кредитов в виде ВКЛ и овердрафтов

Комиссия за обязательство -
для кредитных линий

Банком

СУПРУГА/СУПРУГИ ЗАЁМЩИКА
если в качестве Заемщика выступает индивидуальный предприниматель;
ОСНОВНЫХ ФАКТИЧЕСКИХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ БИЗНЕСА
(владеющих долей более 50 %)
при наличии супруга/супруги необходимо предоставление его/её поручительства или согласия на заключение Фактическим владельцем бизнеса Договора поручительства;
ОСНОВНЫХ КОМПАНИЙ ГРУППЫ,
являющихся собственниками основных активов (в размере более 25%) Группы компаний (материальных активов и или денежных потоков);
ЗАЛОГОДАТЕЛЯ
При этом в обязательном порядке требуется предоставление согласия супруга/супруги на передачу Залогодателем имущества.
В случае если Залогодателем является третье лицо, передающее в залог Банку имущество, составляющее в структуре совокупной оценочной стоимости залога по кредиту долю в размере менее 25 %, допускается возможность не выдвигать требование о предоставлении поручительства указанного Залогодателя. В противном случае указанный Залогодатель должен предоставить поручительство на сумму не менее оценочной (залоговой) стоимости имущества, передаваемого им в залог Банку.

Все кредитные продукты должны быть обеспечены:

ЗАЛОГОМ (кроме овердрафтов):
Максимальная бланко-часть на Клиента/Группу компаний – не более 1 500 000 рублей

ЗАЛОГ ИМУЩЕСТВА
Виды залогового обеспечения в соответствии с Положением о кредитовании клиентов МБ
ЗАЛОГ (ЗАКЛАД) ВЕКСЕЛЯ БАНКА

РАЗМЕЩЕНИЕ ЮЛ ГАРАНТИЙНОГО ДЕПОЗИТА В БАНКЕ

ПОРУЧИТЕЛЬСТВО ФОНДА
Приравнивается к залогу качественного недвижимого имущества. Максимальная доля поручительства Фондов в структуре залогового обеспечения составляет 70%.

Структура залогового обеспечения должна соответствовать требованиям «Положения о кредитовании клиентов малого бизнеса»

!

Требованиям к структуре залогового обеспечения одновременно должны соответствовать как обеспечение по отдельной кредитной сделке, так и структура всего залога по всем кредитным сделкам в рамках Лимита кредитования на Клиента.

заполните заявку на сайте Банка www.bm.ru или по телефону 8 800 200 23 26
обратитесь в ближайшее отделение Банка

Шаг 2. Соберите пакет необходимых документов для получения кредита

Шаг 3. Пригласите сотрудника Банка для оценки Вашего бизнеса

Шаг 4. Получите решение Банка о возможности предоставления кредита   

Шаг 5. В случае положительного решения о предоставлении кредита, откройте расчетный счет в
Банке и воспользуйтесь кредитными средствами

Пять шагов для получения кредита:

банковских услуг, которые обеспечат эффективную работу Вашей компании.

Калининградского филиала
Никульченко Елена Леонидовна
+7 (4012) 95 40 22, моб. +7 909 776 81 87,
e-mail: nikulchenko@kalingrd.MMBANK.RU

Начальник Отдела малого бизнеса
Сивак Илиана Владимировна
+7 (4012) 95 48 01, моб. +7-911-453-50-34
e-mail: sivak@KALINGRD.MMBANK.RU

Начальник Отдела обслуживания юридических лиц
Вакарь Виктория Владимировна
+7 (4012) 95 44 48, моб. +7 921 007 24 18
e-mail: vakar@kalingrd.MMBANK.RU




www.bm.ru
www.facebook.com/BankMoscow
www.twitter.com/bm_twit

Благодарим за внимание!